【正文】 成損害的D、積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關案件責任人員的（AC）A、因不可抗力造成違法違規(guī)的B、案發(fā)時主動反映、舉報相關線索的C、受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的 D、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀律處分？（ABC）A、要求賠償經(jīng)濟損失 B、解除勞動合同 C、責令辭職 D、開除48.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員，具體包括（ABCD）A、作案人員B、違法違規(guī)行為的實施人 C、違法違規(guī)行為的參與人D、對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的（CD）A、董事長為案件風險監(jiān)督第一責任人 B、監(jiān)事長為案防制度制定第一責任人—15—C、行長為案防制度執(zhí)行第一責任人 D、董事長為案件風險防范第一責任人50.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當對（ABCD）進行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結果促進內控管理自我完善。A、責令暫停部分業(yè)務 B、停止批準開辦新業(yè)務 C、停止批準增設分支機構 D、罰款39.《關于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，對于問責不到位的機構，其相關直接責任人和直接負責的董事、高級管理人員將依據(jù)有關法律法規(guī)給予（ABCD）等行政處罰。A、滾動覆蓋 B、強化整改 C、落實責任 D、嚴肅問責《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構在開展違規(guī)放貸風險排查時，重點關注哪些領域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關注類貸款和違約客戶情況C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉讓情況《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構在開展違規(guī)放—13—貸風險排查時，重點關注哪些領域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關注類貸款和違約客戶情況C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉讓情況《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門要加強對違規(guī)放貸問題的監(jiān)督檢查，對風險突出、問題嚴重的機構依法采?。ˋBC）等監(jiān)管強制措施。A、瞞報 B、漏報 C、遲報 D、錯報26.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當確定整改完成的標準，包括但不限于（ABCD）。（ABCDE）A、利用職務上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費的；B、利用職務上的便利貪污、侵占挪用本機構或者客戶資金的； C、玩忽職守造成損失的；D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的； E、其他依照法律規(guī)定應當追究刑事責任的；（ABDEF）： A、小貸公司 B、典當行 C、農(nóng)村中小金融機構 D、擔保機構 E、民間融資 F、非法集資 ，列為銀監(jiān)會掛牌督辦案件（ABCD）A、銀監(jiān)會領導批示的案件B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件 C、在銀行業(yè)或社會上造成較大負面影響的案件D、發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴重、性質惡劣的案件22.《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息管理辦法》所稱處罰信息是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中受（ABCD）等懲戒措施的信息。C、通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金。，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事件的有關信息，主要包括（ABCDE）：A、銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)； B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常； C、收到重大案件舉報線索；D、媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索； E、大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；—11—（ABCDEF）。，不得采取以下手段套取銀行信用。不得存在以下行為。（ABCD）A、不確認客戶真實意愿授權。（A B）A、受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權經(jīng)辦人身份。C、業(yè)務流程或工作部門的負責人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機構負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。A、總結案件教訓 B、分析存在問題 C、確定問責方案 D、責任人處理 E、整改措施 “四項制度”是指（ACDE）。A、增加 B、減少 C、放松 ，其主觀方面不是故意的是（D）A、受賄罪 B、票據(jù)詐騙罪C、變造貨幣罪 D、簽訂、履行合同失職被騙罪 （C）A、復雜的金融工具 B、多層次的金融機構 C、違反金融管理法規(guī) D、獲取非工資收入 ，是（A）—9—A、盜竊罪 B、金融憑證詐騙罪 C、信用卡詐騙罪 D、信用證詐騙罪，基于誠實信用原則，仍存在于當事人間的義務是（D）A、履行 B、給付 C、清償 D、保密 ，向債務人實施拋棄債權的意思表示，合同法理論稱此為（A）A、免除 B、提存 C、抵銷 D、混同二、多選題（67道題）1.《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》明確存在下列哪些情形之一的屬于重大、惡性案件？（ABD）A、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；B、性質惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的； C、司法機關認定屬于重大、惡性的案件；D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認定的其他屬于重大、惡性的案件；2.《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》所稱案件責任人員包括哪些銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員？（ABC）A、作案人員；B、相關違法違規(guī)行為的實施人或參與人；C、以及對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員； ？（ABCDE）A、依法依規(guī) B、實事求是 C、權責對等 D、責任明確 E、逐級追究？（ABC）A、紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等； B、經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。A、信用風險 B、市場風險 C、操作風險管理 （C）和考核直接上崗。A、社會不良影響 B、擠兌事件 C、輿論影響 “十個聯(lián)動”？