【正文】 罰、行政處罰、黨紀(jì)處分、內(nèi)部處分及其他處罰等懲戒措施的信息。第十一章 附 則第九十二條 公安機(jī)關(guān)治安管理部門(mén)和銀監(jiān)部門(mén)是負(fù)責(zé)本規(guī)程監(jiān)督實(shí)施的主管部門(mén)。第八十六條 遇到下列情況，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門(mén)報(bào)告：營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、守庫(kù)、押運(yùn)操作中出現(xiàn)的重大異常、緊急情況和案件、事故苗頭；發(fā)生的盜竊、搶劫、詐騙、涉槍、爆炸、綁架案件及治安災(zāi)害事故，與案件偵破和事故查處有關(guān)的情況；因各種問(wèn)題引發(fā)的金融擠兌事件、群體性事件、可能影響金融秩序和社會(huì)治安秩序的社會(huì)動(dòng)態(tài)和事件苗頭等。實(shí)施檢查要在安全的場(chǎng)地進(jìn)行。領(lǐng)用槍支、彈藥和警具必須逐項(xiàng)登記領(lǐng)用人員、領(lǐng)用時(shí)間、槍支型號(hào)、號(hào)碼、彈藥數(shù)量等，并檢查帳物是否相符。第二節(jié) 保管第七十二條 守庫(kù)、押運(yùn)人員在完成執(zhí)勤任務(wù)后，應(yīng)及時(shí)辦理槍彈、防衛(wèi)器具入庫(kù)手續(xù)，入庫(kù)的槍支、防衛(wèi)器具必須建立嚴(yán)格的保管、領(lǐng)用、交接制度和檔案。第六十五條 當(dāng)設(shè)備器材發(fā)生故障時(shí)，應(yīng)迅速查明原因，屬于操作不當(dāng)，應(yīng)立即糾正，屬于機(jī)械故障，及時(shí)通知專業(yè)技術(shù)人員維修。押運(yùn)途中，押運(yùn)物品應(yīng)隨時(shí)處于押運(yùn)人員的視野范圍之內(nèi)；在航空運(yùn)輸時(shí)，應(yīng)對(duì)押運(yùn)物品實(shí)施鉛封，并事先與航空部門(mén)（機(jī)場(chǎng)、航班等）取得聯(lián)系，請(qǐng)求協(xié)助。第五十五條 押運(yùn)員在裝卸押運(yùn)物品時(shí)應(yīng)執(zhí)行下列規(guī)定：押運(yùn)組長(zhǎng)先持槍下車，檢查現(xiàn)場(chǎng)確無(wú)異常情況后，指揮另一名押運(yùn)員持槍下車。運(yùn)鈔車在執(zhí)行任務(wù)期間，除押運(yùn)物品上下車外，其余時(shí)間及行駛中要鎖好車門(mén)車窗。運(yùn)送大宗現(xiàn)金，跨地區(qū)長(zhǎng)途押運(yùn)，必須加派護(hù)衛(wèi)車，增派武裝押運(yùn)人員，并成立指揮小組，指定小組負(fù)責(zé)人，制訂押運(yùn)方案，明確有關(guān)人員職責(zé)。第四十五條 守庫(kù)員在押運(yùn)物品出入庫(kù)時(shí)應(yīng)執(zhí)行下列規(guī)定：一人在守庫(kù)室進(jìn)行視頻監(jiān)視，一人持槍在裝卸通道門(mén)外進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)警衛(wèi)；對(duì)管庫(kù)員、解押人員和運(yùn)鈔車等進(jìn)行核查、辨別；經(jīng)核審無(wú)誤后，按要求辦理出入庫(kù)人員及物品情況登記，開(kāi)啟金庫(kù)第一道門(mén)，待管庫(kù)員、解款員進(jìn)入金庫(kù)后迅速鎖定；待押運(yùn)物品交接手續(xù)辦理完畢，打開(kāi)裝卸通道門(mén)，監(jiān)視押運(yùn)物品的裝卸，嚴(yán)禁進(jìn)庫(kù)人員攜帶與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的各類物品進(jìn)入庫(kù)區(qū)；裝卸完畢，鎖閉裝卸通道門(mén)，待運(yùn)鈔車及有關(guān)人員離開(kāi)后，解除警戒并做好相關(guān)工作記錄。守庫(kù)員必須做到人不離崗，槍支、防衛(wèi)器具不離身。第三十六條 離行式銀行自助設(shè)備、自助銀行在結(jié)帳、清裝鈔時(shí)，必須由運(yùn)鈔車送款，押運(yùn)員進(jìn)行警戒，2名以上解款員攜款箱，憑鑰匙和密碼進(jìn)入現(xiàn)金裝填區(qū)后反鎖，在視頻監(jiān)控下共同完成相關(guān)工作。監(jiān)控設(shè)備管理人員對(duì)錄像回放檢查、登記。第二十七條 開(kāi)辦夜間業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，應(yīng)報(bào)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)備案，并根據(jù)實(shí)際情況加強(qiáng)保衛(wèi)力量。