【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 技信息系統(tǒng)技術(shù)手段，提高防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類(lèi)管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門(mén)的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。以上是我行深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)報(bào)告，不足之處還請(qǐng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)指正！第二篇：深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)報(bào)告****支行關(guān)于“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的自查報(bào)告為鞏固“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)成果，深入落實(shí)《銅陵銅都農(nóng)村合作銀行深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》（銅農(nóng)合銀發(fā)【2011】116號(hào)）文件，董事長(zhǎng)在全行大干120天大會(huì)上的講話精神,切實(shí)加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)防范能力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作安全穩(wěn)健運(yùn)行，我行積極組織員工學(xué)習(xí)，并進(jìn)行自查，現(xiàn)將活動(dòng)自查情況匯報(bào)如下：一、組織領(lǐng)導(dǎo)為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，成立了由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，其他員工為小組成員，信貸員、信貸會(huì)計(jì)具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開(kāi)展、指導(dǎo)、督促檢查和整改工作。二、活動(dòng)開(kāi)展情況（一）全面排查信貸領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)（1）經(jīng)排查我行核銷(xiāo)貸款44筆，均符合總行貸}款核銷(xiāo)條件，不良貸款分類(lèi)真實(shí)、準(zhǔn)確，沒(méi)有存在人為調(diào)整資產(chǎn)質(zhì)量形態(tài)。按照《金融企業(yè)呆賬核銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定進(jìn)行不良貸款的核銷(xiāo)，確屬不能收回的貸款，呆賬認(rèn)定真實(shí)準(zhǔn)確，且提供了詳實(shí)，有效的證明材料；置換貸款共計(jì)13筆，共計(jì)512000元，我行社未存在員工、親屬貸款、借名、假名、冒名貸款或其他違規(guī)形成的不良貸款；已置換和核銷(xiāo)的不良貸款均按照“賬銷(xiāo)、案存、權(quán)在”的原則進(jìn)行管理，建立了專(zhuān)門(mén)的臺(tái)賬，并在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)立了專(zhuān)門(mén)的賬戶進(jìn)行管理、核算。置換、核銷(xiāo)呆賬的檔案管理由專(zhuān)人負(fù)責(zé)保管。我行已將置換、核銷(xiāo)貸款納入不良貸款責(zé)任清收范圍，對(duì)已置換、核銷(xiāo)的呆賬，貸款表外應(yīng)收利息以及核銷(xiāo)后應(yīng)計(jì)利息等繼續(xù)催收，我行將繼續(xù)加大清收盤(pán)活的力度，努力降低損失。已置換，核銷(xiāo)貸款的清收變現(xiàn)所得處得處理符合規(guī)章制度規(guī)定，不存在任何違規(guī)行為，未將清收變現(xiàn)所得作為當(dāng)期利潤(rùn)用于分紅，未私設(shè)“小金庫(kù)”進(jìn)行瓜分，或其他違規(guī)現(xiàn)象。（2）經(jīng)全面自查我支行抵質(zhì)押貸款，其從貸前調(diào)查、審查、審批、發(fā)放到貸后管理等各環(huán)節(jié)的操作都是按照規(guī)章制度進(jìn)行的，未存在違規(guī)現(xiàn)象，抵押貸款均在相關(guān)部門(mén)辦理了合法有效的抵押登記手續(xù)，產(chǎn)權(quán)明晰、無(wú)爭(zhēng)議，評(píng)估價(jià)值均納入表外核算，權(quán)證由我行專(zhuān)人負(fù)責(zé)保管，抵押率符合總行規(guī)定。我支行抵押貸款均經(jīng)核實(shí)沒(méi)有低價(jià)高估情況。無(wú)抵押物被轉(zhuǎn)移，挪用、處置、調(diào)換、逃廢債務(wù)等現(xiàn)象，未存在貸款本息未結(jié)清和未提供有效抵押方式的情況下，提前辦理注銷(xiāo)抵押登記手續(xù)。抵押貸款資產(chǎn)質(zhì)量良好。質(zhì)押貸款，貸款手續(xù)齊全，出質(zhì)人主體合法，我行對(duì)質(zhì)押物單位定期存單進(jìn)行了相關(guān)凍結(jié)、登記手續(xù)，質(zhì)押物價(jià)值均納入表外核算，質(zhì)押物由我行專(zhuān)人負(fù)責(zé)保管，質(zhì)押率符合總行規(guī)定。（3）、至檢查日我支行存量貸款中，未存在借名、假名、冒名貸款。（4）對(duì)此次排查出來(lái)的問(wèn)題貸款，進(jìn)行了責(zé)任認(rèn)定，落實(shí)限期清收責(zé)任人。我行嚴(yán)格按照“三項(xiàng)整治活動(dòng)方案”和“不良貸款真實(shí)性排查”工作的要求，要求負(fù)責(zé)人簽訂承諾書(shū)。（二）強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力自查。認(rèn)真開(kāi)展自查。今年我行不定期組織了員工自查，總行機(jī)關(guān)部門(mén)不定期的抽查等方式。（1）對(duì)我行2011度的資產(chǎn)負(fù)債、會(huì)計(jì)決算、財(cái)務(wù)收支、往來(lái)賬務(wù)情況等方面進(jìn)行了自查。存在的問(wèn)題主要有登記薄登記不規(guī)范、會(huì)計(jì)憑證要素不齊全、查庫(kù)內(nèi)容不全面。針對(duì)存在問(wèn)題，要結(jié)合“標(biāo)準(zhǔn)行創(chuàng)建”活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè)，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)核算制度，規(guī)范會(huì)計(jì)核算行為，全面推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。