【正文】 核銷后的后續(xù)催收和管理手續(xù)。第七十三條 按不同保密級(jí)別、保存期限分類妥善保管系統(tǒng)、數(shù)據(jù)、電子文檔等介質(zhì)文件，并對(duì)其安全性負(fù)責(zé)。第七十五條 強(qiáng)化對(duì)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行狀態(tài)的監(jiān)控，定期評(píng)估系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，優(yōu)化系統(tǒng)性能。第七十六條 發(fā)生突發(fā)運(yùn)行事件時(shí)，應(yīng)遵循本單位應(yīng)急管理規(guī)定處置，及時(shí)報(bào)告事故狀態(tài)，作好記錄、分析和跟蹤。第七十七條 及時(shí)更新升級(jí)防病毒軟件，定期檢查防病毒服務(wù)器管轄范圍中客戶端與防病毒服務(wù)器的聯(lián)通機(jī)及客戶端病毒感染狀況。第七十八條 按照要求配置硬件、網(wǎng)絡(luò)、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)及應(yīng)用軟件，定期進(jìn)行安全檢查。第八十條 嚴(yán)格落實(shí)勞動(dòng)保護(hù)、安全生產(chǎn)、消防等規(guī)定，相關(guān)從業(yè)人員要熟悉防搶劫、防盜、防火、防爆炸、防群體鬧事（擠兌）、防治安案件、緊急疏散及防自然災(zāi)害（地震、水災(zāi)、臺(tái)風(fēng)）、停水、斷電等突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。第八十二條 按規(guī)定保管使用營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大門鑰匙及布放密碼，不得違規(guī)對(duì)報(bào)警裝置進(jìn)行撤防。第八十四條 以身作則，當(dāng)好表率。第八十五條 規(guī)范檢查管理工作，不得掩蓋、隱瞞重大問(wèn)題，發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題及時(shí)報(bào)告做好整改。不得利用職權(quán)操縱、干預(yù)建設(shè)工程投標(biāo)、大宗物品采購(gòu)、科技項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等集中采購(gòu)事項(xiàng)。第八十八條 遵守規(guī)范操作，不得授意、指示、強(qiáng)令或縱容下屬違規(guī)經(jīng)營(yíng)、違規(guī)操作，不得侵犯員工的合法權(quán)益。第九十條 嚴(yán)格授信管理，不得利用職權(quán)操縱、干預(yù)、影響授信審查、審批及發(fā)放等工作。第九十二條 堅(jiān)持廉潔自律，不得索取、接受下屬單位、個(gè)人及其他與行使職權(quán)有關(guān)系的單位和個(gè)人的禮金、購(gòu)物卡、會(huì)員卡和貴重物品等。第十節(jié) 其他類第九十四條 嚴(yán)格按照規(guī)定刻制、使用、更換、停用、收繳或銷毀印章。嚴(yán)禁偽造、變?cè)旃?。第九十六條 嚴(yán)格按照規(guī)定保證各類檔案資料的完整性、合規(guī)性，嚴(yán)禁偽造、變?cè)?、涂改、損毀檔案信息。第九十七條 嚴(yán)格執(zhí)行招聘錄用、考核管理等規(guī)定，不得審批錄用不符合招聘條件的人員，不得違規(guī)修改員工年度考核結(jié)果，不得違規(guī)進(jìn)行職務(wù)評(píng)定，聘任及晉升等工作。嚴(yán)禁虛報(bào)信息騙取績(jī)效工資、費(fèi)用或?qū)ｍ?xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。第一百條本守則由河南銀監(jiān)局附則解釋，自發(fā)布之日起實(shí)施。實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)信息，拒絕作假。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告或超級(jí)報(bào)告。從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守“客戶自愿”原則。從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠(chéng)實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動(dòng)回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕消息買賣有相關(guān)關(guān)系的上市公司股票；不得挪用公款和客戶資金買賣股票；不得用個(gè)人消費(fèi)貸款（如住房，汽車貸款）買賣股票。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可以交易，履行反洗錢義務(wù)。