第二十條 臨柜員需暫時(shí)離開(kāi)崗位時(shí)，必須報(bào)經(jīng)值班負(fù)責(zé)人同意，并妥善處理桌面有關(guān)物品，將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證、有價(jià)證券等入柜加鎖，退出微機(jī)處理系統(tǒng)并妥善保管業(yè)務(wù)用卡（軟件），在確認(rèn)安全的情況下方能離開(kāi)。第十五條 臨柜員應(yīng)對(duì)自身工作區(qū)域進(jìn)行安全檢查，做好班前和接鈔準(zhǔn)備等工作。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)有專職或兼職安全員，并建立安全責(zé)任制度。第六條 公安機(jī)關(guān)和銀監(jiān)部門(mén)對(duì)本規(guī)程的貫徹實(shí)施進(jìn)行指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督。從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕消息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕消息以明示或暗示的形式告知他人。從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛(ài)心，公私分明，勤儉節(jié)約。從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。按時(shí)將檔案資料移送檔案管理部門(mén)，不得違規(guī)調(diào)閱、提供、交接檔案。第九十一條 遵守財(cái)務(wù)管理制度，嚴(yán)禁賬外經(jīng)營(yíng)或設(shè)立、使用小金庫(kù)。充分了解員工真實(shí)想法，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展及日常動(dòng)態(tài)，關(guān)注員工異常行為。出現(xiàn)異常時(shí)，及時(shí)采取有效措施應(yīng)對(duì)。第七節(jié) 科技類第七十二條 應(yīng)通過(guò)信息安全、科技風(fēng)險(xiǎn)和保密知識(shí)培訓(xùn)，并接受任職資格審查，簽署保密協(xié)議和安全協(xié)議。第六十六條 未經(jīng)授權(quán)不得擅自對(duì)賬戶信息及交易數(shù)據(jù)進(jìn)行查詢、篡改和破壞。第五十八條 加強(qiáng)對(duì)審計(jì)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，注重調(diào)查研究，跟進(jìn)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)，提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判能力。嚴(yán)禁截留、轉(zhuǎn)移、隱匿財(cái)務(wù)收入。第四十四條 及時(shí)更新授信情況，不得在授信條件發(fā)生變化而導(dǎo)致不符合授信要求或未完全落實(shí)授信條件的情形下實(shí)施授信。不得授意、指示、強(qiáng)迫員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。第三十三條 嚴(yán)格管理重要空白憑證，嚴(yán)禁擅自印制、套打、銷毀重要空白憑證及有價(jià)單證。第二節(jié) 運(yùn)營(yíng)類第二十六條 經(jīng)過(guò)特定培訓(xùn)及考核后方可上崗，不得在不相容崗位兼崗或混崗。第二十條 不得在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時(shí)強(qiáng)制捆綁、搭售理財(cái)、保險(xiǎn)、基金等金融產(chǎn)品。第十三條 與授信申請(qǐng)人、擔(dān)保人為關(guān)系人或有利益沖突的，應(yīng)主動(dòng)報(bào)告或申請(qǐng)回避。第八條 善于學(xué)習(xí)，熟悉業(yè)務(wù)。不得惡意貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，損害其他銀行或從業(yè)人員的聲譽(yù)。嚴(yán)禁充當(dāng)資金掮客，參與或變相參與非法集資，嚴(yán)禁參與涉黃、涉黑、涉恐、涉毒、涉毒等違法活動(dòng)。牢固樹(shù)立法治意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，知法守法，并自覺(jué)遵守本單位各項(xiàng)規(guī)章制度。第五條 實(shí)事求是，公平競(jìng)爭(zhēng)。嚴(yán)禁出租出借個(gè)人賬戶，違規(guī)與客戶發(fā)生資金往來(lái)，嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職、掛職。第十二條 嚴(yán)禁銷售未經(jīng)本行確認(rèn)或批準(zhǔn)的各類理財(cái)計(jì)劃及產(chǎn)品。