【文章內(nèi)容簡介】 整改情況，對本轄區(qū)的案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任?！　〉谄邨l　　銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門對案件處置工作負(fù)督導(dǎo)和稽查責(zé)任。銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門和案件稽查部門按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導(dǎo)和督促銀監(jiān)局開展案件處置工作，必要時可以直接參與銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的處置工作?！　°y監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門通過召開銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)的方式，形成部門問的協(xié)調(diào)機制?！　〉诎藯l　　銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門、銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對每個案件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。　　銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負(fù)責(zé)制。銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的專案組，承擔(dān)案件的調(diào)查工作。　　銀監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)專案督導(dǎo)檢查組(以下簡稱“督查組”)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查工作?！　°y監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組。銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門可以通過聯(lián)席會議確定督查組的組成，實行專案督查，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或參與案件調(diào)查工作，協(xié)調(diào)相關(guān)辦案部門?！　°y監(jiān)會督查組的組成原則是：　　(一)只涉及單類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部門牽頭組成督查組，必要時案件稽查等部門參加?！　?二)涉及多類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會案件稽查部門牽頭組成由機構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。案件稽查部門負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)，機構(gòu)監(jiān)管部門各司其職。 第二章　案件信息報送及登記　　第九條　　案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》執(zhí)行。 第三章　案件調(diào)查　　第十條　　銀行業(yè)金融機構(gòu)在報送《案件信息確認(rèn)報告》，初步確認(rèn)案件的同時，應(yīng)當(dāng)立即按照本規(guī)程第八條的規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。　　專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：　　(一)啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險化解措施，保全資產(chǎn)。 (二)調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機關(guān)報案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護發(fā)案機構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機關(guān)對案件進行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)?！　?三)查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告?！　?四)查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任?！　?五)總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見?！　〉谑粭l　　銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門及銀監(jiān)局接到《案件信息確認(rèn)報告》后，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)程第八條的規(guī)定，決定成立督查組，確定主辦人員?！　《讲榻M在案件調(diào)查階段應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：　　(一)指導(dǎo)、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時掌握案件調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。　　(二)督促銀行業(yè)金融機構(gòu)及時向公安、司法機關(guān)報案，或者按照《中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》及時移送案件，開展相應(yīng)工作?！　?三)上報案件調(diào)查和督查報告?！　?四)對銀行業(yè)金融機構(gòu)報告的案件性質(zhì)提出明確意見，根據(jù)案件反映的問題，提出有關(guān)責(zé)任追究、整改措施及對銀行業(yè)金融機構(gòu)的行政處罰和強制性監(jiān)管措施等方面的意見和建議。　　第十二條　　案件調(diào)查、督查報告的路徑是：　　(一)銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨派出的督查組向本部門報告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會領(lǐng)導(dǎo)報告?！　?二)銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門和其他相關(guān)部門聯(lián)合組成的督查組向聯(lián)席會議報告案件調(diào)查情況，由牽頭部門向分管會領(lǐng)導(dǎo)報告?！　?三)銀監(jiān)局案件調(diào)查的進展情況，應(yīng)當(dāng)及時報送案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門?！　〉谑龡l　　案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應(yīng)當(dāng)在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)局。　　第十四條　　案件調(diào)查和督查應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當(dāng)合法、客觀，并與所證明的事項相關(guān)聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。　　銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個人披露有關(guān)情況。　　第十五條　　銀行業(yè)金融機構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。 第四章　案件審結(jié)　　第十六條　　銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問題、確定問責(zé)方案和整改措施后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報告?！　〉谑邨l　　銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)報告、整改方案、責(zé)任人追究意見報送銀監(jiān)會案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門?！　〉谑藯l　　銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)局報送案例材料，銀監(jiān)局負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料，其中應(yīng)當(dāng)包括對案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗、教訓(xùn)總結(jié)。銀監(jiān)會案件稽查部門負(fù)責(zé)對案例材料進行整理?！　〉谑艞l　　銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置堅持專案專檔制度。