【正文】 第一篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法講義銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法講義同志們：下午好，非常高興有這樣一個機會與大家共同學習、交流《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》。今天我主要講兩個方面的問題，一是概述新的《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》的主要精神，二是對《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標準》作簡要的說明。第一部分：《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》的主要精神。一、銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估目的。開展安全評估工作，對于督促各銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步重視安全保衛(wèi)工作，提高各級銀行業(yè)金融機構(gòu)領導及員工的安全防范意識，增強銀行業(yè)金融機構(gòu)整體防范能力，完善公安機關、銀監(jiān)部門的監(jiān)管手段，促進金融安全保衛(wèi)工作的深入開展，具有十分重要的作用。二、安全評估小組組成。新《辦法》第四條規(guī)定：“開展安全評估時，應組成評估小組，成員為不少于5人的單數(shù)。評估小組成員由公安機關、銀監(jiān)部門和各省級金融安全防范專家?guī)熘衼碜糟y行業(yè)金融機構(gòu)的人員組成。”省里規(guī)定，安全評估工作還是采取了“誰管轄、誰考評”的原則，各市成立的金融機構(gòu)安全防范設施建設專家?guī)斐蓡T納入省庫管理，參加所在市的安全評估工作。同時，第九條規(guī)定：“組長由組織評估工作的公安機關、銀監(jiān)部門指定業(yè)務能力和組織能力較強的人員擔任?！比?、參加安全評估的單位。在本輪安全評估中，縣級銀行業(yè)金融機構(gòu)是指具有自身經(jīng)營職能和對分支機構(gòu)具有管六、安全評估的計分方法。新辦法第七條對安全評估計分辦法作出了明確規(guī)定：“安全評估以縣級、地市級和省級銀行業(yè)金融機構(gòu)為單位計分。對縣級以下銀行業(yè)金融機構(gòu)的評估，應按照本辦法第五條所列的九項內(nèi)容逐項評分，每大項中涉及多個機構(gòu)的，應在對多個機構(gòu)逐一打分的基礎上取平均值作為最后得分。縣級、地市級和省級被評估單位的評估分數(shù)計分方法為：下一級銀行業(yè)金融機構(gòu)評估所得分數(shù)的平均值的80%加上本級機構(gòu)評估所得分數(shù)的20%之和?？缡≡O立分支機構(gòu)的銀行業(yè)金融機構(gòu)的評估分應取其下一級機構(gòu)評估分的平均值。”按照此規(guī)定：一是省、市級銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估分值計算。市級銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估分值為本市評估分值與抽查分值的平均值。例如：某銀行某市分行在該市評估中得分為98分，在省評估辦抽查中得分為90分，則該市分行最終得分為（98＋90）/2＝94分。省級銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估分值為市級銀行業(yè)金融機構(gòu)評估所得分數(shù)的平均值的80%加上本級機構(gòu)評估所得分數(shù)的20%之和。例如：某省級分行內(nèi)部消防安全等四個方面得分為35分，各市二級分行平均得分為95分，則該省級分行最終得分為(35100/40)20%＋（9580%）＝。二是安全評估項目計算公式和說明。由于《評估標準》中大多數(shù)評估項目得分分值和扣分值設臵不一致，因此，在計算這些項目分值時按以下公式進行計算：該項的實際得分=（經(jīng)評估后該項已扣除后的累計分247。該項的設臵的總扣分）該項設臵的得分分值。比如：物防設施8分，但該項全部扣完為19分，經(jīng)評估后扣了2分，還有17分，該項得分為D=17247。198=（保留2位小數(shù)估結(jié)果作為考核銀行業(yè)金融機構(gòu)安全保衛(wèi)工作的重要依據(jù)。