【正文】 的授信資料。第四十七條 不得對(duì)不符合呆賬核銷條件的債權(quán)或股權(quán)采取偽造、篡改、隱匿、銷毀材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理呆賬核銷，不得擅自放棄債權(quán)或?qū)⒋糍~貸款核銷處理，不得違反呆賬核銷保密制度。不得隨意掛賬、白條報(bào)賬。第五節(jié) 審計(jì)類第五十三條 按照內(nèi)部審計(jì)準(zhǔn)則要求，規(guī)范審計(jì)流程及行為，確保操作合規(guī)。第五十七條 在審計(jì)過程中不得隱瞞審計(jì)事實(shí)，不得掩蓋或回避問題真相，不得袒護(hù)、包庇被審計(jì)單位或人員，不得出具虛假審計(jì)報(bào)告。第六十二條 開卡、網(wǎng)上銀行及手機(jī)銀行開立要堅(jiān)持實(shí)名制，嚴(yán)格審核證件，確保申請(qǐng)人開戶資料真實(shí)、完整。第六十五條 不得與外部不法分子內(nèi)外勾結(jié)，通過信用卡惡意透支或虛構(gòu)交易騙取資金。第六十九條 不得以任何形式干涉或影響銀行卡征信審核人員獨(dú)立審核及授信。嚴(yán)格執(zhí)行呆賬核銷后的后續(xù)催收和管理手續(xù)。第七十五條 強(qiáng)化對(duì)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行狀態(tài)的監(jiān)控，定期評(píng)估系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，優(yōu)化系統(tǒng)性能。第七十七條 及時(shí)更新升級(jí)防病毒軟件，定期檢查防病毒服務(wù)器管轄范圍中客戶端與防病毒服務(wù)器的聯(lián)通機(jī)及客戶端病毒感染狀況。第八十條 嚴(yán)格落實(shí)勞動(dòng)保護(hù)、安全生產(chǎn)、消防等規(guī)定，相關(guān)從業(yè)人員要熟悉防搶劫、防盜、防火、防爆炸、防群體鬧事（擠兌）、防治安案件、緊急疏散及防自然災(zāi)害（地震、水災(zāi)、臺(tái)風(fēng)）、停水、斷電等突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。第八十四條 以身作則，當(dāng)好表率。不得利用職權(quán)操縱、干預(yù)建設(shè)工程投標(biāo)、大宗物品采購、科技項(xiàng)目開發(fā)等集中采購事項(xiàng)。第九十條 嚴(yán)格授信管理，不得利用職權(quán)操縱、干預(yù)、影響授信審查、審批及發(fā)放等工作。第十節(jié) 其他類第九十四條 嚴(yán)格按照規(guī)定刻制、使用、更換、停用、收繳或銷毀印章。第九十六條 嚴(yán)格按照規(guī)定保證各類檔案資料的完整性、合規(guī)性，嚴(yán)禁偽造、變?cè)?、涂改、損毀檔案信息。嚴(yán)禁虛報(bào)信息騙取績(jī)效工資、費(fèi)用或?qū)ｍ?xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)信息，拒絕作假。從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守“客戶自愿”原則。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。第二條 金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所、金庫、押運(yùn)操作以保障職工人身和國家財(cái)產(chǎn)安全為目的，以防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防治安災(zāi)害及防火災(zāi)事故為目標(biāo)，堅(jiān)持“誰主管，誰負(fù)責(zé)”和“人防、物防、技防”相結(jié)合的原則。金融押運(yùn)公司等單位法人是組織實(shí)施本規(guī)程的責(zé)任人。第八條 要害崗位人員必須是年滿18周歲以上的中國公民，身體健康，無犯罪前科，無社會(huì)劣跡，熟悉安全保衛(wèi)知識(shí)和相關(guān)工作業(yè)務(wù)。第三章 營業(yè)場(chǎng)所安全操作規(guī)程第十一條 營業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人為本單位安全保衛(wèi)工作的責(zé)任人。第一節(jié) 營業(yè)前第十二條 營業(yè)場(chǎng)所安全員應(yīng)提前到達(dá)工作崗位并做好下列工作：檢查營業(yè)場(chǎng)所及周邊治安情況；檢查技防設(shè)備夜間運(yùn)行記錄和撤防情況，檢查報(bào)警器、電視監(jiān)控系統(tǒng)是否正常；檢查自衛(wèi)器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否處于良好狀態(tài)；設(shè)金庫的場(chǎng)所向值班人員詢問值班情況；鎖閉除交接款通道以外的其他通道，做好接鈔準(zhǔn)備；如實(shí)記錄檢查情況，若發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)排除或報(bào)告主管領(lǐng)導(dǎo)。無專職保安員的營業(yè)場(chǎng)所，必須指定專人負(fù)責(zé)。出入金庫時(shí)，守庫員應(yīng)持槍守衛(wèi)，確保庫區(qū)安全。緩沖門要始終保持防尾隨狀態(tài)，非遇到緊急情況，不得使用緩沖門“雙開”功能。暫不支付的大宗現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)入柜入箱，不得置于桌面、地面等客戶視線范圍之內(nèi)的地方。第二十六條 營業(yè)場(chǎng)所工作人員和保安員在營業(yè)期間遇搶劫、詐騙或火災(zāi)等突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)沉著冷靜，及時(shí)報(bào)警求援，按應(yīng)急預(yù)案妥善處置。第三十條 臨柜員應(yīng)將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證等物品清查無誤后放入款箱封存，在柜臺(tái)內(nèi)等候運(yùn)鈔車。