石家莊市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法試行(已修改)
2025-10-18 19:32 本頁(yè)面
【正文】 1 石家莊市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法 （試行） 第一章 總則 第一條 為進(jìn)一步規(guī)范石家莊市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》 、 《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》、 《中國(guó)人民銀行人民幣發(fā)行庫(kù)管理辦法》、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》和 《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》等法律、規(guī)定，制定本辦法。 第二條 人民銀行石家莊中心支行（以下簡(jiǎn)稱人民銀行）對(duì)駐石銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱商業(yè)銀行）的現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理，依照本辦法 執(zhí)行 。 第三條 本辦 法所稱現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理 包括 商業(yè)銀行存取款管理、人民幣管理及銀行機(jī)具管理。 第二章 商業(yè)銀行存取款管理 在人民銀行開(kāi)戶并辦理現(xiàn)金出入庫(kù)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱開(kāi)戶商業(yè)銀行）適用本辦法。 為明晰責(zé)任，開(kāi)戶商業(yè)銀行需在監(jiān)控設(shè)施完備、覆蓋角度完整、圖像清晰流暢的條件下，辦理 現(xiàn)金 裝袋、開(kāi)袋、交接、清點(diǎn)、整點(diǎn)、清分、付出等業(yè)務(wù)操作，且錄像資料保存期不得少于 6 個(gè)月。 2 第一節(jié) 計(jì)劃管理 第四條 人民銀行對(duì)開(kāi)戶商業(yè)銀行小面額人民幣投放和殘損人民幣回收實(shí)行計(jì)劃管理。 第五條 小面額人民幣投放計(jì)劃。為保證流通中人民幣 券別結(jié)構(gòu)的合理性，人民銀行根據(jù)流通中人民幣券別結(jié)構(gòu)等情況，向各開(kāi)戶商業(yè)銀行下達(dá)小面額人民幣投放計(jì)劃。 第六條 殘損人民幣回收計(jì)劃。人民銀行根據(jù)人民幣的投放情況、流通中人民幣的整潔度和回籠殘損人民幣情況，下達(dá)各開(kāi)戶商業(yè)銀行殘損人民幣回收計(jì)劃。 第二節(jié) 預(yù)約管理 第七條 預(yù)約管理。開(kāi)戶商業(yè)銀行在人民銀行辦 理人民幣存取款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)提前一天向人民銀行預(yù)先約定存取人民幣 計(jì)劃。預(yù)約 計(jì)劃 包括存款或取款的券別、金額及辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間等。 第八條 預(yù)約 計(jì)劃 提交時(shí)間。開(kāi)戶商業(yè)銀行應(yīng)在每個(gè)工作日17： 00 點(diǎn)之前將次日預(yù)約計(jì) 劃 提交人民銀行貨幣金銀部門；遇節(jié)假日時(shí)，應(yīng)在節(jié)假日后第一個(gè)工作日上午 9： 00 點(diǎn)前將當(dāng)日預(yù)約計(jì)劃 提交。 第九條 在 節(jié)前 大投放和 節(jié)后 大回籠等特殊時(shí)期，開(kāi)戶商業(yè)銀行預(yù)約計(jì)劃 應(yīng)按照人民銀行要求 ， 在正常工作日預(yù)約的基礎(chǔ)上增加預(yù)約月計(jì)劃和周計(jì)劃。即開(kāi)戶商業(yè)銀行根據(jù)本行庫(kù)存情況準(zhǔn) 3 確預(yù)測(cè)節(jié)日需求券別、金額等信息 ， 于節(jié)前一個(gè)月上報(bào)取款月計(jì)劃，并 根據(jù)實(shí)際投放情況將月計(jì)劃按周進(jìn)行分解，于每周五 17：00 前將預(yù)約信息提交到人民銀行。 第 十 條 預(yù)約數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確率要求。開(kāi)戶商業(yè)銀行上報(bào)預(yù)約月計(jì)劃的準(zhǔn)確率要在 90%以上，周計(jì)劃的準(zhǔn)確率要 在 95%以上，日計(jì)劃的準(zhǔn)確率要求達(dá)到 100%。 預(yù)約數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確率超出規(guī)定范圍 10%以上的，人民銀行將采取措施要求其整改，直至準(zhǔn)確率達(dá)到規(guī)定范圍。 第十一條 凡 未按規(guī)定進(jìn)行預(yù)約的開(kāi)戶商業(yè)銀行，人民銀行一律不予辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)。 第三節(jié) 交存款項(xiàng)管理 第 十二 條 人民銀行實(shí)行款項(xiàng)整袋交接入庫(kù)管理， 特殊券別，經(jīng)人民銀行同意， 可以 以“千元”為單位整捆入庫(kù)。 第 十三 條 開(kāi)戶商業(yè) 銀行應(yīng)使用人民銀行規(guī)定的統(tǒng)一樣式的透明包裝袋、裝袋票、袋外標(biāo)簽和 封簽 。 第十 四 條 開(kāi)戶商業(yè)銀行交存款項(xiàng)應(yīng)符合“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)，做到點(diǎn) 準(zhǔn)、挑凈、捆緊、墩齊、要素齊全清楚。 第 十五 條 經(jīng)人民銀行現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)袋抽查 發(fā)現(xiàn) 不合格錢捆的，人民銀
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