銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年方案-文庫(kù)吧資料
2024-11-14 22:55本頁(yè)面
【正文】 ,廣泛征求意見(jiàn)。特別是對(duì)臨柜人員還要按照總行《防止重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員行為失范暫行規(guī)定》開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)。有不良記錄或犯罪前科的。交友混亂、經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的。個(gè)人、家庭負(fù)債較大的。個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的。四、加強(qiáng)對(duì)員工八小時(shí)內(nèi)外行為的規(guī)范 借鑒兄弟行的經(jīng)驗(yàn),開(kāi)展排查“九種人”活動(dòng)。在全面落實(shí)上述要求的基礎(chǔ)上,要將第六、七、九、十、十一條的內(nèi)容要求列為重點(diǎn)抓好落實(shí)。當(dāng)日出單要核對(duì),機(jī)器打印的出單要全部核對(duì)。1嚴(yán)格印、押、證的分管、分存及銷(xiāo)毀制度,堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定,并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)者及時(shí)處理。要對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定,適時(shí)對(duì)賬。要按照總行《關(guān)于獎(jiǎng)勵(lì)舉報(bào)有功人員的暫行規(guī)定》,對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、制止案件發(fā)生等有功人員予以重獎(jiǎng)。要建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度,對(duì)這些崗位、環(huán)節(jié)人員的失范行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置,對(duì)涉黃、涉賭、涉毒以及有經(jīng)商辦企業(yè)等行為的,要立即調(diào)整崗位。各行要在自身的管理權(quán)限內(nèi),積極創(chuàng)造條件確保上述案防制度不折不扣得到落實(shí)。要通過(guò)深化行務(wù)公開(kāi),主動(dòng)接受社會(huì)監(jiān)督和評(píng)議,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除操作風(fēng)險(xiǎn)。全體員工要認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)責(zé)任制,盡職履責(zé),敢抓敢管,對(duì)出現(xiàn)大案、要案或措施不得力的,要從嚴(yán)追究主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人責(zé)任。要加強(qiáng)對(duì)員工從業(yè)行為的監(jiān)管和監(jiān)控,防止出現(xiàn)管理真空,造成權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位。要認(rèn)真落實(shí)好“三查兩評(píng)”制度,加大部門(mén)檢查和綜合檢查的頻率和覆蓋面,對(duì)查出的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)糾正解決。切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。三、全面落實(shí)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”按照銀監(jiān)部門(mén)的要求,要全面落實(shí)如下“13條”規(guī)定:高度重視規(guī)章制度建設(shè)。二、對(duì)一線柜臺(tái)制度執(zhí)行力的突查充分發(fā)揮綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理前臺(tái)日常監(jiān)督、電視遠(yuǎn)程監(jiān)控、會(huì)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)突擊檢查的“三位一體”監(jiān)督機(jī)制的作用,或采取營(yíng)業(yè)時(shí)間暗訪暗查,星期天、節(jié)假日、夜晚突查等方式,體現(xiàn)檢查的針對(duì)性和突然性,重點(diǎn)檢查安全保衛(wèi)、出納制度、會(huì)計(jì)制度等執(zhí)行情況,重點(diǎn)檢查重要空白憑證、印鑒密押、授權(quán)卡或柜員卡、票據(jù)審驗(yàn)、查詢(xún)查復(fù)、對(duì)賬、金庫(kù)尾箱、委托押運(yùn)、銀行承兌匯票等薄弱環(huán)節(jié)。一、大額不良貸款風(fēng)險(xiǎn)排查要依據(jù)以往審計(jì)、檢查、風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果,以風(fēng)險(xiǎn)覆蓋為原則,進(jìn)一步排查不良貸款產(chǎn)生的原因、貸款管理方面存在的問(wèn)題、是否存在企業(yè)騙貸和內(nèi)外勾結(jié)騙貸等案件線索、是否采取有效的方案和措施清收處置不良貸款。