內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)自查報(bào)告(編輯修改稿)
2024-10-20 23:17 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 貸后檢查滯后。三、整改措施針對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動(dòng)，全面提升信用社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。認(rèn)真做好以下工作：(一)完善制度。信用社將組織力量對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理，按制度執(zhí)行年要求，結(jié)合信用社實(shí)際，對(duì)內(nèi)控制度要盡快補(bǔ)充完善，特別是會(huì)計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)崗位有規(guī)可依。(二)加強(qiáng)信用社干部、員工對(duì)內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。(三)對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要按要求逐項(xiàng)對(duì)照整改，逐項(xiàng)制定整改計(jì)劃和措施。(四)進(jìn)一步加大對(duì)內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時(shí)對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。通過(guò)深化“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的開展，雖然取得了階段性的成效，但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、艱巨性、復(fù)雜性的工作，導(dǎo)致部分職工學(xué)習(xí)不夠深入、主人翁意識(shí)不強(qiáng)、制度執(zhí)行不力、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題失之于寬、失之于軟等問(wèn)題。今后，我社將繼續(xù)深入開展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)，堅(jiān)持理論、業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，讓員工在思想上筑牢防線，嚴(yán)格執(zhí)行縣聯(lián)社的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格監(jiān)督，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，把逗硬作風(fēng)貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)工作中，加大對(duì)違規(guī)、違紀(jì)行為的處罰力度，做好案件防控和排查工作，努力建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制，確保全社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，推動(dòng)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)又好又快地發(fā)展。崔家山信用社二0一一年十月二十日第四篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案靈璧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化 “內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案各信用社、營(yíng)業(yè)部、龍山分社：為進(jìn)一步增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化,提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，深入推進(jìn)案件防控工作，全面提高農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理水平，按照《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)安徽監(jiān)管局辦公室關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（宿州銀監(jiān)辦?2011?9號(hào)）和《關(guān)于印發(fā)的通知》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)[2011]77號(hào)）文件精神，結(jié)合實(shí)際，制定本方案。一、指導(dǎo)思想此次“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，從實(shí)際出發(fā)，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，在認(rèn)真總結(jié)案件專項(xiàng)治理工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，圍繞創(chuàng)建現(xiàn)代金融企業(yè)的內(nèi)涵和要求，本著標(biāo)本兼治、查防結(jié)合、立足防范、關(guān)口前移、綜合治理的原則，健全案件防范和查處長(zhǎng)效機(jī)制，提高案件防范能力和水平。以加強(qiáng)教育和培訓(xùn)為基礎(chǔ)，強(qiáng)化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力為重點(diǎn)，認(rèn)真排查問(wèn)題，充分發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，積極整改問(wèn)題，深入地推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，從而全面提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的能力，為我縣農(nóng)村信用社改革和發(fā)展提供保障。二、活動(dòng)目標(biāo)2011年“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的總體目標(biāo)是：加－1－強(qiáng)自查力度，認(rèn)真開展重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)排查，強(qiáng)化內(nèi)控執(zhí)行力突查并狠抓“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”的落實(shí)。堅(jiān)持全員動(dòng)員、落實(shí)責(zé)任、分類指導(dǎo)、講求時(shí)效的原則，結(jié)合自身實(shí)際開展活動(dòng)，對(duì)自查存在問(wèn)題跟蹤檢查、督促整改，切實(shí)將深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的成果及時(shí)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高。三、組織領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)社成立內(nèi)控制度和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱領(lǐng)導(dǎo)小組），負(fù)責(zé)科學(xué)規(guī)劃、全面部署、組織指導(dǎo)、協(xié)調(diào)推動(dòng)、督促檢查全縣信用社案件防控治理工作。聯(lián)社理事長(zhǎng)李士華任組長(zhǎng)，聯(lián)社主任張西謀、監(jiān)事長(zhǎng)徐保寧、副主任桑賢生、副主任卓萬(wàn)龍任副組長(zhǎng)，各職能部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在監(jiān)察保衛(wèi)部，由監(jiān)察保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)制訂、檢查、督促信用社貫徹落實(shí)案件防控治理工作意見、定期向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告案件防控治理工作情況、協(xié)調(diào)有關(guān)單位和部門完善案件查防協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制。各信用社也要調(diào)整充實(shí)已經(jīng)成立的案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，信用社主任為第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)承辦聯(lián)社以及監(jiān)管部門對(duì)案件防控治理工作的各項(xiàng)部署、要求，落實(shí)崗位案件防控責(zé)任制，并形成主要負(fù)責(zé)人親自抓、分管負(fù)責(zé)人具體抓的工作機(jī)制。四、活動(dòng)內(nèi)容（一）全面排查信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)。排查方式。各信用社（營(yíng)業(yè)部）結(jié)合“三項(xiàng)整治”活動(dòng)和－2－“不良貸款真實(shí)性”排查工作，對(duì)轄內(nèi)每筆貸款進(jìn)行全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)排查出來(lái)的問(wèn)題貸款，認(rèn)定責(zé)任以后上報(bào)聯(lián)社，落實(shí)限期清收責(zé)任人，對(duì)限期沒有收回貸款的責(zé)任人將給予必要的紀(jì)律處分和經(jīng)濟(jì)處罰。對(duì)確認(rèn)已經(jīng)造成損失、且有案件嫌疑的貸款責(zé)任人，要主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)移送。排查重點(diǎn)。主要排查是否存在以下違規(guī)行為：（1）不按管理制度規(guī)定，人為將違規(guī)貸款、已形成風(fēng)險(xiǎn)的貸款以及明顯不符合正常貸款核心定義的貸款分為正常類。（2）違規(guī)核銷行社員工和近親屬貸款。（3）不按《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》要求核銷貸款，損失（呆賬）認(rèn)定不真實(shí)、準(zhǔn)確，缺少詳實(shí)、有效的證明材料。（4）政府置換行為不真實(shí)，現(xiàn)金來(lái)源不合規(guī)，缺少相關(guān)置換決議或具有效力的法律文書的置換貸款。（5）貸款手續(xù)不齊全，程序不合規(guī)貸款。（6）因出質(zhì)主體不合規(guī)、使用法律明令禁止和限制的抵押物辦理的抵押無(wú)效的貸款。接受權(quán)屬關(guān)系不明晰或有爭(zhēng)議的抵押物，影響抵押效力的貸款。偽造虛假抵押物權(quán)屬證書、登記證書，掩蓋抵押物物權(quán)狀況的貸款。接受有特定用途或難以變現(xiàn)的抵押物發(fā)放的貸款；抵押物屬第三方的，內(nèi)外勾結(jié)偽造第三方同意抵押的證明文件，合謀騙取信貸資金的貸款；貸款期間抵押物被轉(zhuǎn)移、挪用、處置、調(diào)換、逃廢債務(wù)的貸款；貸款期間抵押物毀損、滅失、價(jià)值降低、變現(xiàn)能力減弱、超過(guò)有效期等情況不予反映的貸款；內(nèi)外勾結(jié)并以明顯高于市場(chǎng)價(jià)格的抵押物償還本息的貸款等。－3－（7）大額不良貸款檢查。排查重點(diǎn)為歷年發(fā)放單筆50萬(wàn)元（含）以上存量不良貸款。重點(diǎn)圍繞被稽核單位大額不良貸款的形成原因、訴
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