【正文】 核銷后的后續(xù)催收和管理手續(xù)。第七十三條 按不同保密級別、保存期限分類妥善保管系統(tǒng)、數(shù)據(jù)、電子文檔等介質(zhì)文件，并對其安全性負(fù)責(zé)。第七十五條 強(qiáng)化對網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行狀態(tài)的監(jiān)控，定期評估系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，優(yōu)化系統(tǒng)性能。第七十六條 發(fā)生突發(fā)運(yùn)行事件時，應(yīng)遵循本單位應(yīng)急管理規(guī)定處置，及時報告事故狀態(tài)，作好記錄、分析和跟蹤。第七十七條 及時更新升級防病毒軟件，定期檢查防病毒服務(wù)器管轄范圍中客戶端與防病毒服務(wù)器的聯(lián)通機(jī)及客戶端病毒感染狀況。第七十八條 按照要求配置硬件、網(wǎng)絡(luò)、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫及應(yīng)用軟件，定期進(jìn)行安全檢查。第八十條 嚴(yán)格落實勞動保護(hù)、安全生產(chǎn)、消防等規(guī)定，相關(guān)從業(yè)人員要熟悉防搶劫、防盜、防火、防爆炸、防群體鬧事（擠兌）、防治安案件、緊急疏散及防自然災(zāi)害（地震、水災(zāi)、臺風(fēng)）、停水、斷電等突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。第八十二條 按規(guī)定保管使用營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大門鑰匙及布放密碼，不得違規(guī)對報警裝置進(jìn)行撤防。第八十四條 以身作則，當(dāng)好表率。第八十五條 規(guī)范檢查管理工作，不得掩蓋、隱瞞重大問題，發(fā)現(xiàn)重大問題及時報告做好整改。不得利用職權(quán)操縱、干預(yù)建設(shè)工程投標(biāo)、大宗物品采購、科技項目開發(fā)等集中采購事項。第八十八條 遵守規(guī)范操作，不得授意、指示、強(qiáng)令或縱容下屬違規(guī)經(jīng)營、違規(guī)操作，不得侵犯員工的合法權(quán)益。第九十條 嚴(yán)格授信管理，不得利用職權(quán)操縱、干預(yù)、影響授信審查、審批及發(fā)放等工作。第九十二條 堅持廉潔自律，不得索取、接受下屬單位、個人及其他與行使職權(quán)有關(guān)系的單位和個人的禮金、購物卡、會員卡和貴重物品等。第十節(jié) 其他類第九十四條 嚴(yán)格按照規(guī)定刻制、使用、更換、停用、收繳或銷毀印章。嚴(yán)禁偽造、變造公文。第九十六條 嚴(yán)格按照規(guī)定保證各類檔案資料的完整性、合規(guī)性，嚴(yán)禁偽造、變造、涂改、損毀檔案信息。第九十七條 嚴(yán)格執(zhí)行招聘錄用、考核管理等規(guī)定，不得審批錄用不符合招聘條件的人員，不得違規(guī)修改員工年度考核結(jié)果，不得違規(guī)進(jìn)行職務(wù)評定，聘任及晉升等工作。嚴(yán)禁虛報信息騙取績效工資、費(fèi)用或?qū)ｍ棯剟?。第一百條本守則由河南銀監(jiān)局附則解釋，自發(fā)布之日起實施。實事求是，客觀、真實反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動信息，拒絕作假。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險時，應(yīng)立即向上級報告或超級報告。從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠實守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕消息買賣有相關(guān)關(guān)系的上市公司股票；不得挪用公款和客戶資金買賣股票；不得用個人消費(fèi)貸款（如住房，汽車貸款）買賣股票。