（C）A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動 B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯(lián)動 C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動 D、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動B、建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度 C、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行D、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，在本周期末受到檢查的存款，應在下一個周期進行滾動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個周期。A、有效性 B、長期性 C、真實性 《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,在（A），要加強對客戶貸款使用的監(jiān)督，及時跟蹤客戶經(jīng)營狀況，定期電話核實了解押品狀況，嚴防貸款被挪用、資產(chǎn)被轉移、擔保被懸空。A、原職 B、公職 C、職務78.《關于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發(fā)放高利貸的；至少應給予（C）處理。以下說法正確的是（C）A、甲犯有盜竊罪 B、甲犯有貪污罪C、甲犯有職務侵占罪 D、甲犯有非法侵吞他人財產(chǎn)罪，因家中裝修房子急需用錢，便從其保管的單位保險箱中拿了10000元來用，心想等手頭寬裕了再把單位的錢補上就行了，半年過去了，甲家的房子專修完畢，但其仍還沒有把錢歸還單位。A、員工異常行為 B、信貸業(yè)務 C、柜面業(yè)務 D、個人金融業(yè)務 67.“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）A、了解你的業(yè)務 B、了解你的客戶業(yè)務單據(jù) C、了解你的客戶業(yè)務 D、了解你的客戶 ：（A）A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—執(zhí)行—檢查—修訂制—6—C、制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D、制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行69.《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構發(fā)生案件后，應當根據(jù)案件的性質和金額組成由相應層級的管理人員負責的（A）。A、10% B、15% C、20% D、30% 63.《關于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，實施案件分級管理，研究建立（C）督辦制度。A、銀行業(yè)金融機構 B、監(jiān)管機構 C、人民銀行 D、銀行同業(yè)公會59.《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對故意違規(guī)放貸造成重大風險和案件的直接責任人，一律（A）。D、張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。A、1個月，5個工作日 B、1個月，10個工作日 C、3個月，5個工作日 D、3個月，10個工作日51.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人（B）處分。A、定期 B、不定期 C、定期或不定期 D、短期43.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當明確案防工作牽頭部門為（B）A、監(jiān)察室 B、合規(guī)部 C、安保部 D、審計部 （D）制度及崗位分離、制約有效的內部管理制度。A、操作風險 B、信用風險 C、市場風險 D、流動性風險“三項”措施：（D）—3—A、機構準入與銀行輪崗輪調和強制休假制度掛鉤 B、機構準入與銀行人力資源配置水平掛鉤C、機構準入，業(yè)務準入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓掛鉤 D、實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤38.《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認標準不包括：（B）A、公安、司法機關立案偵查的B、銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤 C、銀行業(yè)金融機構員工被取保候審 D、銀行業(yè)金融機構員工被拘留 E、銀行業(yè)金融機構員工被逮捕、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風險。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況 B、涉案人員及情況C、已經(jīng)或可能造成的損失 D、公安司法機關的強制措施30.《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。A、信用卡 B、銀行卡 C、借記卡，即以（B）個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應在下一個周期接續(xù)滾動檢查。A、利害關系 B、業(yè)務往來 C、債務關系21.《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息管理辦法》中處罰信息除刑事處罰和金融監(jiān)管部門作出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起（C）年，過期不再提供查詢服務。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭手段。A、案件風險防范 B、案防制度制定和執(zhí)行 C、案防工作監(jiān)督—1—（授權經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（B）年，輪崗率100%。C、外部審計發(fā)現(xiàn)的案件。A、主要 B、次要 C、溝通 D、間接8.（B）負責有關銀行業(yè)案件信息的采集和處理，指導、督促或直接參與轄內銀行業(yè)金融機構案件的處置工作。A、實際確認的 B、上報時了解的 C、初步估算的，基層營業(yè)機構負責人輪崗期限最長不超過（C）年。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的信用社經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家信用社來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。通過學習，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、信用社規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們信用社違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。而在會計方面，信用社與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。第二篇：銀行業(yè)案件防控學習體會學習“兩打一防”案例心得體會近一時期，其他同行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是近期某國有銀行成功截獲偽造銀行承兌匯票案件，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時信用社機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對信用社管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，我夏縣聯(lián)社決定開展“兩打一防”專項活動，通過學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：給國家和社會造成了巨大的損失。A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、高級管理層當前案件防控工作中的突出問題是（）A、檢查不力B、處罰不嚴C、落實不到位D、責任不追究《山西省郵儲機構異常情況及資金案件防控舉報獎勵辦法（實行）的通知》（晉郵銀聯(lián)發(fā)【2009】30號）中建立了（）A、鼓勵經(jīng)辦人員揭發(fā)事舉報違規(guī)違法領導的制度B、保護舉報人的制度C、舉報受理部門必須嚴格遵守舉報紀律和保密制度D、實名舉報受理，匿名舉報不受理的原則要嚴把用人關，要將（）作為重要的用人標準。A、自然人作案B、柜員作案C、高管作案D、內外作案（中國銀行