【正文】 . . . . .銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法講義同志們：下午好，非常高興有這樣一個(gè)機(jī)會(huì)與大家共同學(xué)習(xí)、交流《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》。今天我主要講兩個(gè)方面的問題，一是概述新的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》的主要精神，二是對《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)》作簡要的說明。第一部分：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》的主要精神。一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估目的。開展安全評估工作，對于督促各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步重視安全保衛(wèi)工作，提高各級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)及員工的安全防范意識(shí)，增強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整體防范能力，完善公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門的監(jiān)管手段，促進(jìn)金融安全保衛(wèi)工作的深入開展，具有十分重要的作用。二、安全評估小組組成。 新《辦法》第四條規(guī)定：“開展安全評估時(shí)，應(yīng)組成評估小組，成員為不少于5人的單數(shù)。評估小組成員由公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門和各省級金融安全防范專家?guī)熘衼碜糟y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的人員組成。”省里規(guī)定，安全評估工作還是采取了“誰管轄、誰考評”的原則，各市成立的金融機(jī)構(gòu)安全防范設(shè)施建設(shè)專家?guī)斐蓡T納入省庫管理，參加所在市的安全評估工作。同時(shí)，第九條規(guī)定：“組長由組織評估工作的公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門指定業(yè)務(wù)能力和組織能力較強(qiáng)的人員擔(dān)任?！?三、參加安全評估的單位。在本輪安全評估中，縣級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指具有自身經(jīng)營職能和對分支機(jī)構(gòu)具有管理職能的金融機(jī)構(gòu)。如果各商業(yè)銀行設(shè)立的縣（區(qū)）支行僅具有自身經(jīng)營職能的，視為營業(yè)場所。從2012年開始，各商業(yè)銀行設(shè)立的縣（區(qū)）支行將視為縣級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，四、安全評估的內(nèi)容。營業(yè)場所安全；業(yè)務(wù)庫安全；自助設(shè)備、自助銀行安全；運(yùn)鈔安全；消防安全；計(jì)算機(jī)安全；槍支彈藥安全； 案件防范；安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作共九項(xiàng)。安全評估以兩年為一個(gè)周期，每偶數(shù)年作為開展評估工作的起始年，奇數(shù)年的11月30日前完成評估。這里強(qiáng)調(diào)的是將老辦法中的第9項(xiàng)“其他”修改為“安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作”，在落實(shí)安全保衛(wèi)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制、保衛(wèi)機(jī)構(gòu)建設(shè)、經(jīng)費(fèi)投入等方面的要求更加具體，反映了公安機(jī)關(guān)和銀監(jiān)部門狠抓金融安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作的思路。五、安全評估的方法。新辦法中，開展安全評估活動(dòng)更加主動(dòng)，方法更加靈活。例如，新辦法第六條第（一）款規(guī)定：“詢問被評估單位安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人和其他工作人員，了解安全保衛(wèi)工作情況?！毕啾壤限k法第六條第（一）款規(guī)定：“詢問金融機(jī)構(gòu)治安保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人和其他工作人員，要求其對有關(guān)安全評估事項(xiàng)做出說明。”這就要求評估人員不是被動(dòng)的聽匯報(bào)說明，而是主動(dòng)去調(diào)查了解。此外，還有第四款關(guān)于安全保衛(wèi)機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員情況，新辦法提出配備，這就要求以文件的形式把保衛(wèi)機(jī)構(gòu)設(shè)置和保衛(wèi)從業(yè)人員明確固定下來，定崗定責(zé)。新辦法比老辦法增加了“突擊檢查和抽查”的安全評估方法，更加要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要時(shí)刻繃緊安全這根弦，一以貫之的抓好安全保衛(wèi)工作。六、安全評估的計(jì)分方法。