【文章內容簡介】 ，按照銀監(jiān)會相關規(guī)定執(zhí)行。第六條 金融機構應確保其董事（理事）和高級管理人員就任時和在任期間始終符合相應的任職資格條件，擁有相應的任職資格。金融機構董事（理事）、高級管理人員在任期間出現不符合任職資格條件的情形的，金融機構應令其限期改正或停止其任職，并將相關情況報告監(jiān)管機構。第二章 任職資格條件第七條 本辦法所稱任職資格條件，是指金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員在品行、聲譽、知識、經驗、能力、財務狀況、獨立性等方面應達到的監(jiān)管要求。第八條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括：（一）具有完全民事行為能力；（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；（三）具有良好的品行、聲譽；（四）具有擔任金融機構董事（理事）、高級管理人員職務所需的相關知識、經驗及能力；（五）具有良好的經濟、金融從業(yè)記錄；（六）個人及家庭財務穩(wěn)健；（七）具有擔任金融機構董事（理事）、高級管理人員職務所需的獨立性；（八）能夠履行對金融機構的忠實與勤勉義務。第九條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（二）項、第（三）項、第（五）項規(guī)定之條件：（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；（三）有財務違法違規(guī)行為，造成重大損失或惡劣影響的；（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構的董事（理事）或高級管理人員的，能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責任的除外；（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；（六）指使、參與所任職機構不配合依法監(jiān)管或案件查處的；（七）被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格或禁止從業(yè)的，或受到監(jiān)管機構或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；（八）有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用不正當手段以獲得任職資格核準的；（九）銀監(jiān)會根據審慎監(jiān)管規(guī)則認定的其他情形。第十條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（六）項、第（七）項規(guī)定之條件：（一）截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數額較大的逾期債務未能償還，包括但不限于在該金融機構的逾期貸款；（二）本人及其近親屬合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構5%以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；（四）本人或其配偶在持有該金融機構5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值，董事（理事）和高級管理人員能夠證明授信與本人或其配偶沒有關系的除外；該款不適用于企業(yè)集團財務公司。（五）存在其他所任職務與其在該金融機構擬任、現任職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構履職時間和精力的情形；（六）銀監(jiān)會根據審慎監(jiān)管規(guī)則認定的其他情形。本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。第十一條 除不得存在第九條、第十條所列情形外，金融機構擬任、現任獨立董事還不得存在下列情形：（一）本人及其近親屬合并持有該金融機構1%以上股份或股權；（二）本人或其近親屬在股東單位任職；（三）本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職；（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構貸款的機構任職；（五）本人或其近親屬任職的機構與本人擬（現）任職金融機構之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業(yè)務聯系或債權債務等方面的利益關系，以致于妨礙其履職獨立性的情形；（六）本人或其近親屬可能被擬（現）任職金融機構大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形。（七）銀監(jiān)會根據審慎監(jiān)管規(guī)則認定的其他情形。第十二條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現法律、行政法規(guī)所規(guī)定的不得擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員的其他情形，視為不符合監(jiān)管機構規(guī)定的任職資格條件。第十三條 各類金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員應具備的學歷和從業(yè)年限按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規(guī)定執(zhí)行。第三章 任職資格審查與核準第十四條 金融機構董事（理事）和高級管理人員應當在任職前獲得任職資格核準，在獲得任職資格核準前不得履職。第十五條 金融機構任命董事（理事）、高級管理人員或授權相關人員履行董事（理事）或高級管理人員職責前，應確認其符合任職資格條件，并向監(jiān)管機構提出任職資格申請。第十六條 各類金融機構報送任職資格申請的材料和程序按銀監(jiān)會行政許可相關規(guī)定以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規(guī)定執(zhí)行。