第三十三條 送款工作結(jié)束，營業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人要組織員工進(jìn)行班后檢查，整理好工作區(qū)域物品，關(guān)閉辦公機(jī)具電源。第三十四條 設(shè)金庫的營業(yè)場(chǎng)所在營業(yè)終了時(shí)要將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證等清查無誤后裝入提款箱封存，由管庫員向守庫員出示有關(guān)證件，經(jīng)核對(duì)無誤后，由守庫員打開通往金庫的第一道門，待管庫員進(jìn)入迅速將其關(guān)閉后，再開啟金庫門入庫存放提款箱。無人警戒的，不能在營業(yè)期間進(jìn)行自助設(shè)備結(jié)帳、清裝鈔等工作。第三十八條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)安排專人加強(qiáng)對(duì)銀行自助設(shè)備、自助銀行服務(wù)窗口及周邊的安全檢查，及時(shí)處置有關(guān)情況及問題。第二節(jié) 守庫期間第四十一條 金庫守護(hù)應(yīng)實(shí)行雙人武裝坐班守護(hù)制度，并嚴(yán)格執(zhí)行出入庫登記查驗(yàn)制度，嚴(yán)禁管庫員單人進(jìn)庫。工作時(shí)間，守庫員必須核實(shí)進(jìn)入金庫工作人員的身份、任務(wù)，并逐項(xiàng)登記后方可開門讓其進(jìn)入。因故更換管庫員，必須更換庫門鎖具及密碼。交接班要認(rèn)真填寫交接班登記、槍支交接登記簿等，并各自簽名。押運(yùn)組長(zhǎng)應(yīng)了解押運(yùn)任務(wù)、部署押運(yùn)工作和前班押運(yùn)情況等。子彈應(yīng)裝入彈倉，但不得上膛；駕駛員檢查車況及門鎖等，加足水和油料，保持車輛處于良好狀態(tài)；押運(yùn)組長(zhǎng)檢查車載通訊、報(bào)警、視頻監(jiān)控設(shè)施及消防器材，并置于工作狀態(tài)；解款員必須將押運(yùn)物品裝入運(yùn)鈔艙并鎖定，保管好鑰匙。押運(yùn)組長(zhǎng)要待全車人員上車后方可上車。執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)過程中不得隨意變更路線或辦私事。金庫設(shè)有裝卸作業(yè)區(qū)的，必須在作業(yè)區(qū)內(nèi)指定位置進(jìn)行裝卸。第五十六條 長(zhǎng)途押運(yùn)途中需加油、加水或隨車人員就餐、解便時(shí)，應(yīng)由兩名以上押運(yùn)人員分別在車上守護(hù)和下車警戒；特殊情況在外住宿時(shí)，應(yīng)將押運(yùn)物品和槍支寄存當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)。在辦理押運(yùn)物品交接前，雙方必須相互驗(yàn)證確認(rèn)身份；外幣運(yùn)送必須執(zhí)行“雙人解款”、“雙人押運(yùn)”和“雙車運(yùn)送”；在公路押運(yùn)時(shí)，必須使用專用制式防彈運(yùn)鈔車，由兩名押運(yùn)員持槍武裝押運(yùn)；在鐵路運(yùn)輸時(shí)，必須事先與鐵路部門（車站、列車等）取得聯(lián)系，請(qǐng)求協(xié)助。押運(yùn)組長(zhǎng)要向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告押運(yùn)情況。第六十四條 監(jiān)控室工作人員不得在監(jiān)控室內(nèi)從事與工作無關(guān)的活動(dòng)，嚴(yán)禁無關(guān)人員進(jìn)入監(jiān)控室。第六十八條 持槍人員遇有下列情況之一，可以使用槍支：守護(hù)目標(biāo)、押運(yùn)物品受到暴力襲擊或者有受到暴力襲擊的緊迫危險(xiǎn)的；守護(hù)、押運(yùn)人員受到暴力襲擊危及生命安全或者所攜帶槍支彈藥受到搶奪、搶劫的。第七十一條 使用其他防衛(wèi)器具執(zhí)勤時(shí)，按照有關(guān)操作要求操作。存放槍支、彈藥的庫（室）門窗必須堅(jiān)固并安裝防盜報(bào)警設(shè)施。第七十七條 領(lǐng)用槍支必須本人辦理，不得由他人代領(lǐng)。第八十條 對(duì)于不符合安全檢查有關(guān)手續(xù)而要求檢查的，當(dāng)班工作人員在拒絕接受檢查的同時(shí)，要迅速報(bào)告本單位或上級(jí)單位保衛(wèi)部門。對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)和金融押運(yùn)公司所屬運(yùn)鈔車所載物品的檢查，應(yīng)由省轄市級(jí)公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門會(huì)同車輛所屬單位共同進(jìn)行。營業(yè)場(chǎng)所員工在核查檢查人員及有關(guān)證件后，應(yīng)接受檢查人員的檢查、詢問，除涉及銀行業(yè)務(wù)秘密外的問題，均應(yīng)予以回答。第九章 情報(bào)信息第八十五條 金融機(jī)構(gòu)、金融押運(yùn)公司應(yīng)建立同當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門的聯(lián)系制度，明確專人負(fù)責(zé)，及時(shí)報(bào)告有關(guān)情況，嚴(yán)格案件和治安災(zāi)害事故報(bào)告制度，協(xié)助公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門查處與本單位有關(guān)的案件和治安災(zāi)害事故。第十章 獎(jiǎng)勵(lì)與處罰第八十八條 對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行本規(guī)程，在預(yù)防、查處、處置案件、事故，保障國家財(cái)產(chǎn)和一線員工生命財(cái)產(chǎn)安全中做出突出貢獻(xiàn)的單位和個(gè)人，由上級(jí)單位、本單位或銀監(jiān)部門、公安機(jī)關(guān)給予表彰、獎(jiǎng)勵(lì)。第九十一條 省各金融機(jī)構(gòu)和金融押運(yùn)公司應(yīng)根據(jù)本規(guī)程制訂具體的獎(jiǎng)懲細(xì)則。《河南省金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場(chǎng)所、守庫、押運(yùn)安全操作規(guī)程（試行）》（豫公通[2000]231號(hào)）同時(shí)廢止。