【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 我行責(zé)成各支行進(jìn)一步加強(qiáng)信管理，認(rèn)真審查受理的信貸資料，確保資料的完整性、有效性。認(rèn)真執(zhí)行貸款“三查”制度，嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定工作，按照《****動(dòng)產(chǎn)抵押貸款管理辦法》管理動(dòng)產(chǎn)抵押貸款。持續(xù)開(kāi)展員工家訪和日常行為排查工作。我行嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，按照下訪一級(jí)、下管一級(jí)的原則，對(duì)照《關(guān)于印發(fā)****開(kāi)展員工家訪活動(dòng)的工作方案的通知》（號(hào)）文件精神，持續(xù)開(kāi)展員工家訪和日常行為排查工作?？傂忻吭陆M織了一次非營(yíng)業(yè)時(shí)間的突擊查庫(kù)；每月組織一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查；每月召開(kāi)一次案件防控分析會(huì)；每季度通報(bào)一次案件防控工作情況。各支行負(fù)責(zé)人每月開(kāi)展了一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查；每月檢查一次庫(kù)存現(xiàn)金和值班守庫(kù)情況；每月組織一次專題學(xué)習(xí)；每月開(kāi)展一次交心談心活動(dòng)；每月進(jìn)行一次業(yè)務(wù)真實(shí)性抽查。強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理。我行按照《金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)規(guī)劃號(hào)印發(fā)）和《 2011年合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)工作指導(dǎo)意見(jiàn)》號(hào)印發(fā)）要求，積極推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理。一是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行梳理，先后將對(duì)公存款排查、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作、票據(jù)業(yè)務(wù)管理、貸款新規(guī)執(zhí)行，不良貸款真實(shí)排查、印章的管理等列為風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查；二是加大崗位風(fēng)險(xiǎn)管理，明確了各崗位的工作職責(zé)并上墻公示，要求職工熟知并嚴(yán)格執(zhí)行，總行行長(zhǎng)與各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽訂授權(quán)書(shū)；三是細(xì)化和落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理流程，組建；四是總行機(jī)關(guān)部門(mén)正在依據(jù)流程文件結(jié)合我行實(shí)際進(jìn)行再造，已完成部門(mén)整合和崗位職責(zé)的編寫(xiě)；五是結(jié)合組建，我行正在著手修訂各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位流程，崗位職責(zé)，爭(zhēng)取做到制度流程全覆蓋。根據(jù)省《合作金融機(jī)構(gòu)深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，結(jié)合我行實(shí)際，各職能部門(mén)都進(jìn)一步疏理、修訂、完善各項(xiàng)規(guī)章制度，做到制度流程全覆蓋，并不斷提高制度的科學(xué)性和可操作性。（三）認(rèn)真落實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條意見(jiàn)認(rèn)真執(zhí)行基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假機(jī)制，并將其納入我行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。（1）我行對(duì)在同一機(jī)構(gòu)連續(xù)擔(dān)任同一職務(wù)達(dá)3年以上未交流的各支行正副行長(zhǎng)，以及在重要崗位工作的營(yíng)業(yè)部正副經(jīng)理、委派會(huì)計(jì)、客戶經(jīng)理到期后堅(jiān)決實(shí)行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，截止月末我行共輪崗交流人次。（2）按照《合作金融機(jī)構(gòu)特定崗位人員交流輪崗暫行規(guī)定等三個(gè)辦法的通知》（號(hào)）文件要求，我行已完成任職達(dá)3年以上未交流的支行正副行長(zhǎng)、內(nèi)勤主任、主辦會(huì)計(jì)、農(nóng)貸會(huì)計(jì)、有九種人嫌疑人員的強(qiáng)制休假移位審計(jì)工作。（3）我行稽核部門(mén)對(duì)相關(guān)的制度執(zhí)行情況進(jìn)行了有效審計(jì)跟蹤。堅(jiān)持先移交、后離崗、先審計(jì)、后上崗的原則，對(duì)交流、輪崗和強(qiáng)制休假的干部員工進(jìn)行離崗審計(jì)，經(jīng)審計(jì)沒(méi)有違法違規(guī)問(wèn)題后，方能上崗。加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。（1）我行認(rèn)真開(kāi)展員工家訪和日常行為排查工作，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)交流談心，并指派專人關(guān)注異常行為人。明確開(kāi)展員工家訪和簽訂承諾書(shū)活動(dòng)的對(duì)象為我行全體員工，實(shí)行全面覆蓋、分級(jí)負(fù)責(zé)的原則，做到不少一人、不漏一人。我行董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)由負(fù)責(zé)進(jìn)行家訪；其他高管人員由董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)負(fù)責(zé)進(jìn)行家訪；機(jī)關(guān)員工和支行班子成員由我行分管行長(zhǎng)負(fù)責(zé)進(jìn)行家訪；基層一般員工由支行負(fù)責(zé)人、分理處負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)進(jìn)行家訪。