銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法(編輯修改稿)
2024-11-05 03:58 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 管機(jī)構(gòu)查詢(xún)本人是否受到過(guò)處罰以及有關(guān)處罰的具體情況。承諾人姓名：年 月 日第四篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國(guó)家利益和金融安全，履行法利義務(wù)，保守國(guó)家機(jī)密和商業(yè)秘密，尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專(zhuān)利。實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)信息，拒絕作假。從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告或超級(jí)報(bào)告。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應(yīng)具備的資格。從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守“客戶(hù)自愿”原則。自覺(jué)抵制低價(jià)傾銷(xiāo)、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。從業(yè)人員應(yīng)做到客戶(hù)至上，誠(chéng)實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，熱情接待，語(yǔ)言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶(hù)性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛(ài)心，公私分明，勤儉節(jié)約。從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動(dòng)回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定。從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕消息買(mǎi)賣(mài)有相關(guān)關(guān)系的上市公司股票；不得挪用公款和客戶(hù)資金買(mǎi)賣(mài)股票；不得用個(gè)人消費(fèi)貸款（如住房，汽車(chē)貸款）買(mǎi)賣(mài)股票。從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶(hù)任何形式的非法利益。從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕消息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕消息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢(qián)，及時(shí)報(bào)告大額交易和可以交易，履行反洗錢(qián)義務(wù)。第五篇：河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為守則河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為守則第一章 總則第一條 為進(jìn)一步規(guī)范河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)，樹(shù)立銀行業(yè)良好社會(huì)形象，根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》及相關(guān)規(guī)定，并結(jié)合我省實(shí)際，制定本守則。第二條 本守則適用于河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，即按照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員（包括郵政代理人員）。第二章 基本準(zhǔn)則第三條 遵紀(jì)守法，照章辦事。牢固樹(shù)立法治意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，知法守法，并自覺(jué)遵守本單位各項(xiàng)規(guī)章制度。嚴(yán)禁充當(dāng)資金掮客，參與或變相參與非法集資，嚴(yán)禁參與涉黃、涉黑、涉恐、涉毒、涉毒等違法活動(dòng)。不得營(yíng)私舞弊、以權(quán)謀私及行賄受賄。積極配合內(nèi)外部管理、審計(jì)、監(jiān)管等部門(mén)或機(jī)構(gòu)依職權(quán)和程序進(jìn)行的各種檢查。第四條 愛(ài)崗敬業(yè)，勤勉盡職。切實(shí)履行崗位職責(zé)，兢兢業(yè)業(yè)，高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求。對(duì)待工作不得推諉、不得延誤、不得敷衍，不得擅自將自身工作轉(zhuǎn)交他人。儀容儀表與職業(yè)身份及崗位要求相稱(chēng)。第五條 實(shí)事求是，公平競(jìng)爭(zhēng)。不得惡意貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，損害其他銀行或從業(yè)人員的聲譽(yù)。嚴(yán)禁捏造、散布虛假信息進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。求同存異，維護(hù)穩(wěn)定的金融秩序。第六條 嚴(yán)守保密制度，杜絕泄密。對(duì)國(guó)家秘密、銀行商業(yè)秘密、客戶(hù)信息負(fù)有保密責(zé)任，不得違法違規(guī)泄露秘密信息或以不正當(dāng)手段竊取他行秘密信息，杜絕因不當(dāng)行為而泄密。第七條 廉潔自律，回避利益沖突。嚴(yán)禁利用職務(wù)之便違規(guī)謀取個(gè)人利益。嚴(yán)禁出租出借個(gè)人賬戶(hù)，違規(guī)與客戶(hù)發(fā)生資金往來(lái)，嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職、掛職。第八條 善于學(xué)習(xí)，熟悉業(yè)務(wù)。及時(shí)了解經(jīng)濟(jì)金融政策，熟練掌握崗位業(yè)務(wù)技能，努力提升業(yè)務(wù)水平，具備相應(yīng)崗位任職資格。第九條 服務(wù)至上，了解客戶(hù)。堅(jiān)持以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶(hù)為中心，全面了解客戶(hù)需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，虛心聽(tīng)取客戶(hù)意見(jiàn)和建議。堅(jiān)持“首問(wèn)負(fù)責(zé)制”，妥善處理客戶(hù)投訴，不斷提高服務(wù)水平。第三章 專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則 第一節(jié) 營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)第十條 了解客戶(hù)需求，按規(guī)定對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，妥善保存有關(guān)評(píng)估記錄和相關(guān)資料。第十一條 嚴(yán)格按照制度規(guī)定的流程，在配備有錄音錄像設(shè)備的銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)內(nèi)銷(xiāo)售自有理財(cái)產(chǎn)品或代銷(xiāo)產(chǎn)品。第十二條 嚴(yán)禁銷(xiāo)售未經(jīng)本行確認(rèn)或批準(zhǔn)的各類(lèi)理財(cái)計(jì)劃及產(chǎn)品。第十三條 與授信申請(qǐng)人、擔(dān)保人為關(guān)系人或有利益沖突的，應(yīng)主動(dòng)報(bào)告或申請(qǐng)回避。第十四條 及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向客戶(hù)揭示業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)及收益，不得違規(guī)做出承諾。第十五條 對(duì)客戶(hù)資料真實(shí)性和調(diào)查結(jié)論客觀性負(fù)直接責(zé)任，不得以資料審核代替實(shí)地調(diào)查。不得隱瞞客戶(hù)真實(shí)情況，偽造、提供虛假調(diào)查信息。第十六條 不得向客戶(hù)收取額外費(fèi)用，不得接受客戶(hù)贈(zèng)送的禮品、禮金或股份，不得與客戶(hù)以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。第十七條 及時(shí)維護(hù)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，確?？蛻?hù)信息的準(zhǔn)確性和完整性，不得私自使用他人口令進(jìn)入業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。第十八條 關(guān)注客戶(hù)異常狀況，及時(shí)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)并采取相應(yīng)防范措施。第十九條 不得教唆、串通客戶(hù)或接受客戶(hù)
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