第十九條 不得教唆、串通客戶或接受客戶虛構(gòu)資金用途辦理貸款；不得指使或串通中介機(jī)構(gòu)過(guò)高評(píng)估抵押物價(jià)值。第二十五條 嚴(yán)禁獨(dú)自或伙同他人挪用、盜取客戶交易資金或理財(cái)資金。嚴(yán)禁白條抵庫(kù)或挪用庫(kù)存現(xiàn)金。對(duì)員工違規(guī)操作行為應(yīng)及時(shí)制止、糾正、處理。第四十三條 嚴(yán)禁在審查審批過(guò)程中弄虛作假，默認(rèn)或協(xié)助客戶提供偽造的、虛假的授信資料。不得隨意掛賬、白條報(bào)賬。第五十七條 在審計(jì)過(guò)程中不得隱瞞審計(jì)事實(shí)，不得掩蓋或回避問(wèn)題真相，不得袒護(hù)、包庇被審計(jì)單位或人員，不得出具虛假審計(jì)報(bào)告。第六十五條 不得與外部不法分子內(nèi)外勾結(jié)，通過(guò)信用卡惡意透支或虛構(gòu)交易騙取資金。嚴(yán)格執(zhí)行呆賬核銷后的后續(xù)催收和管理手續(xù)。第七十七條 及時(shí)更新升級(jí)防病毒軟件，定期檢查防病毒服務(wù)器管轄范圍中客戶端與防病毒服務(wù)器的聯(lián)通機(jī)及客戶端病毒感染狀況。第八十四條 以身作則，當(dāng)好表率。第九十條 嚴(yán)格授信管理，不得利用職權(quán)操縱、干預(yù)、影響授信審查、審批及發(fā)放等工作。第九十六條 嚴(yán)格按照規(guī)定保證各類檔案資料的完整性、合規(guī)性，嚴(yán)禁偽造、變?cè)臁⑼扛?、損毀檔案信息。實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)信息，拒絕作假。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。金融押運(yùn)公司等單位法人是組織實(shí)施本規(guī)程的責(zé)任人。第三章 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全操作規(guī)程第十一條 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人為本單位安全保衛(wèi)工作的責(zé)任人。無(wú)專職保安員的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，必須指定專人負(fù)責(zé)。緩沖門(mén)要始終保持防尾隨狀態(tài)，非遇到緊急情況，不得使用緩沖門(mén)“雙開(kāi)”功能。第二十六條 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所工作人員和保安員在營(yíng)業(yè)期間遇搶劫、詐騙或火災(zāi)等突發(fā)事件時(shí)，應(yīng)沉著冷靜，及時(shí)報(bào)警求援，按應(yīng)急預(yù)案妥善處置。第三十三條 送款工作結(jié)束，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人要組織員工進(jìn)行班后檢查，整理好工作區(qū)域物品，關(guān)閉辦公機(jī)具電源。無(wú)人警戒的，不能在營(yíng)業(yè)期間進(jìn)行自助設(shè)備結(jié)帳、清裝鈔等工作。第二節(jié) 守庫(kù)期間第四十一條 金庫(kù)守護(hù)應(yīng)實(shí)行雙人武裝坐班守護(hù)制度，并嚴(yán)格執(zhí)行出入庫(kù)登記查驗(yàn)制度，嚴(yán)禁管庫(kù)員單人進(jìn)庫(kù)。因故更換管庫(kù)員，必須更換庫(kù)門(mén)鎖具及密碼。押運(yùn)組長(zhǎng)應(yīng)了解押運(yùn)任務(wù)、部署押運(yùn)工作和前班押運(yùn)情況等。押運(yùn)組長(zhǎng)要待全車人員上車后方可上車。金庫(kù)設(shè)有裝卸作業(yè)區(qū)的，必須在作業(yè)區(qū)內(nèi)指定位置進(jìn)行裝卸。在辦理押運(yùn)物品交接前，雙方必須相互驗(yàn)證確認(rèn)身份；外幣運(yùn)送必須執(zhí)行“雙人解款”、“雙人押運(yùn)”和“雙車運(yùn)送”；在公路押運(yùn)時(shí)，必須使用專用制式防彈運(yùn)鈔車，由兩名押運(yùn)員持槍武裝押運(yùn)；在鐵路運(yùn)輸時(shí)，必須事先與鐵路部門(mén)（車站、列車等）取得聯(lián)系，請(qǐng)求協(xié)助。第六十四條 監(jiān)控室工作人員不得在監(jiān)控室內(nèi)從事與工作無(wú)關(guān)的活動(dòng)，嚴(yán)禁無(wú)關(guān)人員進(jìn)入監(jiān)控室。第七十一條 使用其他防衛(wèi)器具執(zhí)勤時(shí)，按照有關(guān)操作要求操作。第七十七條 領(lǐng)用槍支必須本人辦理，不得由他人代領(lǐng)。