【正文】 第十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將本指引和本單位員工職業(yè)行為規(guī)范以適當(dāng)形式告知社會，接受監(jiān)督。第十二條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動。對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險隱患的行為，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報告制度規(guī)定，及時報告。第十二條 銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)應(yīng)于收到銀行業(yè)金融機構(gòu)查詢申請后10個工作日內(nèi)向申請查詢機構(gòu)書面反饋查詢結(jié)果。第三條 本辦法所稱從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員，銀行業(yè)金融機構(gòu)董(理)事會成員、監(jiān)事會成員及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員(包括郵政代理人員)。第九章 情報信息第八十五條 金融機構(gòu)、金融押運公司應(yīng)建立同當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)、銀監(jiān)部門的聯(lián)系制度，明確專人負責(zé)，及時報告有關(guān)情況，嚴格案件和治安災(zāi)害事故報告制度，協(xié)助公安機關(guān)、銀監(jiān)部門查處與本單位有關(guān)的案件和治安災(zāi)害事故。第七十七條 領(lǐng)用槍支必須本人辦理，不得由他人代領(lǐng)。第六十四條 監(jiān)控室工作人員不得在監(jiān)控室內(nèi)從事與工作無關(guān)的活動，嚴禁無關(guān)人員進入監(jiān)控室。金庫設(shè)有裝卸作業(yè)區(qū)的，必須在作業(yè)區(qū)內(nèi)指定位置進行裝卸。押運組長應(yīng)了解押運任務(wù)、部署押運工作和前班押運情況等。第二節(jié) 守庫期間第四十一條 金庫守護應(yīng)實行雙人武裝坐班守護制度，并嚴格執(zhí)行出入庫登記查驗制度，嚴禁管庫員單人進庫。第三十三條 送款工作結(jié)束，營業(yè)場所負責(zé)人要組織員工進行班后檢查，整理好工作區(qū)域物品，關(guān)閉辦公機具電源。緩沖門要始終保持防尾隨狀態(tài)，非遇到緊急情況，不得使用緩沖門“雙開”功能。第三章 營業(yè)場所安全操作規(guī)程第十一條 營業(yè)場所負責(zé)人為本單位安全保衛(wèi)工作的責(zé)任人。在社會交往和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。實事求是，客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)活動信息，拒絕作假。第九十條 嚴格授信管理，不得利用職權(quán)操縱、干預(yù)、影響授信審查、審批及發(fā)放等工作。第七十七條 及時更新升級防病毒軟件，定期檢查防病毒服務(wù)器管轄范圍中客戶端與防病毒服務(wù)器的聯(lián)通機及客戶端病毒感染狀況。第六十五條 不得與外部不法分子內(nèi)外勾結(jié)，通過信用卡惡意透支或虛構(gòu)交易騙取資金。不得隨意掛賬、白條報賬。對員工違規(guī)操作行為應(yīng)及時制止、糾正、處理。第二十五條 嚴禁獨自或伙同他人挪用、盜取客戶交易資金或理財資金。第十二條 嚴禁銷售未經(jīng)本行確認或批準的各類理財計劃及產(chǎn)品。第五條 實事求是，公平競爭。嚴禁充當(dāng)資金掮客，參與或變相參與非法集資，嚴禁參與涉黃、涉黑、涉恐、涉毒、涉毒等違法活動。第八條 善于學(xué)習(xí)，熟悉業(yè)務(wù)。第二十條 不得在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時強制捆綁、搭售理財、保險、基金等金融產(chǎn)品。第三十三條 嚴格管理重要空白憑證，嚴禁擅自印制、套打、銷毀重要空白憑證及有價單證。第四十四條 及時更新授信情況，不得在授信條件發(fā)生變化而導(dǎo)致不符合授信要求或未完全落實授信條件的情形下實施授信。第五十八條 加強對審計業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，注重調(diào)查研究，跟進銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢，提高風(fēng)險預(yù)判能力。第七節(jié) 科技類第七十二條 應(yīng)通過信息安全、科技風(fēng)險和保密知識培訓(xùn)，并接受任職資格審查，簽署保密協(xié)議和安全協(xié)議。充分了解員工真實想法，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展及日常動態(tài)，關(guān)注員工異常行為。