【正文】 《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2009]12號(hào))同時(shí)廢止。第十八條 銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將董(理)事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員和高級(jí)管理人員執(zhí)行本指引的情況納入任職資格管理范圍。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)依照本指引制定或者修訂本單位(行業(yè))員工具體職業(yè)行為規(guī)范。(六)知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團(tuán)隊(duì)意識(shí)。(二)嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家關(guān)于企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)、“三重一大”決策制度等規(guī)定。第十三條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹(shù)立終身學(xué)習(xí)理念，與時(shí)俱進(jìn)，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。第十一條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。從業(yè)人員不得因國(guó)籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶。第七條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重客戶，了解客戶需求，依法保護(hù)客戶權(quán)益和客戶信息。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法、客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)信息。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董(理)事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員。第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按要求報(bào)送、查詢和使用處罰信息。第十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在查詢擬招錄人員處罰信息前，應(yīng)與其簽訂“個(gè)人處罰信息授權(quán)查詢使用承諾書(shū)”。第三章 信息使用第十條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員、要害部門崗位人員任職資格時(shí)，須按照“誰(shuí)受理誰(shuí)查詢”的原則查詢從業(yè)人員處罰信息，并根據(jù)查詢結(jié)果，依照有關(guān)規(guī)定決定是否予以核準(zhǔn)或是否同意所備案事項(xiàng)。(五)已離職從業(yè)人員的責(zé)任認(rèn)定結(jié)果，由該人員離職前的任職機(jī)構(gòu)向銀監(jiān)會(huì)或所在地派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。(二)處罰由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部做出的，處罰信息由做出處罰決定的機(jī)構(gòu)報(bào)送；處罰由機(jī)構(gòu)外部做出的，由受處罰人員被處罰行為發(fā)生時(shí)所在機(jī)構(gòu)報(bào)送。第五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立從業(yè)人員處罰信息管理制度，明確專門部門、專職人員負(fù)責(zé)處罰信息報(bào)送、申請(qǐng)查詢和日常管理等工作。第二條 本辦法適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)從業(yè)人員受處罰信息的收集、管理和使用。第九十三條 本規(guī)程由河南省公安廳、河南銀監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。違反規(guī)程的單位應(yīng)依照規(guī)定對(duì)違章員工進(jìn)行處罰或處分；對(duì)于因不及時(shí)整改安全隱患而發(fā)生重大案件或事故，給國(guó)家財(cái)產(chǎn)和人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全造成損失的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)嚴(yán)格按照《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《公安機(jī)關(guān)監(jiān)督檢查企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作規(guī)定》相關(guān)規(guī)定，給予處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第八十七條 凡發(fā)生在金融機(jī)構(gòu)的各類案事件，案發(fā)單位、案發(fā)地公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門必須立即報(bào)上級(jí)主管部門。