第三條 本辦法所稱從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國勞動(dòng)合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董(理)事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員(包括郵政代理人員)。第二章 信息報(bào)送第七條 處罰信息以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送為主，并對(duì)所報(bào)送信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。(三)銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人總部人員處罰信息向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送；其余機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)人員處罰信息，均向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照“一人一事一報(bào)”的原則，于處罰決定生效后10個(gè)工作日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。第十二條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)于收到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)查詢申請(qǐng)后10個(gè)工作日內(nèi)向申請(qǐng)查詢機(jī)構(gòu)書面反饋查詢結(jié)果。第十六條 銀監(jiān)會(huì)案件稽查局負(fù)責(zé)處罰信息的管理協(xié)調(diào)工作，牽頭組織對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處罰信息報(bào)送管理工作實(shí)施監(jiān)督檢查。附件：1．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息表(略)2．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息表填寫說明(略)3．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息變更申請(qǐng)表(略)4．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息查詢申請(qǐng)表(略)5．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息查詢結(jié)果反饋表(略)6．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員個(gè)人處罰信息授權(quán)查詢使用承諾書(略)7．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息申請(qǐng)使用查詢承諾書(略)第五篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員(以下簡(jiǎn)稱從業(yè)人員)職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護(hù)銀行業(yè)信譽(yù)，制定本指引。第三條本指引適用于中華人民共和國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(含外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu))從業(yè)人員和境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國(境)外分支機(jī)構(gòu)、控股、參股公司的從業(yè)人員。對(duì)已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的行為，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報(bào)告制度規(guī)定，及時(shí)報(bào)告。不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當(dāng)手段，損害客戶權(quán)益。第九條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。第十條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本單位有關(guān)進(jìn)行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場(chǎng)產(chǎn)品。第十二條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報(bào)商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動(dòng)。(一)認(rèn)真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服從國家宏觀調(diào)控，維護(hù)大局。(四)忠實(shí)履行決策、監(jiān)督和經(jīng)營管理職責(zé)，組織制定科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險(xiǎn)。(八)優(yōu)化流程，精細(xì)管理、重點(diǎn)監(jiān)控，明確本單位關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員學(xué)習(xí)、遵守。第十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將本指引和本單位員工職業(yè)行為規(guī)范以適當(dāng)形式告知社會(huì)，接受監(jiān)督。第二十條 本指引由中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