對安全評估結(jié)果為優(yōu)秀等次的銀行業(yè)金融機構(gòu)，要予以表彰獎勵；安全評估不合格的，對其主要負責人要予以通報批評；發(fā)生涉及安全保衛(wèi)重特大事故或案件的，要堅決追究銀行業(yè)金融機構(gòu)相關人員失職、瀆職責任。認真落實“誰檢查、誰負責”的安全評估責任制，對銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生涉及安全保衛(wèi)重特大事故或案件的，一律實行倒查，追究相關評估人員的責任。笫二部分：《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標準》簡要的說明一、營業(yè)場所安全（15分）檢查方法：實地檢查營業(yè)場所物防技防設施、營業(yè)場所周邊狀況，檢查錄像回放質(zhì)量。鑒于實際情況，省里規(guī)定，在2010—2011年銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估中，暫以現(xiàn)金業(yè)務區(qū)內(nèi)設立的辦理現(xiàn)金出納業(yè)務的柜臺數(shù)量確定營業(yè)場所風險等級。從2012年開始，以現(xiàn)金業(yè)務區(qū)內(nèi)設立的柜臺數(shù)量確定營業(yè)場所風險等級，包括辦理現(xiàn)金出納、有價證券等業(yè)務的柜臺。（一）物防設施（8分）二層以下窗戶未安裝金屬防護欄或未采取相應防護措施(如安裝具有防彈、防爆功能的透明防護屏障和入侵探測裝置等)；要點：二層以下包含二層（一、二層之間沒有通道的，二層可不必安裝；有通道，進行封閉的，在強化該部位安全防護的基礎上，合GA/T73的要求。3；要點：GA/T731994 機械防盜門鎖標準。要提供質(zhì)檢報告和產(chǎn)品合格證。4；要點：“障礙物”可以是鐵絲網(wǎng)、尖欄柵、碎玻璃碴等?！爸芙訄缶b置”商用的有室外雙光束主動紅外、電場式、壓力平衡式等周界入侵探測系統(tǒng)。但一般銀行營業(yè)場所很少有外圍圍墻，所以銀行營業(yè)場所的周界往往是指廣義的，如與外界相鄰的門、窗、通風口等。營業(yè)場所外圍有圍墻的，應設置防止越爬的障礙物或周接報警裝置。報警裝置要與值班室報警裝置聯(lián)網(wǎng)，報警時能夠發(fā)出聲、光報警信號?，F(xiàn)金業(yè)務區(qū)出入口未安裝防尾隨緩沖式電控聯(lián)動門或聯(lián)動門不能正常使用的扣5分；要點：沒有安裝和不能正常使用的，均扣分。門體上有透明屏障的，應采用透明防護板。安裝防彈復合玻璃的，防彈復合玻璃應符合GA165的相關要求。門體上鎖具應符合GA/T73要求?，F(xiàn)金出納柜臺未采用磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)(因樓面承重等原因經(jīng)公安機關主管部門批準采用其他建筑方式的除外)，柜臺高度低于800mm、寬度小于500mm的扣3分；要點：營業(yè)所內(nèi)所有現(xiàn)金出納業(yè)務的柜臺應采用磚石或鋼筋交接部位長度應大于10cm，兩塊防彈玻璃的間隙應小于2cm。防彈玻璃上不允許開孔。安裝工藝必須符合《銀行營業(yè)場所透明防護屏障安裝規(guī)范》GA5182004規(guī)范要求。透明防護板不允許開孔，柜臺內(nèi)外需要通話時可加裝通話設施?，F(xiàn)金業(yè)務柜臺的臺面設置或收銀槽長、寬；要點：現(xiàn)金業(yè)務柜臺的臺面應設置300mm（長）200mm（寬）150mm（高，以槽底計算）底部為弧形的收銀槽。10；要點：必須建衛(wèi)生設施。衛(wèi)生間為解決同外界的空氣交換而需開窗時，應對所開窗采取需要的防護措施，以保證該區(qū)域的安全。11；要點：未配備和失靈的，都扣分。1要點：配備的自衛(wèi)器材要能有效防止暴力侵害，如狼牙棒等。由于現(xiàn)金業(yè)務區(qū)多為封閉的，不要配備催淚噴射器等警械，避免造成自身傷害。（二）技防設施（7分）監(jiān)控設備（1）二級以上風險營業(yè)場所與外界相通的出入口未安裝視頻監(jiān)控裝置的扣1分；疊加、記錄功能，字符疊加不應影響圖像記錄效果，顯示時間誤差應在2分鐘以內(nèi)。檢查時調(diào)取30天前錄像資料。報警及其他技防設施（1）具備與公安110報警服務臺報警聯(lián)網(wǎng)條件尚未安裝與公安機關110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝置的扣3分；要點：不具備聯(lián)網(wǎng)條件的，要出具當?shù)毓矙C關的證明材料。