內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動總結(編輯修改稿)
2025-10-20 21:59 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 風險防范能力，推動制度執(zhí)行力建設，實現(xiàn)案件防范水平的整體提高。三、組織領導聯(lián)社成立內(nèi)控制度和案防制度執(zhí)行年活動領導小組（以下簡稱領導小組），負責科學規(guī)劃、全面部署、組織指導、協(xié)調(diào)推動、督促檢查全縣信用社案件防控治理工作。聯(lián)社理事長李士華任組長，聯(lián)社主任張西謀、監(jiān)事長徐保寧、副主任桑賢生、副主任卓萬龍任副組長，各職能部門負責人為成員。領導小組下設辦公室，辦公室設在監(jiān)察保衛(wèi)部，由監(jiān)察保衛(wèi)部負責人兼任辦公室主任，負責制訂、檢查、督促信用社貫徹落實案件防控治理工作意見、定期向領導小組報告案件防控治理工作情況、協(xié)調(diào)有關單位和部門完善案件查防協(xié)調(diào)聯(lián)動機制。各信用社也要調(diào)整充實已經(jīng)成立的案件專項治理工作領導小組成員，信用社主任為第一責任人，負責承辦聯(lián)社以及監(jiān)管部門對案件防控治理工作的各項部署、要求，落實崗位案件防控責任制，并形成主要負責人親自抓、分管負責人具體抓的工作機制。四、活動內(nèi)容（一）全面排查信貸領域風險。排查方式。各信用社（營業(yè)部）結合“三項整治”活動和－2－“不良貸款真實性”排查工作，對轄內(nèi)每筆貸款進行全覆蓋風險排查，對排查出來的問題貸款，認定責任以后上報聯(lián)社，落實限期清收責任人，對限期沒有收回貸款的責任人將給予必要的紀律處分和經(jīng)濟處罰。對確認已經(jīng)造成損失、且有案件嫌疑的貸款責任人，要主動向公安機關移送。排查重點。主要排查是否存在以下違規(guī)行為：（1）不按管理制度規(guī)定，人為將違規(guī)貸款、已形成風險的貸款以及明顯不符合正常貸款核心定義的貸款分為正常類。（2）違規(guī)核銷行社員工和近親屬貸款。（3）不按《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》要求核銷貸款，損失（呆賬）認定不真實、準確，缺少詳實、有效的證明材料。（4）政府置換行為不真實，現(xiàn)金來源不合規(guī)，缺少相關置換決議或具有效力的法律文書的置換貸款。（5）貸款手續(xù)不齊全，程序不合規(guī)貸款。（6）因出質(zhì)主體不合規(guī)、使用法律明令禁止和限制的抵押物辦理的抵押無效的貸款。接受權屬關系不明晰或有爭議的抵押物，影響抵押效力的貸款。偽造虛假抵押物權屬證書、登記證書，掩蓋抵押物物權狀況的貸款。接受有特定用途或難以變現(xiàn)的抵押物發(fā)放的貸款；抵押物屬第三方的，內(nèi)外勾結偽造第三方同意抵押的證明文件，合謀騙取信貸資金的貸款；貸款期間抵押物被轉(zhuǎn)移、挪用、處置、調(diào)換、逃廢債務的貸款；貸款期間抵押物毀損、滅失、價值降低、變現(xiàn)能力減弱、超過有效期等情況不予反映的貸款；內(nèi)外勾結并以明顯高于市場價格的抵押物償還本息的貸款等。－3－（7）大額不良貸款檢查。排查重點為歷年發(fā)放單筆50萬元（含）以上存量不良貸款。重點圍繞被稽核單位大額不良貸款的形成原因、訴訟時效、貸款手續(xù)合規(guī)性及相關責任人責任認定等方面進行檢查。一是各社要按照大額不良貸款檢查方案開展自查，堅持自查工作要有力，檢查要全面，自查面要達到100％，遇有重大問題或案件線索要及時向聯(lián)社匯報；各社自查報告、表格必須經(jīng)主任簽字確認后在8月10前上報聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部。二是聯(lián)社將對各社大額不良貸款進行排查，檢查人員要精心準備，合理分工，規(guī)范工作程序，做好工作底稿、談話記錄和事實確認書；檢查組要對檢查質(zhì)量負責，全面如實反映檢查中暴露的問題，不得瞞報和漏報，因應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的問題釀成案件的，聯(lián)社將追究相關人員的責任。（8）借名、假名、冒名貸款排查。問題整改。各信用社（營業(yè)部）排查工作結束后，要對問題進行梳理，認真進行整改。一是按照風險排查結果，重新認定貸款風險類別；二是認真分析風險成因，改進信貸管理，提高風險識別能力。（二）強化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查。排查方式和時間安排。各信用社（營業(yè)部）負責人每月要開展一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查，每月不低于一次檢查庫存現(xiàn)金和值班守庫情況，每月組織一次專題學習，每月開展一次交心談心活動，每月進行一次業(yè)務真實性抽查，每月召開一次案件防控分析會，每季上報案件防控工作情況總結（季度末月10日前上報監(jiān)察保衛(wèi)部，12月10日上報全年工作總結）。聯(lián)社將由審計稽核部牽頭，－4－抽調(diào)其他相關部室人員配合，每月組織一次非營業(yè)時間的突擊查庫，每月組織一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查，經(jīng)常性地隨機開展對轄內(nèi)分支機構和人員進行突查。繼續(xù)組織臨位審計和移位審計。按照《安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社突擊審計暫行辦法》的要求，通過臨位審計和移位審計方式進行突擊審計，發(fā)現(xiàn)并揭示被審計機構內(nèi)控管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，分析其風險狀況、問題成因，促進員工增強合規(guī)意識，全面提升經(jīng)營管理水平，嚴密防范各類風險，促進各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。檢查的主要內(nèi)容：各項管理制度、流程是否覆蓋業(yè)務經(jīng)營各個條線、全部環(huán)節(jié)，是否根據(jù)需要及時修改完善，是否得到全面貫徹落實，違規(guī)行為是否被及時查處。票據(jù)業(yè)務、對公存款業(yè)務、信貸業(yè)務等案件風險高發(fā)環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況。票據(jù)業(yè)務方面，要檢查是否認真調(diào)查、嚴格審
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