凡涉及銀行業(yè)務(wù)秘密的，應(yīng)當(dāng)予以保密。實(shí)施檢查要組成聯(lián)合檢查組，檢查完畢由雙方出具檢查結(jié)果報(bào)告，簽字后分別存檔。對(duì)在省內(nèi)執(zhí)行運(yùn)鈔任務(wù)的人民銀行所屬運(yùn)鈔車所載物品的檢查，應(yīng)由省公安廳治安管理部門會(huì)同人行鄭州中心支行保衛(wèi)部門協(xié)商后，共同組織實(shí)施。第七十八條 槍支維修、彈藥消耗要如實(shí)登記，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)要及時(shí)追查，并向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)和上級(jí)主管部門報(bào)告。第七十五條 槍支管理人員應(yīng)經(jīng)常組織守押人員擦拭、保養(yǎng)槍支，做到無(wú)碰撞、無(wú)銹蝕、無(wú)損壞、無(wú)丟失，時(shí)刻保持完好狀態(tài)。第七十三條 槍支彈藥保管應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的槍支保管庫(kù)（室）或者使用專用保險(xiǎn)柜，將配備的槍支、彈藥集中統(tǒng)一保管。第六十九條 使用槍支時(shí)應(yīng)注意：有關(guān)行為人停止實(shí)施暴力犯罪行為的或失去繼續(xù)實(shí)施暴力犯罪行為能力的應(yīng)立即停止使用槍支；開(kāi)槍有可能誤傷群眾或引起災(zāi)害事故時(shí)，應(yīng)立即停止使用槍支；開(kāi)槍射擊后，應(yīng)當(dāng)保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，并立即如實(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)和上級(jí)單位報(bào)告。第六十六條 監(jiān)控系統(tǒng)規(guī)模較小，沒(méi)有設(shè)置專用監(jiān)控的，可由其他值班人員兼管，并嚴(yán)格執(zhí)行本規(guī)程。第六十二條 值班期間應(yīng)執(zhí)行下列有關(guān)規(guī)定：營(yíng)業(yè)期間對(duì)現(xiàn)金出納、會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄等柜臺(tái)，實(shí)行不間斷錄像，錄像資料應(yīng)保存30天以上；重點(diǎn)觀察營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)金區(qū)和出入金庫(kù)人員的情況，發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)立即通知值勤人員并報(bào)告保衛(wèi)部門；掌握營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)和運(yùn)鈔車運(yùn)行情況，接到有關(guān)突發(fā)事件的報(bào)告，應(yīng)迅速報(bào)告保衛(wèi)部門或有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并做好記錄；夜間值班應(yīng)對(duì)監(jiān)控部位進(jìn)行檢查清場(chǎng)，確認(rèn)無(wú)異常情況后，對(duì)監(jiān)控區(qū)域?qū)嵭蟹忾]和布防，發(fā)生報(bào)警，及時(shí)查明原因并報(bào)告當(dāng)班領(lǐng)導(dǎo)。飛行起止點(diǎn)接送款押運(yùn)操作，按照公路運(yùn)輸方式執(zhí)行。第三節(jié) 其他押運(yùn)的安全操作第五十八條 執(zhí)行上門收送款和離行式自助銀行、自助設(shè)備加鈔時(shí)，待運(yùn)鈔車到達(dá)目的地并就近停靠指定位置后，押運(yùn)員根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)情況，應(yīng)按下列規(guī)定警戒：運(yùn)鈔車不能熄火，駕駛員不準(zhǔn)離開(kāi)駕駛位置，并鎖好車門；當(dāng)運(yùn)鈔車內(nèi)有解款員時(shí)，兩名押運(yùn)員全部下車警戒；當(dāng)車內(nèi)沒(méi)有解款員且車內(nèi)有押運(yùn)物品時(shí)，押運(yùn)組長(zhǎng)要下車隨解款員到作業(yè)點(diǎn)警戒，另一名押運(yùn)員留在車內(nèi)警戒；當(dāng)車內(nèi)沒(méi)有解款員，且車內(nèi)沒(méi)有押運(yùn)物品時(shí)，兩名押運(yùn)員全部下車隨解款員到作業(yè)點(diǎn)警戒；當(dāng)運(yùn)鈔車不能接近作業(yè)點(diǎn)時(shí)，押運(yùn)員必須持槍沿途隨行護(hù)衛(wèi)。