（2）開(kāi)展了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)專(zhuān)項(xiàng)稽核。為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日常管理，規(guī)范基層員工的操作程序，控制操作風(fēng)險(xiǎn)，提高綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平,由行長(zhǎng)和會(huì)計(jì)采取查帳，調(diào)閱監(jiān)控錄像，現(xiàn)場(chǎng)察看業(yè)務(wù)操作流程等方式，現(xiàn)金庫(kù)存管理，重要空白憑證和印章的管理，存款帳戶的開(kāi)立與使用現(xiàn)代支付業(yè)務(wù)合規(guī)性，公共管理類(lèi)的規(guī)范操作等。存在的問(wèn)題主要有柜員卡未按規(guī)定保管，授權(quán)卡移交不合規(guī)，未執(zhí)行卡隨人走；重要空白憑證銷(xiāo)號(hào)不及時(shí)等。（3）開(kāi)展了對(duì)公賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查。根據(jù)總行文件要求，我行對(duì)公賬戶開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，排查內(nèi)容涉及開(kāi)戶手續(xù)、開(kāi)戶資料、賬戶使用、銷(xiāo)戶、交易操作和對(duì)賬六個(gè)方面，所查機(jī)構(gòu)存在的問(wèn)題主要是賬戶資料不能及時(shí)更新、部分賬戶缺少企業(yè)年檢資料、休眠賬戶未按規(guī)定進(jìn)行管理、針對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要求相關(guān)人員立即逐項(xiàng)整改、強(qiáng)化考核、落實(shí)責(zé)任、防范風(fēng)險(xiǎn)。持續(xù)開(kāi)展員工家訪和日常行為排查工作。我行嚴(yán)格按照要求，按照下訪一級(jí)、下管一級(jí)的原則，總行文件精神，和標(biāo)準(zhǔn)行達(dá)標(biāo)準(zhǔn)則開(kāi)展員工家訪和日常行為排查工作，每月組織一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查；每月召開(kāi)一次案件防控分析會(huì)；每季度通報(bào)一次案件防控工作情況。負(fù)責(zé)人每月開(kāi)展了一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查；每月組織一次專(zhuān)題學(xué)習(xí)；每月開(kāi)展一次交心談心活動(dòng)；每月進(jìn)行一次業(yè)務(wù)真實(shí)性抽查。以上是我行“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”活動(dòng)報(bào)告，不足之處還請(qǐng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)指正！****支行2011年9月8日第三篇：“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查報(bào)告關(guān)于崔家山信用社“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查報(bào)告縣聯(lián)社：為了深入推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，提高內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力，鞏固“執(zhí)行年”活動(dòng)成果，根據(jù)聯(lián)社《“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，結(jié)合我崔家山信用社工作實(shí)際，及時(shí)安排全轄各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)。通過(guò)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的開(kāi)展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，徹底糾正了業(yè)務(wù)操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，徹底解決了員工的工作作風(fēng)不深入，勞動(dòng)紀(jì)律差，制度執(zhí)行不力，工作責(zé)任心不強(qiáng)等現(xiàn)象?，F(xiàn)將崔家山信用社“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”自查情況報(bào)告如下：一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)為深化“執(zhí)行年”活動(dòng)，確保組織領(lǐng)導(dǎo)有力、責(zé)任落實(shí)到位，加強(qiáng)本次活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，務(wù)求活動(dòng)取得實(shí)效，不走過(guò)場(chǎng)，信用社成立“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)：劉少珠；成員：陳松、吳俊宏、王紹峰、楊曉紅、徐偉。負(fù)責(zé)對(duì)本次活動(dòng)的組織實(shí)施。二、活動(dòng)自查情況（一）在信貸領(lǐng)域開(kāi)展大額不良貸款的全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查。結(jié)合我社正在開(kāi)展的“三項(xiàng)整治”活動(dòng)，對(duì)所有2011年6月底前的存量貸款進(jìn)行全面清理、核對(duì)、核查的有利時(shí)機(jī)，對(duì)大額不良貸款（50萬(wàn)元以上）3筆，弄清成因，制定清收、處置措施，對(duì)清理、核查中發(fā)現(xiàn)的冒名貸款逐筆造冊(cè)，逐步落實(shí)責(zé)任清收。（二）現(xiàn)金排查嚴(yán)格按照現(xiàn)金、結(jié)算管理有關(guān)規(guī)定對(duì)各機(jī)構(gòu)庫(kù)存現(xiàn)金、雙人管庫(kù)、雙人押運(yùn)、雙人守庫(kù)、大額現(xiàn)金支取、庫(kù)存限額等現(xiàn)金管理規(guī)定執(zhí)行情況進(jìn)行了檢查。同時(shí)主社至少一月對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)庫(kù)存進(jìn)行一次檢查，分社主任至少每周對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行一次檢查。關(guān)注、關(guān)心出納、押運(yùn)員、守庫(kù)員等要害崗位人員的工作和思想情況，及時(shí)掌握其思想、行為變化，加強(qiáng)