在社會交往和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。拒絕洗錢，及時報告大額交易和可以交易，履行反洗錢義務(wù)。第二條 金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫、押運(yùn)操作以保障職工人身和國家財產(chǎn)安全為目的，以防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防治安災(zāi)害及防火災(zāi)事故為目標(biāo)，堅持“誰主管，誰負(fù)責(zé)”和“人防、物防、技防”相結(jié)合的原則。第四條 本規(guī)程所指臨柜人員是指營業(yè)場所的會計、出納、儲蓄等一線員工（以下簡稱臨柜員）；守庫人員是指承擔(dān)金庫守護(hù)任務(wù)的人員（以下簡稱守庫員）；解押人員是指負(fù)責(zé)押運(yùn)的持槍護(hù)衛(wèi)人員（以下簡稱押運(yùn)員）、運(yùn)鈔車駕駛員（以下簡稱駕駛員）、隨車出納解款員（以下簡稱解款員）。金融押運(yùn)公司等單位法人是組織實施本規(guī)程的責(zé)任人。對存在安全隱患的，依照《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《公安機(jī)關(guān)監(jiān)督檢查企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作規(guī)定》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》等相關(guān)規(guī)定，責(zé)令限期整改，及時消除隱患，并對發(fā)生的案件和事故進(jìn)行查處。第八條 要害崗位人員必須是年滿18周歲以上的中國公民，身體健康，無犯罪前科，無社會劣跡，熟悉安全保衛(wèi)知識和相關(guān)工作業(yè)務(wù)。守庫員、押運(yùn)員還應(yīng)取得持槍資格，駕駛員應(yīng)取得準(zhǔn)駕相應(yīng)車型的駕駛證。第三章 營業(yè)場所安全操作規(guī)程第十一條 營業(yè)場所負(fù)責(zé)人為本單位安全保衛(wèi)工作的責(zé)任人。二級風(fēng)險單位以上的營業(yè)場所應(yīng)配備專職保安員。第一節(jié) 營業(yè)前第十二條 營業(yè)場所安全員應(yīng)提前到達(dá)工作崗位并做好下列工作：檢查營業(yè)場所及周邊治安情況；檢查技防設(shè)備夜間運(yùn)行記錄和撤防情況，檢查報警器、電視監(jiān)控系統(tǒng)是否正常；檢查自衛(wèi)器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否處于良好狀態(tài)；設(shè)金庫的場所向值班人員詢問值班情況；鎖閉除交接款通道以外的其他通道，做好接鈔準(zhǔn)備；如實記錄檢查情況，若發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時排除或報告主管領(lǐng)導(dǎo)。第十四條 營業(yè)場所保安員應(yīng)執(zhí)行下列規(guī)定：按時到達(dá)崗位，按規(guī)定著裝，攜帶好防衛(wèi)器械；配合有關(guān)人員對營業(yè)場所大廳及周邊進(jìn)行檢查；運(yùn)鈔車未到達(dá)前，巡視營業(yè)場所周邊，清理運(yùn)鈔車預(yù)停區(qū)域及通道障礙物，做好接鈔準(zhǔn)備。無專職保安員的營業(yè)場所，必須指定專人負(fù)責(zé)。