第二條 金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)、押運(yùn)操作以保障職工人身和國(guó)家財(cái)產(chǎn)安全為目的，以防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防治安災(zāi)害及防火災(zāi)事故為目標(biāo)，堅(jiān)持“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”和“人防、物防、技防”相結(jié)合的原則。第四條 本規(guī)程所指臨柜人員是指營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄等一線員工（以下簡(jiǎn)稱臨柜員）；守庫(kù)人員是指承擔(dān)金庫(kù)守護(hù)任務(wù)的人員（以下簡(jiǎn)稱守庫(kù)員）；解押人員是指負(fù)責(zé)押運(yùn)的持槍護(hù)衛(wèi)人員（以下簡(jiǎn)稱押運(yùn)員）、運(yùn)鈔車駕駛員（以下簡(jiǎn)稱駕駛員）、隨車出納解款員（以下簡(jiǎn)稱解款員）。金融押運(yùn)公司等單位法人是組織實(shí)施本規(guī)程的責(zé)任人。對(duì)存在安全隱患的，依照《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《公安機(jī)關(guān)監(jiān)督檢查企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作規(guī)定》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》等相關(guān)規(guī)定，責(zé)令限期整改，及時(shí)消除隱患，并對(duì)發(fā)生的案件和事故進(jìn)行查處。第八條 要害崗位人員必須是年滿18周歲以上的中國(guó)公民，身體健康，無(wú)犯罪前科，無(wú)社會(huì)劣跡，熟悉安全保衛(wèi)知識(shí)和相關(guān)工作業(yè)務(wù)。守庫(kù)員、押運(yùn)員還應(yīng)取得持槍資格，駕駛員應(yīng)取得準(zhǔn)駕相應(yīng)車型的駕駛證。第三章 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全操作規(guī)程第十一條 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人為本單位安全保衛(wèi)工作的責(zé)任人。二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位以上的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)配備專職保安員。第一節(jié) 營(yíng)業(yè)前第十二條 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全員應(yīng)提前到達(dá)工作崗位并做好下列工作：檢查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及周邊治安情況；檢查技防設(shè)備夜間運(yùn)行記錄和撤防情況，檢查報(bào)警器、電視監(jiān)控系統(tǒng)是否正常；檢查自衛(wèi)器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否處于良好狀態(tài)；設(shè)金庫(kù)的場(chǎng)所向值班人員詢問(wèn)值班情況；鎖閉除交接款通道以外的其他通道，做好接鈔準(zhǔn)備；如實(shí)記錄檢查情況，若發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)排除或報(bào)告主管領(lǐng)導(dǎo)。第十四條 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所保安員應(yīng)執(zhí)行下列規(guī)定：按時(shí)到達(dá)崗位，按規(guī)定著裝，攜帶好防衛(wèi)器械；配合有關(guān)人員對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所大廳及周邊進(jìn)行檢查；運(yùn)鈔車未到達(dá)前，巡視營(yíng)業(yè)場(chǎng)所周邊，清理運(yùn)鈔車預(yù)停區(qū)域及通道障礙物，做好接鈔準(zhǔn)備。無(wú)專職保安員的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，必須指定專人負(fù)責(zé)。第十六條 款箱交接應(yīng)執(zhí)行下列規(guī)定：運(yùn)鈔車到達(dá)后，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所工作人員應(yīng)核查、辨別車輛及解押人員；核查、辨別無(wú)誤后，應(yīng)由一名押運(yùn)員持槍護(hù)送解款員攜提款箱至營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門外，解款員由緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門（以下簡(jiǎn)稱緩沖門）進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)與臨柜員在視頻監(jiān)控下進(jìn)行款箱辨別、數(shù)量核準(zhǔn)、完好檢查等，按要求辦理交接手續(xù)；交接完畢，待運(yùn)鈔車安全駛離后，解除警戒；臨柜員應(yīng)將暫時(shí)不支付的大額現(xiàn)金存入保險(xiǎn)柜。