按時將檔案資料移送檔案管理部門，不得違規(guī)調(diào)閱、提供、交接檔案。從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。第六條 公安機關(guān)和銀監(jiān)部門對本規(guī)程的貫徹實施進行指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督。第十五條 臨柜員應(yīng)對自身工作區(qū)域進行安全檢查，做好班前和接鈔準備等工作。第二十七條 開辦夜間業(yè)務(wù)的營業(yè)場所，應(yīng)報當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)備案，并根據(jù)實際情況加強保衛(wèi)力量。第三十六條 離行式銀行自助設(shè)備、自助銀行在結(jié)帳、清裝鈔時，必須由運鈔車送款，押運員進行警戒，2名以上解款員攜款箱，憑鑰匙和密碼進入現(xiàn)金裝填區(qū)后反鎖，在視頻監(jiān)控下共同完成相關(guān)工作。第四十五條 守庫員在押運物品出入庫時應(yīng)執(zhí)行下列規(guī)定：一人在守庫室進行視頻監(jiān)視，一人持槍在裝卸通道門外進行現(xiàn)場警衛(wèi)；對管庫員、解押人員和運鈔車等進行核查、辨別；經(jīng)核審無誤后，按要求辦理出入庫人員及物品情況登記，開啟金庫第一道門，待管庫員、解款員進入金庫后迅速鎖定；待押運物品交接手續(xù)辦理完畢，打開裝卸通道門，監(jiān)視押運物品的裝卸，嚴禁進庫人員攜帶與業(yè)務(wù)無關(guān)的各類物品進入庫區(qū)；裝卸完畢，鎖閉裝卸通道門，待運鈔車及有關(guān)人員離開后，解除警戒并做好相關(guān)工作記錄。運鈔車在執(zhí)行任務(wù)期間，除押運物品上下車外，其余時間及行駛中要鎖好車門車窗。押運途中，押運物品應(yīng)隨時處于押運人員的視野范圍之內(nèi)；在航空運輸時，應(yīng)對押運物品實施鉛封，并事先與航空部門（機場、航班等）取得聯(lián)系，請求協(xié)助。第二節(jié) 保管第七十二條 守庫、押運人員在完成執(zhí)勤任務(wù)后，應(yīng)及時辦理槍彈、防衛(wèi)器具入庫手續(xù)，入庫的槍支、防衛(wèi)器具必須建立嚴格的保管、領(lǐng)用、交接制度和檔案。實施檢查要在安全的場地進行。第十一章 附 則第九十二條 公安機關(guān)治安管理部門和銀監(jiān)部門是負責(zé)本規(guī)程監(jiān)督實施的主管部門。(四)對于所在地?zé)o銀監(jiān)會派出機構(gòu)的，應(yīng)通過上級機構(gòu)轉(zhuǎn)報相應(yīng)銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)。第二條本指引所稱從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時，主動匯報和提請工作回避。(五)以身作則，自覺遵守本指引并承擔(dān)組織本單位從業(yè)人員學(xué)習(xí)、遵守本指引的責(zé)任。(三)嚴格執(zhí)行國家關(guān)于薪酬管理的法律法規(guī)和政策，負責(zé)制定本單位穩(wěn)健的薪酬管理制度，并認真組織實施。第八條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛社會，積極參與公益活動，履行社會責(zé)任，發(fā)揚勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費。違反本辦法瞞報、查詢、使用、泄露處罰信息的，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法采取監(jiān)管措施，銀行業(yè)金融機構(gòu)承擔(dān)由此帶來的法律風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。人事關(guān)系隸屬總(分)行，但在下一級分支機構(gòu)工作以及人事關(guān)系在分(支)行，但在總行或上一級機構(gòu)工作的人員信息，均由該人員人事關(guān)系所在機構(gòu)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報送。第九十條 公安機關(guān)、銀監(jiān)部門應(yīng)指導(dǎo)、監(jiān)督金融機構(gòu)和金融押運公司認真落實本操作規(guī)程，對公安機關(guān)、銀監(jiān)部門玩忽職守、徇私舞弊，在發(fā)生的案件、事故中負有責(zé)任的，由其所在單位給予行政處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。對跨省在河南省執(zhí)行運鈔任務(wù)的人民銀行運鈔車實施檢查，由省公安廳治安管理部門會同人行鄭州中心支行與執(zhí)行運鈔任務(wù)的人民銀行省分行、營業(yè)管理部、省會（省府）城市中心支行協(xié)商后，共同組織實施。