銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年方案(編輯修改稿)
2024-11-14 22:55 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 防制度執(zhí)行是我行目前正在開展的“合規(guī)建設(shè)提升年”活動的重要內(nèi)容和組成部分,通過深化“執(zhí)行年”活動,進一步推動我行的制度執(zhí)行力建設(shè),實現(xiàn)案防水平的整體提高,促進合規(guī)經(jīng)營再上新臺階。全市農(nóng)發(fā)行要在2011“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動的基礎(chǔ)上,重點開展重點業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風險排查,強化內(nèi)控執(zhí)行力突查,并狠抓“防范操作風險13條”(銀監(jiān)發(fā)?2005?17號文)的落實,切實將深化“執(zhí)行年”活動的成果及時轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實的風險防范能力,使我行的內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力進一步增強,有章不循、違規(guī)操作的問題得到及時的發(fā)現(xiàn)、糾正和查處,案件風險隱患得到及時的發(fā)現(xiàn)和解除。一、大額不良貸款風險排查要依據(jù)以往審計、檢查、風險排查結(jié)果,以風險覆蓋為原則,進一步排查不良貸款產(chǎn)生的原因、貸款管理方面存在的問題、是否存在企業(yè)騙貸和內(nèi)外勾結(jié)騙貸等案件線索、是否采取有效的方案和措施清收處置不良貸款。排查結(jié)束要逐戶撰寫排查報告。二、對一線柜臺制度執(zhí)行力的突查充分發(fā)揮綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理前臺日常監(jiān)督、電視遠程監(jiān)控、會計現(xiàn)場突擊檢查的“三位一體”監(jiān)督機制的作用,或采取營業(yè)時間暗訪暗查,星期天、節(jié)假日、夜晚突查等方式,體現(xiàn)檢查的針對性和突然性,重點檢查安全保衛(wèi)、出納制度、會計制度等執(zhí)行情況,重點檢查重要空白憑證、印鑒密押、授權(quán)卡或柜員卡、票據(jù)審驗、查詢查復、對賬、金庫尾箱、委托押運、銀行承兌匯票等薄弱環(huán)節(jié)。該項工作由市分行財務(wù)會計部會同監(jiān)察保衛(wèi)部進行,確保檢查覆蓋面達到100%。三、全面落實“防范操作風險13條”按照銀監(jiān)部門的要求,要全面落實如下“13條”規(guī)定:高度重視規(guī)章制度建設(shè)。要在提升制度執(zhí)行力上下功夫,在落實好上級行各項制度規(guī)定的基礎(chǔ)上,對本行層面的管理制度進行認真、全面的查漏補缺,及時堵塞制度漏洞。切實加強稽核建設(shè)。要建立對疑點和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度,強調(diào)有效性、嚴肅性和獨立性。要認真落實好“三查兩評”制度,加大部門檢查和綜合檢查的頻率和覆蓋面,對查出的問題和風險隱患及時糾正解決。加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督。要加強對員工從業(yè)行為的監(jiān)管和監(jiān)控,防止出現(xiàn)管理真空,造成權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位。訂立職責制,形成明確的制度保障。全體員工要認真落實各項責任制,盡職履責,敢抓敢管,對出現(xiàn)大案、要案或措施不得力的,要從嚴追究主要負責人和直接責任人責任。堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。要通過深化行務(wù)公開,主動接受社會監(jiān)督和評議,及時發(fā)現(xiàn)和消除操作風險。建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假制度。各行要在自身的管理權(quán)限內(nèi),積極創(chuàng)造條件確保上述案防制度不折不扣得到落實。嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外 的行為。要建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度,對這些崗位、環(huán)節(jié)人員的失范行為及時發(fā)現(xiàn)、報告和處置,對涉黃、涉賭、涉毒以及有經(jīng)商辦企業(yè)等行為的,要立即調(diào)整崗位。建立舉報查實案件的獎勵制度。要按照總行《關(guān)于獎勵舉報有功人員的暫行規(guī)定》,對堅持規(guī)章制度、制止案件發(fā)生等有功人員予以重獎。加強和完善對賬制度。要對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定,適時對賬。加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制,記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開,堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。1嚴格印、押、證的分管、分存及銷毀制度,堅決執(zhí)行制度規(guī)定,并對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)者及時處理。1加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。當日出單要核對,機器打印的出單要全部核對。1迅速改進科技信息系統(tǒng),提高通過技術(shù)手段防范操作風險的能力。在全面落實上述要求的基礎(chǔ)上,要將第六、七、九、十、十一條的內(nèi)容要求列為重點抓好落實。各行要組織員工認真學習“防范操作風險13條”,認真對照檢查,搞好自查自糾,對于“13條”的落實情況,市分行要逐項進行評估驗收。四、加強對員工八小時內(nèi)外行為的規(guī)范 借鑒兄弟行的經(jīng)驗,開展排查“九種人”活動。“九種人”包括:涉及“黃賭毒”的。個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的。大額資金炒股的。個人、家庭負債較大的。無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的。交友混亂、經(jīng)常出入高檔消費場所的。未按要求強制休假、輪崗的。有不良記錄或犯罪前科的。已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。特別是對臨柜人員還要按照總行《防止重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員行為失范暫行規(guī)定》開展專項排查活動。要對照以上排查內(nèi)容,由員工在全面自查的基礎(chǔ)上,撰寫自查報告,并對涉及項目進行說明。同時,要以適當方式對員工自查報告進行公示,廣泛征求意見。通過排查,全面掌握干部職工隊伍狀況,加強對干部職工行為的監(jiān)督和管理,并根據(jù)實際情況對行為失范的員工及時進行批評教育或調(diào)整崗位,情節(jié)嚴重的依法依規(guī)嚴肅處理,防止引發(fā)案件發(fā)生。第四篇：內(nèi)控和案防制度內(nèi)控和案防制度總行于五月份制定了《“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案》，要求各支行認真組織學習，并遵照執(zhí)行。根據(jù)會議精神我行召開了全行人員會議，傳達了總行的會議精神，信貸、會計、清算、儲蓄相關(guān)人員為成員的自查小組，展開全面的自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、柜員管理臨柜柜員與機內(nèi)信息相符，柜員的崗位設(shè)置符合事權(quán)劃分辦法的要求。二、密碼管理1
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