兩名押運(yùn)員警戒站位應(yīng)視現(xiàn)場(chǎng)情況確定，背對(duì)交接區(qū)域，并相互呼應(yīng)，形成視線交叉的警戒區(qū)，避免有警戒死角；車外警戒時(shí)，押運(yùn)員應(yīng)打開(kāi)槍托和槍機(jī)保險(xiǎn)，雙手持槍跨立或在小范圍內(nèi)游動(dòng)警戒，及時(shí)制止無(wú)關(guān)人員靠近，隨時(shí)做好處置突發(fā)事件的準(zhǔn)備；在確認(rèn)押運(yùn)物品安全進(jìn)入金庫(kù)或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，待解款員與金庫(kù)或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所有關(guān)人員辦理交接手續(xù)，押運(yùn)物品與解款員上車后，后排的押運(yùn)員先上車，鎖好車門。?？繒r(shí)，運(yùn)鈔車不得熄火，駕駛員不準(zhǔn)離開(kāi)駕駛位置，并鎖閉車門。第五十二條 執(zhí)行解押人員必須對(duì)運(yùn)鈔時(shí)間、地點(diǎn)、路線、數(shù)量和押運(yùn)情況嚴(yán)格保密。第五十一條 運(yùn)鈔車出發(fā)時(shí)，押運(yùn)組長(zhǎng)應(yīng)在駕駛艙副駕駛就座。指揮小組負(fù)責(zé)人由本單位領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)部門領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。每輛押運(yùn)車必須至少配備兩名押運(yùn)員、兩名解款員、一名駕駛員。第四十六條 采取監(jiān)控守庫(kù)的，在完善現(xiàn)場(chǎng)人員、物品核查措施的情況下，監(jiān)控守庫(kù)員應(yīng)執(zhí)行下列操作：實(shí)施24小時(shí)不間斷、有效的報(bào)警信息接收、實(shí)時(shí)圖像核實(shí)、應(yīng)急處置等各項(xiàng)防范操作；按金庫(kù)運(yùn)行時(shí)間要求，及時(shí)、準(zhǔn)確地實(shí)施金庫(kù)內(nèi)部及守衛(wèi)區(qū)域的防盜報(bào)警撤防布防和圖像核查操作，實(shí)施金庫(kù)開(kāi)庫(kù)、閉庫(kù)控制；實(shí)施人員識(shí)別、出入口控制、圖像核查、聲音復(fù)核等操作，全面落實(shí)金庫(kù)管庫(kù)員、相關(guān)工作人員及臨時(shí)人員等進(jìn)出控制；配合做好物品進(jìn)出管理制度，實(shí)施圖像聲音核查，落實(shí)金庫(kù)物品進(jìn)出控制；根據(jù)職能和防范工作需要，全面、及時(shí)、有效地通過(guò)視頻圖像監(jiān)視金庫(kù)內(nèi)外部人員活動(dòng)情況，實(shí)施安全運(yùn)行監(jiān)督；實(shí)施通訊、安防、消防、電源等各項(xiàng)設(shè)施的全面檢查操作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常，保持設(shè)備正常運(yùn)行；及時(shí)記錄出入金庫(kù)人員的事由、姓名、時(shí)間等情況。第四十四條 管庫(kù)實(shí)行雙人管理，同進(jìn)同出同操作制度。第四十二條 守庫(kù)期間，守庫(kù)員要嚴(yán)密注視庫(kù)房及周圍動(dòng)向，接到報(bào)警或發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)立即報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)并按突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案進(jìn)行處理。確認(rèn)情況正常后，雙方辦理槍支彈藥和相關(guān)物品的交接，認(rèn)真填寫值班登記簿和槍支彈藥交接登記簿并簽字。期間，嚴(yán)禁無(wú)關(guān)人員進(jìn)入。入庫(kù)存放提款箱時(shí)，要嚴(yán)格按規(guī)定辦理出入庫(kù)登記手續(xù)。安全員逐一巡查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安防設(shè)施、通訊設(shè)施是否正常，開(kāi)啟防盜報(bào)警器布防，關(guān)閉其他工作電源，熄滅火源，鎖定所有門窗，并將檢查情況據(jù)實(shí)登記。如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告單位保衛(wèi)部門，通知運(yùn)鈔車變更到達(dá)時(shí)間或行駛路線。第二十八條 營(yíng)業(yè)期間臨時(shí)調(diào)款時(shí)應(yīng)執(zhí)行下列規(guī)定：營(yíng)業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人應(yīng)安排專人做好接款準(zhǔn)備；安全員或保安員應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所大門外進(jìn)行警戒；經(jīng)核查、辨別押解人員身份無(wú)誤后，臨柜員打開(kāi)緩沖門允許解款員攜款進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)，并在視頻監(jiān)控下辦理交接手續(xù)；交接完畢，待運(yùn)鈔車駛離后，警戒解除。