聯(lián)網(wǎng)的，報警響應時間不超過20秒。（2）現(xiàn)金業(yè)務區(qū)未安裝2路以上（含2路）獨立防區(qū)的緊急報警裝置的扣2分；要點：現(xiàn)金柜臺相鄰席位之間無間隔的，在保證操作方便的情況下2個席位可共用1個緊急報警裝置。營業(yè)場所現(xiàn)金柜臺有2個（含）以上的，緊急報警裝置應設置2路（含）以上獨立防區(qū)，相鄰緊急報警裝置不應設置在同一個防區(qū)，每個防區(qū)的緊急報警裝置數(shù)不應超過4個。緊急報警裝置應安裝在隱蔽、便于操作的部位。緊急報警采用公共電話網(wǎng)傳輸?shù)南到y(tǒng)，一般不應在線路上掛接電話機、傳真機和其他通信設備。如掛接此類設備，系統(tǒng)須有搶線發(fā)送報警信號的功能。緊急報警裝置應設置為不可撤防模式，并具有防誤觸發(fā)措施，觸發(fā)報警后應能立即發(fā)出緊急報警信號并自鎖，復位需采用人工操作方式，同時應啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置。現(xiàn)場聲、光報警裝置應安裝在營業(yè)場所客戶區(qū)或大門外的醒目處，其報警聲壓室外應不小于100分貝，室內(nèi)應不小于80分貝，報警持續(xù)時間不小于5分鐘。（3）一級風險營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務柜臺未安裝連續(xù)記錄的聲音復1檢查方法：實地檢查業(yè)務庫物防技防設施建設情況，檢查監(jiān)控錄像回放質(zhì)量，規(guī)章制度、預案、出入登記等有關資料。鑒于《銀行業(yè)務庫安全防范的要求》（GA858—2010行業(yè)安全標準）于2010年4月1日起施行。從我省實際情況出發(fā)，2010年4月1日后新建、改建的銀行業(yè)務庫，按照《銀行業(yè)務庫安全防范的要求》（GA858—2010行業(yè)安全標準）進行評估，其他銀行業(yè)務庫仍按照《銀行金庫》（JR/T0003—2000）標準評估，在2013年完成全省銀行業(yè)務庫改造達標后，所有銀行業(yè)務庫按照《銀行業(yè)務庫安全防范的要求》進行評估。(一)實體防范（4分）1；要點：這主要是針對本地守庫和異地守庫。本地守庫主要確保照明系統(tǒng)總閘要有保護措施；異地守庫要保證照明系統(tǒng)總閘置于有效監(jiān)控范圍；照明供電系統(tǒng)總閘應臵于防護區(qū)內(nèi)，并應加鎖。庫區(qū)內(nèi)的載貨電梯與樓梯未建于庫門之外的扣1分； 要點：載貨電梯與樓梯都要建于業(yè)務庫門之外。出入庫房門的通道未單一設置的扣1分；要點：出入庫房門的通道是唯一的，不應有其他出入口。庫房結(jié)構(gòu)墻體未達到相應級別建筑標準的扣3分；3人防場所等公共場所，確實無法避開的，應當在金庫底面設臵公稱直徑d≥16mm的熱軋帶肋鋼筋，雙層雙向網(wǎng)狀排列，鋼筋中心間距應≤120mm，鋼筋混凝土厚度應≥300mm，混凝土標號同墻體，并在該面安裝“建筑物振動入侵探測器”。②、關于庫房排風裝臵的問題現(xiàn)有業(yè)務庫排風裝臵若高度低于2500毫米、非“S”型轉(zhuǎn)彎，確實無法改造的，可根據(jù)現(xiàn)場實際進行整改意見。如采取堵掉通風孔，加裝新風系統(tǒng)等辦法進行改造。對于直徑大于200毫米的，要縮小孔徑達到標準要求。③、關于業(yè)務庫六面墻體厚度、鋼筋配比問題 對于原有庫房墻、頂板、底板非鋼筋混凝土的，或混凝土厚度不足的，宜采用鋼筋混凝土方式進行加固改造。由于基礎承重和墻體結(jié)構(gòu)原因，確實無法澆注鋼筋混凝土的，根據(jù)“防護均衡”原則，可以采用抗破壞能力不低于1級或A級金庫門的復合材料進行加固。上述加固，是在庫房“六面不鄰”的前提下的加固，而非直接采用復合材料作為墻體。對于庫房與公共場所相鄰的，按第三點的意見解決方案執(zhí)行。④、關于報警控制主機和線路安裝及防護問題 報警系統(tǒng)的安全是金庫安全最基本的保證，應當增強報警系統(tǒng)抗破壞功能，對未滿足下列抗破壞功能要求的，應當進行整改。5(2)當下列任何情況發(fā)生時，報警控制設備應發(fā)出聲、光報警信息，報警信息應能保持到手動復位，報警信號應無丟失：a在設防狀態(tài)下，當探測器探測到有入侵發(fā)生或觸動緊急報警裝臵時，報警控制設備應顯示出報警發(fā)生的區(qū)域或地址。