第十六條 款箱交接應(yīng)執(zhí)行下列規(guī)定：運(yùn)鈔車到達(dá)后，營業(yè)場所工作人員應(yīng)核查、辨別車輛及解押人員；核查、辨別無誤后，應(yīng)由一名押運(yùn)員持槍護(hù)送解款員攜提款箱至營業(yè)場所門外，解款員由緩沖式電控聯(lián)動門（以下簡稱緩沖門）進(jìn)入柜臺內(nèi)與臨柜員在視頻監(jiān)控下進(jìn)行款箱辨別、數(shù)量核準(zhǔn)、完好檢查等，按要求辦理交接手續(xù)；交接完畢，待運(yùn)鈔車安全駛離后，解除警戒；臨柜員應(yīng)將暫時不支付的大額現(xiàn)金存入保險柜。出入金庫時，守庫員應(yīng)持槍守衛(wèi)，確保庫區(qū)安全。第二節(jié) 營業(yè)期間第十八條 營業(yè)場所工作人員（保安員除外）應(yīng)按規(guī)定營業(yè)時間開啟場所大門或卷閘門并鎖定，大門鑰匙或遙控器應(yīng)指定專人保管。緩沖門要始終保持防尾隨狀態(tài)，非遇到緊急情況，不得使用緩沖門“雙開”功能。第二十一條 臨柜員出入柜臺時，必須告知同班人員引起注意，在確認(rèn)安全后嚴(yán)格按照緩沖門出入操作規(guī)定進(jìn)出，必要時應(yīng)安排執(zhí)勤保安員在門外警戒。暫不支付的大宗現(xiàn)金應(yīng)及時入柜入箱，不得置于桌面、地面等客戶視線范圍之內(nèi)的地方。第二十四條 非臨柜工作人員因工作需要進(jìn)入柜臺內(nèi)時，應(yīng)征得營業(yè)場所領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，出具介紹信、有效證件，在有關(guān)人員陪同下，按要求登記后才能進(jìn)入。第二十六條 營業(yè)場所工作人員和保安員在營業(yè)期間遇搶劫、詐騙或火災(zāi)等突發(fā)事件時，應(yīng)沉著冷靜，及時報警求援，按應(yīng)急預(yù)案妥善處置。第二十八條 營業(yè)期間臨時調(diào)款時應(yīng)執(zhí)行下列規(guī)定：營業(yè)場所負(fù)責(zé)人應(yīng)安排專人做好接款準(zhǔn)備；安全員或保安員應(yīng)在營業(yè)場所大門外進(jìn)行警戒；經(jīng)核查、辨別押解人員身份無誤后，臨柜員打開緩沖門允許解款員攜款進(jìn)入柜臺內(nèi)，并在視頻監(jiān)控下辦理交接手續(xù)；交接完畢，待運(yùn)鈔車駛離后，警戒解除。第三十條 臨柜員應(yīng)將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證等物品清查無誤后放入款箱封存，在柜臺內(nèi)等候運(yùn)鈔車。如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時報告單位保衛(wèi)部門，通知運(yùn)鈔車變更到達(dá)時間或行駛路線。第三十三條 送款工作結(jié)束，營業(yè)場所負(fù)責(zé)人要組織員工進(jìn)行班后檢查，整理好工作區(qū)域物品，關(guān)閉辦公機(jī)具電源。安全員逐一巡查營業(yè)場所的安防設(shè)施、通訊設(shè)施是否正常，開啟防盜報警器布防，關(guān)閉其他工作電源，熄滅火源，鎖定所有門窗，并將檢查情況據(jù)實登記。第三十四條 設(shè)金庫的營業(yè)場所在營業(yè)終了時要將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證等清查無誤后裝入提款箱封存，由管庫員向守庫員出示有關(guān)證件，經(jīng)核對無誤后，由守庫員打開通往金庫的第一道門，待管庫員進(jìn)入迅速將其關(guān)閉后，再開啟金庫門入庫存放提款箱。入庫存放提款箱時，要嚴(yán)格按規(guī)定辦理出入庫登記手續(xù)。無人警戒的，不能在營業(yè)期間進(jìn)行自助設(shè)備結(jié)帳、清裝鈔等工作。期間，嚴(yán)禁無關(guān)人員進(jìn)入。第三十八條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)安排專人加強(qiáng)對銀行自助設(shè)備、自助銀行服務(wù)窗口及周邊的安全檢查，及時處置有關(guān)情況及問題。