新辦法第七條對安全評估計(jì)分辦法作出了明確規(guī)定：“安全評估以縣級、地市級和省級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為單位計(jì)分。對縣級以下銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的評估，應(yīng)按照本辦法第五條所列的九項(xiàng)內(nèi)容逐項(xiàng)評分，每大項(xiàng)中涉及多個(gè)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在對多個(gè)機(jī)構(gòu)逐一打分的基礎(chǔ)上取平均值作為最后得分?？h級、地市級和省級被評估單位的評估分?jǐn)?shù)計(jì)分方法為：下一級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)評估所得分?jǐn)?shù)的平均值的80%加上本級機(jī)構(gòu)評估所得分?jǐn)?shù)的20%之和?？缡≡O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的評估分應(yīng)取其下一級機(jī)構(gòu)評估分的平均值?！卑凑沾艘?guī)定：一是省、市級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估分值計(jì)算。市級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估分值為本市評估分值與抽查分值的平均值。例如：某銀行某市分行在該市評估中得分為98分，在省評估辦抽查中得分為90分，則該市分行最終得分為（98＋90）/2＝94分。省級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估分值為市級銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)評估所得分?jǐn)?shù)的平均值的80%加上本級機(jī)構(gòu)評估所得分?jǐn)?shù)的20%之和。例如：某省級分行內(nèi)部消防安全等四個(gè)方面得分為35分，各市二級分行平均得分為95分，則該省級分行最終得分為(35100/40)20%＋（9580%）＝。二是安全評估項(xiàng)目計(jì)算公式和說明。由于《評估標(biāo)準(zhǔn)》中大多數(shù)評估項(xiàng)目得分分值和扣分值設(shè)置不一致，因此，在計(jì)算這些項(xiàng)目分值時(shí)按以下公式進(jìn)行計(jì)算：該項(xiàng)的實(shí)際得分=（經(jīng)評估后該項(xiàng)已扣除后的累計(jì)分247。該項(xiàng)的設(shè)置的總扣分）該項(xiàng)設(shè)置的得分分值。比如：物防設(shè)施8分，但該項(xiàng)全部扣完為19分，經(jīng)評估后扣了2分，還有17分，該項(xiàng)得分為D=17247。198=（保留2位小數(shù)點(diǎn)）。三是營業(yè)場所安全（15分），業(yè)務(wù)庫安全（10分），自助設(shè)備、自助銀行安全（15分）的分值計(jì)算。此三項(xiàng)分值按平均分計(jì)算。即將單個(gè)營業(yè)場所、業(yè)務(wù)庫、自助設(shè)備或自助銀行按照所對應(yīng)的分值進(jìn)行打分，然后把所有營業(yè)場所、業(yè)務(wù)庫、自助設(shè)備或自助銀行的分值相加，再除以營業(yè)場所或業(yè)務(wù)庫、自助設(shè)備或自助銀行數(shù)，所得分值就是該項(xiàng)的平均值。四是其它項(xiàng)目分值計(jì)算。運(yùn)鈔安全10分，已社會(huì)化運(yùn)鈔單位，在安全評估時(shí)按得分10分計(jì)算，未社會(huì)化運(yùn)鈔單位按運(yùn)鈔安全評估標(biāo)準(zhǔn)評分；內(nèi)部消防安全10分；計(jì)算機(jī)安全10分；案件防范能力10分；槍支彈藥管理安全10分，按規(guī)定沒有配備槍支彈藥的單位（含槍支彈藥已上交公安機(jī)關(guān)），在安全評估時(shí)按得分10分計(jì)算；安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作10分；以上各項(xiàng)分值由評估小組根據(jù)現(xiàn)場檢查情況打出。安全評估根據(jù)評估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，滿分為100分。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)得分在95分（含）以上的，列為安全防范優(yōu)秀單位；累計(jì)得分在95分至85分（含）的，列為安全防范合格單位；累計(jì)得分低于85分的，列為安全防范不達(dá)標(biāo)單位；其中累計(jì)得分低于80分的，列為治安隱患單位。七、評估結(jié)果的反饋。 安全評估小組應(yīng)當(dāng)對被評估單位的安全防范情況打出相應(yīng)的分值，出具評估報(bào)告，由組織評估的公安機(jī)關(guān)和銀監(jiān)部門審核、確認(rèn)后反饋被評估單位。評估報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括被評估單位的整體情況、評估分值、存在問題、整改意見，由評估小組成員簽字確認(rèn)。 八、評估結(jié)果的運(yùn)用。各級公安機(jī)關(guān)和銀監(jiān)部門要把安全評估結(jié)果作為考核銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作的重要依據(jù)。對安全評估結(jié)果為優(yōu)秀等次的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要予以表彰獎(jiǎng)勵(lì)；安全評估不合格的，對其主要負(fù)責(zé)人要予以通報(bào)批評；發(fā)生涉及安全保衛(wèi)重特大事故或案件的，要堅(jiān)決追究銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)人員失職、瀆職責(zé)任。