b在設防狀態(tài)下，當多路探測器同時報警(含緊急報警裝臵報警)時，報警控制設備應依次顯示出報警發(fā)生的區(qū)域或地址。c報警發(fā)生后，系統(tǒng)應能手動復位，不應自動復位。d在撤防狀態(tài)下，系統(tǒng)不應對探測器的報警狀態(tài)做出響應。⑥、關于守庫室窗戶的防護措施問題二層以上（含二層）守庫室的窗戶安裝金屬防護柵欄的，柵欄鋼筋的直徑不小于12毫米、固定條扁鐵的厚度不小于4毫米、鋼筋中心間距不大于150毫米、固定條間距不大于250毫米。，并宜增設金屬防護網(wǎng)，網(wǎng)孔間隙不宜大于50毫米。金屬防護柵欄（網(wǎng)）均應牢固固定。⑦、關于金庫門標識問題7所依附的建筑物建設影響無法達標的，要指導銀行業(yè)金融機構(gòu)采取切實可行的補救措施，確保業(yè)務庫安全。”為此： 一是原庫房的墻、頂板、底板很難為六面鋼筋混凝土整體現(xiàn)澆結(jié)構(gòu)，可在庫內(nèi)六面用10mm鋼板加固，并在庫內(nèi)另設臵大保險柜。二是原庫房排風裝臵未在墻內(nèi)作外低內(nèi)高的“S”型轉(zhuǎn)彎，庫房為六面鋼筋混凝土整體現(xiàn)澆結(jié)構(gòu)的要在庫房設臵排風裝臵，不是六面鋼筋混凝土整體現(xiàn)澆結(jié)構(gòu)的整改時必須在墻內(nèi)作外低內(nèi)高的“S”型轉(zhuǎn)彎。(二)技術防范（5分）入侵報警系統(tǒng)不能準確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位入侵事件的扣1分；要點：應安裝紅外報警、振動報警2種以上探測原理的入侵報警裝置，并與照明、視頻安防監(jiān)控等設備聯(lián)動，應能準確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位入侵事件。并應安裝現(xiàn)場聲、光報警裝置。2； 要點：同上項。周界防入侵報警裝置沒有連續(xù)的警戒線，；要點：檢查時，要特別注意拐角、隱蔽處、重疊處等重要部位。報警控制主機和線路裸露，；9作保護等功能，能準確地識別報警區(qū)域，實時顯示發(fā)生報警的區(qū)域、日期、時間及報警類型等信息。安裝在入侵報警裝置的探測范圍內(nèi)。防盜報警控制器的操作鍵盤應安裝在營業(yè)場所內(nèi)，并將最終防區(qū)設置為延時狀態(tài)。入侵報警系統(tǒng)的備用電源應滿足8小時正常工作。庫房內(nèi)視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)回放圖像不能清晰顯示人員在庫內(nèi)活動的全過程和庫內(nèi)所有存放物品的扣1分；要點：圖像質(zhì)量要清晰。監(jiān)控錄像不能有缺失，監(jiān)控不能有死角、盲區(qū)。檢查時，調(diào)取30天前的回放圖像。9；要點：圖像質(zhì)量要清晰。監(jiān)控錄像不能有缺失。監(jiān)控探頭的安裝位置一定要合理，要能監(jiān)控到出入庫人員活動情況及面部特征。如果帶有帽子、口罩等，監(jiān)控人員應提醒其脫掉。檢查時，調(diào)取30天前的回放圖像。啟動緊急報警裝置時未同時啟動現(xiàn)場聲；要點：沒有安裝緊急報警裝置和聲、光報警裝置的，緊急報警裝置時未同時啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置的，都扣分。11；要點：圖像質(zhì)量要清晰。監(jiān)控錄像不能有缺失，監(jiān)控不能有死角、盲區(qū)。檢查時，調(diào)取30天前的回放圖像。11實行異地值守的業(yè)務庫不具備全方位防護，未將入侵報警、視頻安防監(jiān)控及出入口控制、廣播對講等各子系統(tǒng)接入業(yè)務庫報警監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)中心，不能實施遠程管理、控制的扣2分；要點：同15項。1要點：同117項，少一項都不行。(三)本地守庫室防范(1分)本地守庫室未設置衛(wèi)生設施；要點：要設置衛(wèi)生設施和空氣調(diào)節(jié)設施（給排風設備或溫控設施）。窗戶、通風口等地方要采取必要的防護措施。2；要點：要有照明設施。自衛(wèi)器材應能有效制止暴力侵入，自衛(wèi)器材處于正常使用狀態(tài)。守庫室未配備對外聯(lián)絡的通訊設備或未安裝緊急報警按鈕的扣1分。要點：通訊設備應有有線、無線兩種。緊急報警按鈕應處于正常狀態(tài)，與聲、光報警聯(lián)動，有防誤觸發(fā)