附件：黑龍江省農(nóng)村信用社內(nèi)控制度目錄案件防控相關(guān)制度目錄“執(zhí)行年”活動(dòng)自查自糾主要內(nèi)容第三篇：強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度內(nèi)控和案防制度執(zhí)行是我行目前正在開(kāi)展的“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)的重要內(nèi)容和組成部分,通過(guò)深化“執(zhí)行年”活動(dòng),進(jìn)一步推動(dòng)我行的制度執(zhí)行力建設(shè),實(shí)現(xiàn)案防水平的整體提高,促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)再上新臺(tái)階。各級(jí)農(nóng)村信用社（部門(mén)）要按照具體的工作分工確定工作責(zé)任，對(duì)于組織不力、工作流于形式、敷衍了事的單位、部門(mén)要嚴(yán)厲追究有關(guān)責(zé)任人責(zé)任。各級(jí)農(nóng)村信用社（部門(mén)）要高度重視“執(zhí)行年”活動(dòng)的宣傳引導(dǎo)工作，充分發(fā)揮全省農(nóng)村信用社《黑龍江合作金融》雜志、內(nèi)部信息簡(jiǎn)報(bào)、省聯(lián)社網(wǎng)站等宣傳媒介的作用，營(yíng)造開(kāi)展活動(dòng)的良好氛圍。加強(qiáng)對(duì)此項(xiàng)活動(dòng)的巡視、督促和檢查，認(rèn)真了解和掌握活動(dòng)的每個(gè)階段進(jìn)展情況，針對(duì)進(jìn)展情況提出推進(jìn)意見(jiàn)，防止出現(xiàn)上熱下冷、走過(guò)場(chǎng)、出偏差等問(wèn)題。（二）周密部署。各級(jí)農(nóng)村信用社主要負(fù)責(zé)人為“執(zhí)行年”活動(dòng)第一責(zé)任人，要親自抓，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)。五、有關(guān)要求（一）提高認(rèn)識(shí)。省聯(lián)社各部門(mén)要將內(nèi)控制度評(píng)價(jià)結(jié)果于11月10日前上報(bào)省聯(lián)社政策法規(guī)部進(jìn)行審核。按照輕重緩急和難易程度，對(duì)內(nèi)控制度進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)已經(jīng)不適應(yīng)實(shí)際發(fā)展要求的規(guī)章制度，該廢止的廢止、該修改的修改；對(duì)新業(yè)務(wù)、新品種的相關(guān)制度，該設(shè)立的設(shè)立；對(duì)無(wú)章可循的，要抓緊制定規(guī)范的內(nèi)控制度，防止管理“斷層”，解決風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”問(wèn)題。各市地聯(lián)社、辦事處要將自查情況按對(duì)口專(zhuān)業(yè)上報(bào)省聯(lián)社各部門(mén)，同時(shí)結(jié)合檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題對(duì)現(xiàn)有內(nèi)控制度進(jìn)行評(píng)價(jià)，并將評(píng)價(jià)意見(jiàn)一同上報(bào)省聯(lián)社各部門(mén)，研究解決措施。要全面暴露在制度執(zhí)行方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，要針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題逐筆制定整改措施認(rèn)真整改。自查既要查思想上的問(wèn)題，又要查操作層面上的問(wèn)題；既要查有章不循的問(wèn)題，又要查無(wú)章可循或規(guī)章制度不健全、不完善的問(wèn)題；既要分析存在問(wèn)題的原因，又要提出解決問(wèn)題的方法。對(duì)于成績(jī)不合格的人員要進(jìn)行再培訓(xùn)，15天后補(bǔ)考，如再不合格，下崗培訓(xùn)。各市地聯(lián)社、辦事處要在6月30日下午17時(shí)以縣聯(lián)社為單位組織員工進(jìn)行考試，考試范圍為銀監(jiān)會(huì)案件防控制度和省聯(lián)社內(nèi)控、案防制度。各市地聯(lián)社、辦事處要定期檢查縣聯(lián)社集中學(xué)習(xí)、專(zhuān)題培訓(xùn)和自學(xué)情況，認(rèn)真檢查員工學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，省聯(lián)社要進(jìn)行抽查。集中學(xué)習(xí)不得少于2次；每個(gè)專(zhuān)業(yè)專(zhuān)題培訓(xùn)不得少于1次；員工每天自學(xué)不得少于1學(xué)時(shí)。按照省聯(lián)社梳理的銀監(jiān)會(huì)案件防控有關(guān)制度以及農(nóng)村信用社自身內(nèi)控、案防制度（具體見(jiàn)附件一）和各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容（具體見(jiàn)附件二）作為主要學(xué)習(xí)內(nèi)容和對(duì)照檢查的依據(jù)。各市地聯(lián)社、辦事處要派專(zhuān)人參加
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