第七十條 佩帶、使用槍支及防衛(wèi)器具應(yīng)嚴禁下列行為：修理、轉(zhuǎn)借、玩弄和自行調(diào)換槍支、彈藥及防衛(wèi)器具；私自攜帶槍支、防衛(wèi)器具外出；攜帶槍支進入禁止攜帶槍支的區(qū)域、場所；隨意鳴槍或用槍狩獵；其他違規(guī)違紀行為。第五十九條 押運外幣現(xiàn)鈔時應(yīng)執(zhí)行下列規(guī)定：執(zhí)行押運任務(wù)時，必須攜帶本人身份證、工作證、押運證和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)開具的免檢證等相關(guān)證件。另一名押運員待解款員上車后，上車就座于押運艙門口座位，鎖好門。庫門鑰匙應(yīng)由兩名管庫員保管，嚴禁交叉或橫傳使用。第四節(jié) 銀行自助設(shè)備、自助銀行第三十五條 在行式銀行自助設(shè)備、自助銀行在結(jié)帳、清裝鈔時，營業(yè)場所內(nèi)的加鈔通道和現(xiàn)場要暫時封閉或清場，要指定專人在現(xiàn)金裝填區(qū)安全門外警戒，2名以上專職人員攜款箱，憑鑰匙和密碼進入現(xiàn)金裝填區(qū)后反鎖，在視頻監(jiān)控下共同完成相關(guān)工作。第二十五條 營業(yè)場所保安員應(yīng)執(zhí)行下列規(guī)定：不準進入營業(yè)場所柜臺內(nèi)，不準持有緩沖門等有關(guān)鑰匙；協(xié)助做好營業(yè)場所臨時調(diào)款、工作人員進入柜臺、自助設(shè)備清裝鈔等警戒工作；維護營業(yè)場所大廳“一米線”等候排隊及廳內(nèi)正常營業(yè)秩序，嚴密監(jiān)視警衛(wèi)區(qū)域內(nèi)的情況，發(fā)現(xiàn)問題及時報告；嚴禁替客戶辦理業(yè)務(wù)，不得從事與工作無關(guān)的事情等。發(fā)現(xiàn)異常情況及時報告營業(yè)場所負責(zé)人；運鈔車到達后，協(xié)助押運員做好交接款警戒，制止無關(guān)人員進入警戒區(qū)域，待運鈔車安全駛離后方可解除警戒。第五條 金融機構(gòu)主要負責(zé)人負責(zé)組織實施本規(guī)程，金融機構(gòu)保衛(wèi)部門是本單位貫徹實施本規(guī)程的主管部門。執(zhí)行首問負責(zé)制，熱情接待，語言文明，舉止大方。嚴禁盜用他人身份使用辦公自動化系統(tǒng)，從事違法違規(guī)活動。第九類 管理類第八十三條 加強管理知識和業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，增強業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高工作組織和協(xié)調(diào)能力。第七十一條 嚴格執(zhí)行信用卡呆賬核銷管理規(guī)定，按規(guī)定程序和權(quán)限進行呆賬核銷，不得核銷不符合條件的呆賬。第五十六條 嚴格遵守審計工作紀律，不得接收被審計單位或人員的吃請、不得接收被審計單位或人員提供的錢財物。第四十二條 不得以任何理由、任何形式粉飾、包裝業(yè)務(wù)真實情況，掩蓋風(fēng)險事項，不得隨意調(diào)整風(fēng)險分類等級。第三十二條 不得空存空取、虛存實取資金。第十八條 關(guān)注客戶異常狀況，及時識別風(fēng)險預(yù)警信號并采取相應(yīng)防范措施。嚴禁利用職務(wù)之便違規(guī)謀取個人利益。第二章 基本準則第三條 遵紀守法，照章辦事。嚴禁捏造、散布虛假信息進行不正當(dāng)競爭。第十四條 及時、準確、完整地向客戶揭示業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生的風(fēng)險及收益，不得違規(guī)做出承諾。第二十七條 嚴格按照分級授權(quán)的規(guī)定進行業(yè)務(wù)審批與授權(quán)，不得超權(quán)限授權(quán)，不得隨意轉(zhuǎn)授權(quán)。第三節(jié) 風(fēng)險控制類 第三十八條 嚴格按照國家的相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，堅持風(fēng)險控制流程完整合規(guī)，不得違反程序。第五十一條 定期進行財務(wù)清查，有效使用各項資產(chǎn)，依法繳納稅金，做好財務(wù)計劃、控制及分析工作。第六十七條 不得代客戶在業(yè)務(wù)申請表上簽名，不得隨意更改客戶填寫的個人信息資料。第七十八條 按照要求配置硬件、網(wǎng)絡(luò)、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫及應(yīng)用軟件，定期進行安全檢查。第九十二條 堅持廉潔自律，不得索取、接受下屬單位、個人及其他與行使職權(quán)有關(guān)系的單位和個人的禮金、購物卡、會員卡和貴重物品等。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險時，應(yīng)立即向上級報告或超級報告。拒絕洗錢，及時報告大額交易和可以交易，履行反洗錢義務(wù)。二級風(fēng)險單位以上的營業(yè)場所應(yīng)配備專職保安員。第二十一條 臨柜員出入柜臺時，必須告知同班人員引起注