對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)和金融押運(yùn)公司所屬運(yùn)鈔車所載物品的檢查，應(yīng)由省轄市級(jí)公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門(mén)會(huì)同車輛所屬單位共同進(jìn)行。第九章 情報(bào)信息第八十五條 金融機(jī)構(gòu)、金融押運(yùn)公司應(yīng)建立同當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門(mén)的聯(lián)系制度，明確專人負(fù)責(zé)，及時(shí)報(bào)告有關(guān)情況，嚴(yán)格案件和治安災(zāi)害事故報(bào)告制度，協(xié)助公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門(mén)查處與本單位有關(guān)的案件和治安災(zāi)害事故。第九十一條 省各金融機(jī)構(gòu)和金融押運(yùn)公司應(yīng)根據(jù)本規(guī)程制訂具體的獎(jiǎng)懲細(xì)則。第三條 本辦法所稱從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董(理)事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員(包括郵政代理人員)。(三)銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人總部人員處罰信息向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送；其余機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)人員處罰信息，均向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。第十二條 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)于收到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)查詢申請(qǐng)后10個(gè)工作日內(nèi)向申請(qǐng)查詢機(jī)構(gòu)書(shū)面反饋查詢結(jié)果。附件：1．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息表(略)2．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息表填寫(xiě)說(shuō)明(略)3．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息變更申請(qǐng)表(略)4．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息查詢申請(qǐng)表(略)5．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息查詢結(jié)果反饋表(略)6．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員個(gè)人處罰信息授權(quán)查詢使用承諾書(shū)(略)7．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息申請(qǐng)使用查詢承諾書(shū)(略)第五篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員(以下簡(jiǎn)稱從業(yè)人員)職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護(hù)銀行業(yè)信譽(yù)，制定本指引。對(duì)已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的行為，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報(bào)告制度規(guī)定，及時(shí)報(bào)告。第九條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。第十二條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)抵制并積極向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動(dòng)。(四)忠實(shí)履行決策、監(jiān)督和經(jīng)營(yíng)管理職責(zé)，組織制定科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險(xiǎn)。第十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將本指引和本單位員工職業(yè)行為規(guī)范以適當(dāng)形式告知社會(huì)，接受監(jiān)督