第十七條 除審核金融機構報送的任職資格申請材料外，監(jiān)管機構可通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，并據以向金融機構發(fā)出核準或不予核準任職資格的書面決定：（一）在監(jiān)管信息系統(tǒng)中查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；（二）調閱監(jiān)管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；（三）征求相關監(jiān)管機構或其他管理部門意見；（四）通過有關國家機關、征信機構、擬任人曾任職機構等正式渠道查證有關擬任人的信用記錄；（五）對擬任人的專業(yè)知識及能力進行測試；（六）銀監(jiān)會根據審慎監(jiān)管規(guī)則認可的其他方式。第十八條 擬任人曾任金融機構董事長（理事長）或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應提交該擬任人的離任審計報告。離任審計報告一般應于該人員離任后的六十日內向其離任機構所在地監(jiān)管機構報送。在同一法人機構內平行調動的，應于該人員離任后的三十日內向其離任機構所在地監(jiān)管機構報送。第十九條金融機構董事長（理事長）、副董事長（副理事長）的離任審計報告應至少包括對以下情況及其所負責任（包括領導責任和直接責任）的評估結論：（一）貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況。（二）所任職機構或分管部門的內部控制、風險管理是否有效；（三）所任職機構或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失和重大風險；（四）本人是否涉及所任職機構經營中的重大關聯交易，以及重大關聯交易是否依法披露；（五）董（理）事會運作是否合法有效。離任審計報告還應包括被審計對象是否存在違法、違規(guī)、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。第二十條 金融機構高級管理人員的離任審計報告至少應包括對以下情況及其所負責任（包括領導責任和直接責任）的評估結論：（一）貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況。（二）所任職機構或分管部門的經營是否合法合規(guī)；（三）所任職機構或分管部門的內部控制、風險管理是否有效；（四）所任職機構或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失和重大風險；（五）本人是否涉及所任職機構或分管部門經營中的重大關聯交易，以及重大關聯交易是否依法披露。離任審計報告還應包括被審計對象是否存在違法違規(guī)、接受處分等不良記錄的信息。第二十一條 金融機構高級管理人員在同一法人機構內部調動，新職務的任職資格要求與原職務相同或低于原職務要求的，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應向擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構提交離任審計報告及有關任職材料。擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構應向原任職所在地銀監(jiān)會派出機構征求監(jiān)管評價意見。有以下情形之一的，擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構應書面通知擬任人所在金融機構重新申請任職資格：（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告及有關任職材料的；（二）離任審計報告結論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職情形的；（三）原任職所在地派出機構的監(jiān)管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；（四）已連續(xù)中斷任職1年以上的。第二十二條 金融機構董事長（理事長）、行長（總經理、主任）及分支機構行長（總經理、主任）缺位時，金融機構應按照公司章程等規(guī)定指定相關人員代為履職，并在指定之后三日內向監(jiān)管機構報告。金融機構應確保代為履職人員符合本辦法規(guī)定的任職資格基本條件。第二十三條 監(jiān)管機構發(fā)現代為履職人員不符合任職資格基本條件的，應當責令金融機構限期調整代為履職人員。代為履職的時間不得超過銀監(jiān)會相關行政許可規(guī)章規(guī)定期限。金融機構應當在期限內選聘獲得任職資格核準的人員正式任職。第二十四條 金融機構收到監(jiān)管機構核準或不予核準任職資格的書面決定后，應立即告知擬任人任職資格審核結果。第四章 任職資格終止第二十五條 有下列情形之一的，監(jiān)管機構應該撤銷已做出的任職資格核準決定：（一）監(jiān)管機構工作人員濫用職權、玩忽職守、超越職權、違反法定程序對不具備任職資格條件的人員核準其任職資格的；（二）金融機構董事（理事）、高級管理人員申請任職資格時存在不具備任職資格條件的情形，監(jiān)管機構在審核時未發(fā)現，但在核準其任職資格后發(fā)現該情形的；（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當手段取得董事（理事）、高級管理人員任職資格的；（四）依法應當撤銷任職資格核準決定的其他情形。第二十六條已擁有任職資格的擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現下列情形之一的，該人員任職資格失效，金融機構應及時將相關情況報告監(jiān)管機構：（一）監(jiān)管機構發(fā)出任職資格核準文件三個月后，未實際到任履行相應職責,且未向監(jiān)管機構提供正當理由的；（二）因死亡、失蹤、或者喪失民事行為能力，而被金融機構停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；（三）因主動辭職、被金融機構解聘、罷免，或退休及身體原因等不再擔任金融機構董事（理事）或高級管理人員職務的；（四）因被有權機關實施限制人身自由措施、被批捕、或被追究刑事責任而被金融機構停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；（五）因在同一法人機構內部調整職務而停止擔任董事（理事）或高級管理人員職務的時間持續(xù)一年以上的。