【正文】 制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)33．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。38．商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。45.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）對(duì)案件責(zé)任人員作出處理決定，并在決定后（C）日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。A. 每月B. 每2個(gè)月C. 每季度D. 每半年《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法規(guī)行為”中“法”“規(guī)”的含義（D）A. 指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章B. 指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件C. 指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則D. 指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則55.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包含（A）A. 通報(bào)批評(píng)B. 警告C. 記過(guò)D. 留用察看，以下做法正確的是（）CA. 王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營(yíng)小額貸款公司B. 李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸C. 丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶D. 張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益57.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣傳材料A. 總行或分行B. 支行C. 理財(cái)經(jīng)理D. 會(huì)計(jì)人員60.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行同業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分A. 記大過(guò)（含）以上B. 降級(jí)（含）以上C. 撤職（含）以上D. 開(kāi)除（含）以上，說(shuō)法不正確的是（A）A. 銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)、不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理。5．自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。24．下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（ABCD）、不報(bào)告、不糾正、不處理、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)（AB）客戶信息A. 出賣B. 泄露C. 內(nèi)部使用D. 修改《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》的要求，以下哪種情況，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶（ABD）A. 連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶B. 賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶C. 長(zhǎng)期交易頻繁的賬戶D. 未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的賬戶《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件（BC）銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資某客戶利用POS機(jī)非法套現(xiàn)電信詐騙以上都不是（ABD）A. 到處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響他人或本行榮譽(yù)B. 在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序C. 當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時(shí)D. 未按規(guī)定履行員工重大事項(xiàng)報(bào)告制度，對(duì)舉報(bào)信息處理的特別規(guī)定包括（ABCD）A. 各級(jí)管理人員和職能部門必須對(duì)舉報(bào)信息嚴(yán)格保密，并對(duì)舉報(bào)人和被舉報(bào)人的身份保密B. 各級(jí)管理人員和職能部門對(duì)篩選和分析后的信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密的前提下調(diào)查，并妥善處置保密信息C. 在調(diào)查過(guò)程中，應(yīng)保證被調(diào)查人的正當(dāng)合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法。A. 整體案防工作情況B. 案防管理體系運(yùn)行情況C. 內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改的情況D. 外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況（BCD）A. 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)B. 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露C. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)直接向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送案例材料D. 在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交案件審結(jié)報(bào)告即完成案件審結(jié)工作《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)帳戶的監(jiān)控要求，以下哪些說(shuō)法是正確的（AC）A. 對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回執(zhí)B. 對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，各機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身特點(diǎn)，分別采取上門對(duì)賬、協(xié)議對(duì)賬、網(wǎng)銀對(duì)賬等多種方式對(duì)賬C. 對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，要求必須逐月采取上門對(duì)賬的方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回執(zhí)D. 對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回執(zhí)判斷題：1．案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（F）5．案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。（T）9．商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（F）13．嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（F）17．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議形成的決議或決定以會(huì)議紀(jì)要形式發(fā)送各參會(huì)單位。（F）21．銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（T）25．重大突發(fā)事件報(bào)告可以由經(jīng)辦部門直接上報(bào)。（F）28．案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。（F）32．案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說(shuō)服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事