發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。 第五章　案件后續(xù)處置　　第二十條　　銀行業(yè)金融機構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當(dāng)盡快進行責(zé)任追究和整改，并將進展情況及時向銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門或銀監(jiān)局報告?！　〉诙粭l　　銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對銀行業(yè)金融機構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進行跟蹤督促和評價?！　〉诙l　　銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)進行監(jiān)管評級、市場準(zhǔn)入審批、監(jiān)管計劃制訂的重要參考?！　〉诙龡l　　銀監(jiān)會案件稽查部門應(yīng)當(dāng)對整個案件處置工作過程進行評價，有關(guān)情況通過聯(lián)席會議反饋給銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門?！　〉诙臈l　　司法機關(guān)對案件結(jié)案后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照司法機關(guān)對案件性質(zhì)和涉案金額的認(rèn)定填報非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計結(jié)論。 第六章　附則　　第二十五條　　本規(guī)程由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋與修訂?！　〉诙鶙l　　本規(guī)程自2011年1月1日起執(zhí)行。 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法 第一章　總則　　第一條　　為加強銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記管理，規(guī)范案件(風(fēng)險)信息報送及登記程序，提高案件(風(fēng)險)信息報送及登記質(zhì)量和時效，制定本辦法?！　〉诙l　　本辦法所指銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息分為銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息(以下簡稱案件風(fēng)險信息)和銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息(以下簡稱案件信息)。　　案件信息是指《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息統(tǒng)計制度》所規(guī)定的兩類案件的信息。　　案件風(fēng)險信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實的風(fēng)險事件的有關(guān)信息，主要包括：銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金(資產(chǎn))風(fēng)險或損失的情況?！　〉谌龡l　　銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送應(yīng)當(dāng)堅持及時、真實的原則?！　〉谒臈l　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會省級派出機構(gòu)(以下稱銀監(jiān)局)負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息和案件風(fēng)險信息的報告工作?！　°y監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部負(fù)責(zé)本系統(tǒng)案件信息和案件風(fēng)險信息的報告工作?！　〉谖鍡l　　銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生的案件和風(fēng)險事件，指定專人全程負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險)信息的收集、整理和報告工作。 第二章　案件風(fēng)險信息報送流程　　第六條　　案件風(fēng)險事件發(fā)生后，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)立即按照本辦法的規(guī)定及時報送案件風(fēng)險信息。案件風(fēng)險信息的報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后24小時以內(nèi)?！　Ψ香y監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度要求的方式報送的同時，抄送銀監(jiān)會案件稽查部門。　　對不符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，應(yīng)當(dāng)以《案件風(fēng)險信息快報》形式(見附件一)，報送銀監(jiān)會案件稽查部門?！　〉谄邨l　　銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息快報的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風(fēng)險事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險情況及預(yù)判；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況。　　案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以上報時了解的金額為準(zhǔn)?！　〉诎藯l　　銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部在報送案件風(fēng)險信息后，應(yīng)當(dāng)立即對報送的風(fēng)險事件進行核查和確認(rèn)?！　〉诰艞l　　如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)立即向銀監(jiān)會案件稽查部門報送《案件風(fēng)險信息撤銷報告》(附件三)?！　〉谑畻l　　案件風(fēng)險信息在確認(rèn)為案件之前不納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)。 第三章　案件信息報送流程　　第十一條　　案件風(fēng)險信息經(jīng)調(diào)查確認(rèn)為案件的，或者銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部未經(jīng)報送案件風(fēng)險信息直接確認(rèn)為案件的應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定向銀監(jiān)會案件稽查部門報送《案件信息確認(rèn)報告》(附件二)。案件信息報送的時點為案件確認(rèn)后24小時之內(nèi)?！　“讣拇_認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為：公安、司法機關(guān)立案偵查的；銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案的；銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的?！　〉谑l　　銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息確認(rèn)報告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、案發(fā)時間及案情概況；涉及人員及情況；涉案金額及風(fēng)險情況；已經(jīng)或可能造成的影響；本機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施；其他需要說明的情況?！　〉谑龡l　　案件涉及金額以立案時公安、司法機關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。 第四章　案件(風(fēng)險)信息臺賬　　第十四條　　銀監(jiān)局在首次接到案件(風(fēng)險)信息報告后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)會案件稽查部門報告，并建立臺賬登記有關(guān)內(nèi)容；銀監(jiān)會案件稽查部門在接到銀監(jiān)局報告后也應(yīng)當(dāng)建立臺賬。第十五條　案件(風(fēng)險)信息臺賬分為案件風(fēng)險信息臺賬和案件信息臺賬?！　“讣L(fēng)險信息臺賬應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間、涉及金額、基本情況、事件登記的時間、承辦部門和主辦人員等?！　“讣畔⑴_賬應(yīng)當(dāng)包括：　　(一)案件信息：發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、案發(fā)時間、涉及金額、基本情況、案件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。