確認(rèn)情況正常后，雙方辦理槍支彈藥和相關(guān)物品的交接，認(rèn)真填寫值班登記簿和槍支彈藥交接登記簿并簽字。第二節(jié) 守庫期間第四十一條 金庫守護(hù)應(yīng)實行雙人武裝坐班守護(hù)制度，并嚴(yán)格執(zhí)行出入庫登記查驗制度，嚴(yán)禁管庫員單人進(jìn)庫。第四十二條 守庫期間，守庫員要嚴(yán)密注視庫房及周圍動向，接到報警或發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)立即報告領(lǐng)導(dǎo)并按突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案進(jìn)行處理。工作時間，守庫員必須核實進(jìn)入金庫工作人員的身份、任務(wù)，并逐項登記后方可開門讓其進(jìn)入。第四十四條 管庫實行雙人管理，同進(jìn)同出同操作制度。因故更換管庫員，必須更換庫門鎖具及密碼。第四十六條 采取監(jiān)控守庫的，在完善現(xiàn)場人員、物品核查措施的情況下，監(jiān)控守庫員應(yīng)執(zhí)行下列操作：實施24小時不間斷、有效的報警信息接收、實時圖像核實、應(yīng)急處置等各項防范操作；按金庫運(yùn)行時間要求，及時、準(zhǔn)確地實施金庫內(nèi)部及守衛(wèi)區(qū)域的防盜報警撤防布防和圖像核查操作，實施金庫開庫、閉庫控制；實施人員識別、出入口控制、圖像核查、聲音復(fù)核等操作，全面落實金庫管庫員、相關(guān)工作人員及臨時人員等進(jìn)出控制；配合做好物品進(jìn)出管理制度，實施圖像聲音核查，落實金庫物品進(jìn)出控制；根據(jù)職能和防范工作需要，全面、及時、有效地通過視頻圖像監(jiān)視金庫內(nèi)外部人員活動情況，實施安全運(yùn)行監(jiān)督；實施通訊、安防、消防、電源等各項設(shè)施的全面檢查操作，及時發(fā)現(xiàn)異常，保持設(shè)備正常運(yùn)行；及時記錄出入金庫人員的事由、姓名、時間等情況。交接班要認(rèn)真填寫交接班登記、槍支交接登記簿等，并各自簽名。每輛押運(yùn)車必須至少配備兩名押運(yùn)員、兩名解款員、一名駕駛員。押運(yùn)組長應(yīng)了解押運(yùn)任務(wù)、部署押運(yùn)工作和前班押運(yùn)情況等。指揮小組負(fù)責(zé)人由本單位領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)部門領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。子彈應(yīng)裝入彈倉，但不得上膛；駕駛員檢查車況及門鎖等，加足水和油料，保持車輛處于良好狀態(tài)；押運(yùn)組長檢查車載通訊、報警、視頻監(jiān)控設(shè)施及消防器材，并置于工作狀態(tài)；解款員必須將押運(yùn)物品裝入運(yùn)鈔艙并鎖定，保管好鑰匙。第五十一條 運(yùn)鈔車出發(fā)時，押運(yùn)組長應(yīng)在駕駛艙副駕駛就座。押運(yùn)組長要待全車人員上車后方可上車。第五十二條 執(zhí)行解押人員必須對運(yùn)鈔時間、地點(diǎn)、路線、數(shù)量和押運(yùn)情況嚴(yán)格保密。執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)過程中不得隨意變更路線或辦私事。?？繒r，運(yùn)鈔車不得熄火，駕駛員不準(zhǔn)離開駕駛位置，并鎖閉車門。金庫設(shè)有裝卸作業(yè)區(qū)的，必須在作業(yè)區(qū)內(nèi)指定位置進(jìn)行裝卸。兩名押運(yùn)員警戒站位應(yīng)視現(xiàn)場情況確定，背對交接區(qū)域，并相互呼應(yīng)，形成視線交叉的警戒區(qū)，避免有警戒死角；車外警戒時，押運(yùn)員應(yīng)打開槍托和槍機(jī)保險，雙手持槍跨立或在小范圍內(nèi)游動警戒，及時制止無關(guān)人員靠近，隨時做好處置突發(fā)事件的準(zhǔn)備；在確認(rèn)押運(yùn)物品