出入金庫(kù)時(shí)，守庫(kù)員應(yīng)持槍守衛(wèi)，確保庫(kù)區(qū)安全。第二節(jié) 營(yíng)業(yè)期間第十八條 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所工作人員（保安員除外）應(yīng)按規(guī)定營(yíng)業(yè)時(shí)間開(kāi)啟場(chǎng)所大門或卷閘門并鎖定，大門鑰匙或遙控器應(yīng)指定專人保管。緩沖門要始終保持防尾隨狀態(tài)，非遇到緊急情況，不得使用緩沖門“雙開(kāi)”功能。第二十一條 臨柜員出入柜臺(tái)時(shí)，必須告知同班人員引起注意，在確認(rèn)安全后嚴(yán)格按照緩沖門出入操作規(guī)定進(jìn)出，必要時(shí)應(yīng)安排執(zhí)勤保安員在門外警戒。暫不支付的大宗現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)入柜入箱，不得置于桌面、地面等客戶視線范圍之內(nèi)的地方。第二十四條 非臨柜工作人員因工作需要進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)時(shí)，應(yīng)征得營(yíng)業(yè)場(chǎng)所領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，出具介紹信、有效證件，在有關(guān)人員陪同下，按要求登記后才能進(jìn)入。第二十六條 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所工作人員和保安員在營(yíng)業(yè)期間遇搶劫、詐騙或火災(zāi)等突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)沉著冷靜，及時(shí)報(bào)警求援，按應(yīng)急預(yù)案妥善處置。第二十八條 營(yíng)業(yè)期間臨時(shí)調(diào)款時(shí)應(yīng)執(zhí)行下列規(guī)定：營(yíng)業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人應(yīng)安排專人做好接款準(zhǔn)備；安全員或保安員應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所大門外進(jìn)行警戒；經(jīng)核查、辨別押解人員身份無(wú)誤后，臨柜員打開(kāi)緩沖門允許解款員攜款進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)，并在視頻監(jiān)控下辦理交接手續(xù)；交接完畢，待運(yùn)鈔車駛離后，警戒解除。第三十條 臨柜員應(yīng)將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證等物品清查無(wú)誤后放入款箱封存，在柜臺(tái)內(nèi)等候運(yùn)鈔車。如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告單位保衛(wèi)部門，通知運(yùn)鈔車變更到達(dá)時(shí)間或行駛路線。第三十三條 送款工作結(jié)束，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人要組織員工進(jìn)行班后檢查，整理好工作區(qū)域物品，關(guān)閉辦公機(jī)具電源。安全員逐一巡查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安防設(shè)施、通訊設(shè)施是否正常，開(kāi)啟防盜報(bào)警器布防，關(guān)閉其他工作電源，熄滅火源，鎖定所有門窗，并將檢查情況據(jù)實(shí)登記。第三十四條 設(shè)金庫(kù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所在營(yíng)業(yè)終了時(shí)要將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證等清查無(wú)誤后裝入提款箱封存，由管庫(kù)員向守庫(kù)員出示有關(guān)證件，經(jīng)核對(duì)無(wú)誤后，由守庫(kù)員打開(kāi)通往金庫(kù)的第一道門，待管庫(kù)員進(jìn)入迅速將其關(guān)閉后，再開(kāi)啟金庫(kù)門入庫(kù)存放提款箱。入庫(kù)存放提款箱時(shí)，要嚴(yán)格按規(guī)定辦理出入庫(kù)登記手續(xù)。無(wú)人警戒的，不能在營(yíng)業(yè)期間進(jìn)行自助設(shè)備結(jié)帳、清裝鈔等工作。期間，嚴(yán)禁無(wú)關(guān)人員進(jìn)入。