（2）員工家訪活動(dòng)按年開(kāi)展，查訪主要內(nèi)容包括：了解職工在工作、生活中的興趣和愛(ài)好；職工家屬及子女的工作、就業(yè)、學(xué)習(xí)情況；職工在工作、學(xué)習(xí)和生活中存在的問(wèn)題和困難。同時(shí)還重點(diǎn)了解以下內(nèi)容：是否組織或參與各種形式的賭博；是否使用大額資金買(mǎi)賣(mài)股票、彩票；是否與吸毒人員經(jīng)常接觸；是否與非法組織經(jīng)常接觸；是否參與違法傳銷或與傳銷組織及其成員經(jīng)常接觸；是否參與封建迷信及邪教活動(dòng)；是否經(jīng)常出入高級(jí)娛樂(lè)場(chǎng)所，接受色情服務(wù)等。對(duì)于高管人員、支行班子成員、重要崗位人員，以及長(zhǎng)期未交流輪崗員工，曾經(jīng)違規(guī)違紀(jì)的員工，要重點(diǎn)進(jìn)行查防，并做好登記，登記的主要內(nèi)容包括：被查訪員工姓名、職務(wù)，實(shí)施查訪的主查人及隨同人，查訪的時(shí)間、方式、結(jié)果，其他需要的事項(xiàng)。按省聯(lián)社統(tǒng)一制定的承諾書(shū)格式，我行在每年年初與所屬員工簽訂承諾書(shū)，書(shū)面承諾認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不參與違法違紀(jì)活動(dòng)等內(nèi)容。切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。我行認(rèn)真落實(shí)誠(chéng)信舉報(bào)制度，對(duì)內(nèi)部員工舉報(bào)查實(shí)的案件予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，有特別的激勵(lì)機(jī)制。加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，我行結(jié)合常規(guī)稽核對(duì)指定崗位獨(dú)立審核，并責(zé)成原崗位適時(shí)做出說(shuō)明。加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控。通過(guò)改進(jìn)科技信息系統(tǒng)技術(shù)手段，提高防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門(mén)的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。以上是我行深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)報(bào)告，不足之處還請(qǐng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)指正！第三篇：“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查報(bào)告關(guān)于崔家山信用社“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查報(bào)告縣聯(lián)社：為了深入推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，提高內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力，鞏固“執(zhí)行年”活動(dòng)成果，根據(jù)聯(lián)社《“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，結(jié)合我崔家山信用社工作實(shí)際，及時(shí)安排全轄各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)。通過(guò)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的開(kāi)展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，徹底糾正了業(yè)務(wù)操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，徹底解決了員工的工作作風(fēng)不深入，勞動(dòng)紀(jì)律差，制度執(zhí)行不力，工作責(zé)任心不強(qiáng)等現(xiàn)象。現(xiàn)將崔家山信用社“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查情況報(bào)告如下：一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)為深化“執(zhí)行年”活動(dòng)，確保組織領(lǐng)導(dǎo)有力、責(zé)任落實(shí)到位，加強(qiáng)本次活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，務(wù)求活動(dòng)取得實(shí)效，不走過(guò)場(chǎng)，信用社成立“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)：劉少珠；成員：陳松、吳俊宏、王紹峰、楊曉紅、徐偉。負(fù)責(zé)對(duì)本次活動(dòng)的組織實(shí)施。二、活動(dòng)自查情況（一）在信貸領(lǐng)域開(kāi)展大額不良貸款的全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查。結(jié)合我社正在開(kāi)展的“三項(xiàng)整治”活動(dòng)，對(duì)所有2011年6月底前的存量貸款進(jìn)行全面清理、核對(duì)、核查的有利時(shí)機(jī)，對(duì)大額不良貸款（50萬(wàn)元以上）3筆，弄清成因，制定清收、處置措施，對(duì)清理、核查中發(fā)現(xiàn)的冒名貸款逐筆造冊(cè)，逐步落實(shí)責(zé)任清收。（二）現(xiàn)金排查嚴(yán)格按照現(xiàn)金、結(jié)算管理有關(guān)規(guī)定對(duì)各機(jī)構(gòu)庫(kù)存現(xiàn)金、雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn)、雙人守庫(kù)、大額現(xiàn)金支取、庫(kù)存限額等現(xiàn)金管理規(guī)定執(zhí)行情況進(jìn)行了檢查。同時(shí)主社至少一月對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)庫(kù)存進(jìn)行一次檢查，分社主任至少每周對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行一次檢查。關(guān)注、關(guān)心出納、押運(yùn)員、守庫(kù)員等要害崗位人員的工作和思想情況，及時(shí)掌握其思想、行為變化，加強(qiáng)思