第二十七條 金融機構有下列情形之一，監(jiān)管機構可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責的董事（理事）、高級管理人員一年以上五年以下任職資格：（一）違法違規(guī)經營，情節(jié)較為嚴重或造成損失數額較大的；（二）內部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；（三）違反審慎經營規(guī)則，造成損失數額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；（四）未按照規(guī)定向監(jiān)管機構提供報表、報告等文件或資料，經監(jiān)管機構書面提示，拒不改正的；（五）未按照規(guī)定進行信息披露，經監(jiān)管機構書面提示，拒不改正的；（六）拒絕或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查，情節(jié)較為嚴重的；（七）發(fā)生重大犯罪案件或重大突發(fā)事件后，不及時報案、報告，不及時采取相應措施控制損失，不積極配合有關部門查處案件或處理突發(fā)事件的；（八）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，未按照監(jiān)管機構的要求采取行動的；（九）有其他拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管的情形，情節(jié)較為嚴重的；（十）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)較為嚴重或造成損失數額較大的。第二十八條 金融機構有下列情形之一，監(jiān)管機構可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責的董事（理事）、高級管理人員五年以上十年以下任職資格：（一）違法違規(guī)經營，情節(jié)嚴重或造成損失數額巨大的；（二）內部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；（三）嚴重違反審慎經營規(guī)則，造成損失數額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；（四）向監(jiān)管機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件或資料的；（五）披露虛假信息，損害存款人和其他客戶合法權益的；（六）拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴重的；（七）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，非法轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利的；（八）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)嚴重或造成損失數額巨大的。第二十九條 金融機構有下列情形之一，監(jiān)管機構可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責的董事（理事）、高級管理人員十年以上直至終身的任職資格：（一）違法違規(guī)經營，情節(jié)特別嚴重或造成損失數額特別巨大的；（二）內部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；（三）嚴重違反審慎經營規(guī)則，造成損失數額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；（四）向監(jiān)管機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料，情節(jié)特別嚴重的；（五）披露虛假信息，嚴重損害存款人和其他客戶合法權益的；（六）阻礙、拒絕、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴重的；（七）被撤銷、宣告破產，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風險的；（八）有其他違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)特別嚴重或造成損失數額特別巨大的。第三十條金融機構董事（理事）、高級管理人員有下列情形之一的可以酌情從輕、減輕或免除處罰：（一）經盡職檢查和責任認定，有充分證據表明，該董事（理事）、高級管理人員勤勉盡職的；（二）該董事（理事）、高級管理人員對突發(fā)事件或重大風險積極采取補救措施，有效控制損失和不良影響的；（三）對造成損失或不良后果的事項，在集體決策過程中曾明確發(fā)表反對意見，并有書面記錄的；（四）因執(zhí)行上級制度、決定或者明文指令，造成損失或不良后果的，執(zhí)行上級機構違法決定的除外；（五）其他依法可以從輕、減輕或免除處罰的情形。第五章 金融機構的管理責任第三十一條 金融機構應制定董事（理事）和高級管理人員任職管理制度，并及時向監(jiān)管機構報告。第三十二條金融機構委派或聘任董事（理事）、高級管理人員前，應對擬任人是否符合任職資格條件進行調查，并將記錄調查過程和結果的文檔納入任職資格申請材料。第三十三條金融機構確認本機構董事（理事）、高級管理人員不符合任職資格條件時，應停止其任職并書面報告監(jiān)管機構。董事（理事）、高級管理人員出現第十條、第十一條所列的不符合任職資格條件的情形的，金融機構應責令其限期改正。逾期不改正的，金融機構應停止其任職，在三日內向監(jiān)管機構書面報告。第三十四條 出現下列情