第三十八條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)安排專人加強(qiáng)對(duì)銀行自助設(shè)備、自助銀行服務(wù)窗口及周邊的安全檢查，及時(shí)處置有關(guān)情況及問(wèn)題。確認(rèn)情況正常后，雙方辦理槍支彈藥和相關(guān)物品的交接，認(rèn)真填寫值班登記簿和槍支彈藥交接登記簿并簽字。第二節(jié) 守庫(kù)期間第四十一條 金庫(kù)守護(hù)應(yīng)實(shí)行雙人武裝坐班守護(hù)制度，并嚴(yán)格執(zhí)行出入庫(kù)登記查驗(yàn)制度，嚴(yán)禁管庫(kù)員單人進(jìn)庫(kù)。第四十二條 守庫(kù)期間，守庫(kù)員要嚴(yán)密注視庫(kù)房及周圍動(dòng)向，接到報(bào)警或發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)立即報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)并按突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案進(jìn)行處理。工作時(shí)間，守庫(kù)員必須核實(shí)進(jìn)入金庫(kù)工作人員的身份、任務(wù)，并逐項(xiàng)登記后方可開(kāi)門讓其進(jìn)入。第四十四條 管庫(kù)實(shí)行雙人管理，同進(jìn)同出同操作制度。因故更換管庫(kù)員，必須更換庫(kù)門鎖具及密碼。第四十六條 采取監(jiān)控守庫(kù)的，在完善現(xiàn)場(chǎng)人員、物品核查措施的情況下，監(jiān)控守庫(kù)員應(yīng)執(zhí)行下列操作：實(shí)施24小時(shí)不間斷、有效的報(bào)警信息接收、實(shí)時(shí)圖像核實(shí)、應(yīng)急處置等各項(xiàng)防范操作；按金庫(kù)運(yùn)行時(shí)間要求，及時(shí)、準(zhǔn)確地實(shí)施金庫(kù)內(nèi)部及守衛(wèi)區(qū)域的防盜報(bào)警撤防布防和圖像核查操作，實(shí)施金庫(kù)開(kāi)庫(kù)、閉庫(kù)控制；實(shí)施人員識(shí)別、出入口控制、圖像核查、聲音復(fù)核等操作，全面落實(shí)金庫(kù)管庫(kù)員、相關(guān)工作人員及臨時(shí)人員等進(jìn)出控制；配合做好物品進(jìn)出管理制度，實(shí)施圖像聲音核查，落實(shí)金庫(kù)物品進(jìn)出控制；根據(jù)職能和防范工作需要，全面、及時(shí)、有效地通過(guò)視頻圖像監(jiān)視金庫(kù)內(nèi)外部人員活動(dòng)情況，實(shí)施安全運(yùn)行監(jiān)督；實(shí)施通訊、安防、消防、電源等各項(xiàng)設(shè)施的全面檢查操作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常，保持設(shè)備正常運(yùn)行；及時(shí)記錄出入金庫(kù)人員的事由、姓名、時(shí)間等情況。交接班要認(rèn)真填寫交接班登記、槍支交接登記簿等，并各自簽名。每輛押運(yùn)車必須至少配備兩名押運(yùn)員、兩名解款員、一名駕駛員。押運(yùn)組長(zhǎng)應(yīng)了解押運(yùn)任務(wù)、部署押運(yùn)工作和前班押運(yùn)情況等。指揮小組負(fù)責(zé)人由本單位領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)部門領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。子彈應(yīng)裝入彈倉(cāng)，但不得上膛；駕駛員檢查車況及門鎖等，加足水和油料，保持車輛處于良好狀態(tài)；押運(yùn)組長(zhǎng)檢查車載通訊、報(bào)警、視頻監(jiān)控設(shè)施及消防器材，并置于工作狀態(tài)；解款員必須將押運(yùn)物品裝入運(yùn)鈔艙并鎖定，保管好鑰匙。第五十一條 運(yùn)鈔車出發(fā)時(shí)，押運(yùn)組長(zhǎng)應(yīng)在駕駛艙副駕駛就座。押運(yùn)組長(zhǎng)要待全車人員上車后方可上車。第五十二條 執(zhí)行解押人員必須對(duì)運(yùn)鈔時(shí)間、地點(diǎn)、路線、數(shù)量和押運(yùn)情況嚴(yán)格保密。執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)過(guò)程中不得隨意變更路線或辦私事。?？繒r(shí)，運(yùn)鈔車不得熄火，駕駛員不準(zhǔn)離開(kāi)駕駛位置，并鎖閉車門。金庫(kù)設(shè)有裝卸作業(yè)區(qū)的，必須在作業(yè)區(qū)內(nèi)指定位置進(jìn)行裝卸。兩名押運(yùn)員警戒站位應(yīng)視現(xiàn)場(chǎng)情況確定，背對(duì)交接區(qū)域，并相互呼應(yīng)，形成視線交叉的警戒區(qū)，避免有警戒死角；車外警戒時(shí)，押運(yùn)員應(yīng)打開(kāi)槍托和槍機(jī)保險(xiǎn)，雙手持槍跨立或在小范圍內(nèi)游動(dòng)警戒，及時(shí)制止無(wú)關(guān)人員靠近，隨時(shí)做好處置突發(fā)事件的準(zhǔn)備；在確認(rèn)押運(yùn)物品