認(rèn)真落實(shí)“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”的安全評估責(zé)任制，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生涉及安全保衛(wèi)重特大事故或案件的，一律實(shí)行倒查，追究相關(guān)評估人員的責(zé)任。 笫二部分：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)》簡要的說明 一、營業(yè)場所安全（15分）檢查方法：實(shí)地檢查營業(yè)場所物防技防設(shè)施、營業(yè)場所周邊狀況，檢查錄像回放質(zhì)量。鑒于實(shí)際情況，省里規(guī)定，在2010—2011年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估中，暫以現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)內(nèi)設(shè)立的辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的柜臺(tái)數(shù)量確定營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級。從2012年開始，以現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)內(nèi)設(shè)立的柜臺(tái)數(shù)量確定營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級，包括辦理現(xiàn)金出納、有價(jià)證券等業(yè)務(wù)的柜臺(tái)。（一）物防設(shè)施（8分）二層以下窗戶未安裝金屬防護(hù)欄或未采取相應(yīng)防護(hù)措施(如安裝具有防彈、防爆功能的透明防護(hù)屏障和入侵探測裝置等)；要點(diǎn)：二層以下包含二層（一、二層之間沒有通道的，二層可不必安裝；有通道，進(jìn)行封閉的，在強(qiáng)化該部位安全防護(hù)的基礎(chǔ)上，二層可不必安裝）。采取的防護(hù)措施可以是金屬防護(hù)欄（規(guī)格同金屬防護(hù)門）或相應(yīng)防護(hù)措施。相應(yīng)防護(hù)措施中，必須同時(shí)安裝具有防彈、防爆功能的透明防護(hù)屏障和入侵探測裝置等措施，缺一不可。防護(hù)設(shè)施關(guān)鍵是要能有效地起到防護(hù)的目的。在設(shè)計(jì)安防系統(tǒng)時(shí)還應(yīng)符合消防的有關(guān)規(guī)定，也要兼顧工作環(huán)境的采光與通風(fēng)等條件。2；要點(diǎn)：營業(yè)場所與外界的出入口必須安裝堅(jiān)固的金屬防護(hù)門或全封閉防盜安全門。防盜安全門應(yīng)符合GB17565的要求（金屬防護(hù)門的網(wǎng)格間距不大于15cm，使用的金屬網(wǎng)直徑不小于14mm，），鎖具應(yīng)防護(hù)GA/T73的要求?！盃I業(yè)場所與外界的出入口”的門應(yīng)采用“防盜安全門”，也可采用與“安全防盜門”較類似的、堅(jiān)固的、金屬質(zhì)地的、能起防護(hù)作用的“門”。這是因?yàn)闋I業(yè)所所有的門大小、形狀等都不盡相同，過于強(qiáng)調(diào)采用“防盜安全門”執(zhí)行時(shí)可能會(huì)有一定的困難。我們認(rèn)為只要在非營業(yè)時(shí)間能達(dá)到有效的防護(hù)目的就視為合格，各地可根據(jù)實(shí)際情況，參照GB17565標(biāo)準(zhǔn)的技術(shù)要求作具體的界定。按照消防規(guī)定，60平方米以上的場所疏散出口不少于2個(gè)。營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)內(nèi)因消防要求確需另設(shè)置安全出口的，應(yīng)采用防盜安全門或防盜防火門，平時(shí)不得作為出入門，只有在緊急情況下啟用。營業(yè)場所與自助銀行相連有相通出入門的，相通的出入口應(yīng)安裝堅(jiān)固的金屬防護(hù)門或防盜安全門，防盜安全門應(yīng)符合GB17565的規(guī)定。金屬防護(hù)門鎖具應(yīng)符合GA/T73的要求。3；要點(diǎn)：GA/T731994 機(jī)械防盜門鎖標(biāo)準(zhǔn)。要提供質(zhì)檢報(bào)告和產(chǎn)品合格證。4；要點(diǎn)：“障礙物”可以是鐵絲網(wǎng)、尖欄柵、碎玻璃碴等。“周接報(bào)警裝置”商用的有室外雙光束主動(dòng)紅外、電場式、壓力平衡式等周界入侵探測系統(tǒng)。但一般銀行營業(yè)場所很少有外圍圍墻，所以銀行營業(yè)場所的周界往往是指廣義的，如與外界相鄰的門、窗、通風(fēng)口等。營業(yè)場所外圍有圍墻的，應(yīng)設(shè)置防止越爬的障礙物或周接報(bào)警裝置。報(bào)警裝置要與值班室報(bào)警裝置聯(lián)網(wǎng)，報(bào)警時(shí)能夠發(fā)出聲、光報(bào)警信號(hào)。現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入口未安裝防尾隨緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門或聯(lián)動(dòng)門不能正常使用的扣5分；要點(diǎn)：沒有安裝和不能正常使用的，均扣分。門體上有透明屏障的，應(yīng)采用透明防護(hù)板。安裝防彈復(fù)合玻璃的，防彈復(fù)合玻璃應(yīng)符合GA165的相關(guān)要求。門體上鎖具應(yīng)符合GA/T73要求?，F(xiàn)金出納