銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風險管理評估暫行辦法(編輯修改稿)
2024-10-14 09:08 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 及適時修訂完善情況。 （一）是否制定書面的合規(guī)政策，內(nèi)容是否符合監(jiān)管規(guī)定；對總行和地區(qū)總部未制定有關(guān)合規(guī)政策和程序的，轄內(nèi)銀行高級管理層是否制定本機構(gòu)合規(guī)制度和操作規(guī)程。是否根據(jù)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展變化、合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策或合規(guī)制度等。 （二）是否制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，是否明確合規(guī)風險識別管 理流程；是否不斷評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，及時進行完善改進。 （三）是否建立合規(guī)風險管理考核制度，是否將合規(guī)風險管理情況作為銀行各部門、業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)考核評價管理人員工作業(yè)績的重要依據(jù)。 （四）是否建立合規(guī)問責制度，是否體現(xiàn)按不同違規(guī)情節(jié)分別規(guī)定不同處理措施的原則，是否對主動報告和隱瞞不報的情形分別規(guī)定相應(yīng)減輕或加重措施。 10 （五）是否建立誠信舉報制度，是否體現(xiàn)鼓勵舉報的原則，是否規(guī)定保護舉報人的相關(guān)措施。 （六）是否建立符合合規(guī)理念的經(jīng)營績效考核制度體系，經(jīng)營績效考核指標是否體現(xiàn)倡導合規(guī)、懲戒 違規(guī)的價值理念和導向作用，是否存在鼓勵違規(guī)、誘發(fā)風險的經(jīng)營考核指標。 第四章 合規(guī)履職情況評估 第十七條 合規(guī)履職情況評估包括對銀行高層合規(guī)職責落實情況、銀行合規(guī)管理部門職責落實情況、業(yè)務(wù)條線合規(guī)職責落實情況三個方面。 第十八條 銀行高層的合規(guī)職責落實情況，主要指董事會對機構(gòu)合規(guī)性負最終責任職責、高級管理層有效管理合規(guī)風險職責和監(jiān)事會監(jiān)督合規(guī)管理職責落實情況等。 （一）董事會是否對本行的合規(guī)政策進行審議批準；是否根據(jù)銀行風險戰(zhàn)略、組織結(jié)構(gòu)及資產(chǎn)規(guī)模批準設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)部門；是否授權(quán)或?qū)ｉT設(shè)立有關(guān)組織對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督。 （二）董事會和高級管理層是否主動監(jiān)督合規(guī)政策實施，是如何具體開展或采取何種形式來有效履行監(jiān)督職責的。 （三）董事會是否審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，是否至少每年評估一次銀行合規(guī)風險管理的有效程度；高 11 級管理層是否至少每年評估一次銀行所面臨的主要合規(guī)風險，是否至少每年一次向董事會提交合規(guī)風險管理報告。 （四）高級管理層是否按程序 確定合規(guī)負責人，是否確保合規(guī)負責人獨立地推動各項措施的落實；是否就合規(guī)負責人就職或離任情況組織向當?shù)乇O(jiān)管部門備案。 （五）高級管理層是否審議批準并督促落實合規(guī)部門提交的合規(guī)風險管理計劃；是否及時向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件。 （六）監(jiān)事會是否主動監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況，具體是如何開展或采取何種形式來有效履行監(jiān)督職責的，是否留存監(jiān)督過程和結(jié)果的有關(guān)書面記錄。 第十九條 銀行合規(guī)管理部門職責落實情況，主要指合規(guī)管理部門協(xié)助高級管理層，通過制定合規(guī)方案和建立合規(guī)風險報 告路線等，有效識別和管理合規(guī)風險的情況。 （一）是否制定合規(guī)風險管理計劃或合規(guī)方案，內(nèi)容是否符合監(jiān)管規(guī)定，是否按計劃開展合規(guī)風險管理工作；合規(guī)負責人是否監(jiān)督合規(guī)
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