第二十四條 非臨柜工作人員因工作需要進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)時(shí)，應(yīng)征得營(yíng)業(yè)場(chǎng)所領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，出具介紹信、有效證件，在有關(guān)人員陪同下，按要求登記后才能進(jìn)入。第二十一條 臨柜員出入柜臺(tái)時(shí)，必須告知同班人員引起注意，在確認(rèn)安全后嚴(yán)格按照緩沖門出入操作規(guī)定進(jìn)出，必要時(shí)應(yīng)安排執(zhí)勤保安員在門外警戒。第二節(jié) 營(yíng)業(yè)期間第十八條 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所工作人員（保安員除外）應(yīng)按規(guī)定營(yíng)業(yè)時(shí)間開(kāi)啟場(chǎng)所大門或卷閘門并鎖定，大門鑰匙或遙控器應(yīng)指定專人保管。第十六條 款箱交接應(yīng)執(zhí)行下列規(guī)定：運(yùn)鈔車到達(dá)后，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所工作人員應(yīng)核查、辨別車輛及解押人員；核查、辨別無(wú)誤后，應(yīng)由一名押運(yùn)員持槍護(hù)送解款員攜提款箱至營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門外，解款員由緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門（以下簡(jiǎn)稱緩沖門）進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)與臨柜員在視頻監(jiān)控下進(jìn)行款箱辨別、數(shù)量核準(zhǔn)、完好檢查等，按要求辦理交接手續(xù)；交接完畢，待運(yùn)鈔車安全駛離后，解除警戒；臨柜員應(yīng)將暫時(shí)不支付的大額現(xiàn)金存入保險(xiǎn)柜。第十四條 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所保安員應(yīng)執(zhí)行下列規(guī)定：按時(shí)到達(dá)崗位，按規(guī)定著裝，攜帶好防衛(wèi)器械；配合有關(guān)人員對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所大廳及周邊進(jìn)行檢查；運(yùn)鈔車未到達(dá)前，巡視營(yíng)業(yè)場(chǎng)所周邊，清理運(yùn)鈔車預(yù)停區(qū)域及通道障礙物，做好接鈔準(zhǔn)備。二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位以上的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)配備專職保安員。守庫(kù)員、押運(yùn)員還應(yīng)取得持槍資格，駕駛員應(yīng)取得準(zhǔn)駕相應(yīng)車型的駕駛證。對(duì)存在安全隱患的，依照《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《公安機(jī)關(guān)監(jiān)督檢查企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作規(guī)定》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》等相關(guān)規(guī)定，責(zé)令限期整改，及時(shí)消除隱患，并對(duì)發(fā)生的案件和事故進(jìn)行查處。第四條 本規(guī)程所指臨柜人員是指營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄等一線員工（以下簡(jiǎn)稱臨柜員）；守庫(kù)人員是指承擔(dān)金庫(kù)守護(hù)任務(wù)的人員（以下簡(jiǎn)稱守庫(kù)員）；解押人員是指負(fù)責(zé)押運(yùn)的持槍護(hù)衛(wèi)人員（以下簡(jiǎn)稱押運(yùn)員）、運(yùn)鈔車駕駛員（以下簡(jiǎn)稱駕駛員）、隨車出納解款員（以下簡(jiǎn)稱解款員）。拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可以交易，履行反洗錢義務(wù)。從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕消息買賣有相關(guān)關(guān)系的上市公司股票；不得挪用公款和客戶資金買賣股票；不得用個(gè)人消費(fèi)貸款（如住房，汽車貸款）買賣股票。從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動(dòng)回避。從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠(chéng)實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告或超級(jí)報(bào)告。第一百條本守則由河南銀監(jiān)局附則解釋，自發(fā)布之日起實(shí)施。第九十七條 嚴(yán)格執(zhí)行招聘錄用、考核管理等規(guī)定，不得審批錄用不符合招聘條件的人員，不得違規(guī)修改員工年度考核結(jié)果，不得違規(guī)進(jìn)行職務(wù)評(píng)定，聘任及晉升等工作。嚴(yán)禁偽造、變?cè)旃?