保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法全文(編輯修改稿)
2024-09-28 16:37 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 人利益開展的投資管理活動(dòng)。 第三章決策運(yùn)行機(jī)制 第一節(jié)組織結(jié)構(gòu)與職責(zé) 第二十七條保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理，在公司章程和相關(guān)制度中明確規(guī)定股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層的保險(xiǎn)資金運(yùn)用職責(zé)，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用決策權(quán)、運(yùn)營(yíng)權(quán)、監(jiān)督權(quán)相互分離，相互制衡。 第二十八條保險(xiǎn)資金運(yùn)用實(shí)行董事會(huì)負(fù)責(zé)制。保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)資產(chǎn)配置和投資政策、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，主要履行下列職責(zé)： （一）審定保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理制度。 （二）確定保險(xiǎn)資金運(yùn)用的管理方式。 （三）審定投資決策程序和授權(quán)機(jī)制。 （四）審定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃、年度投資計(jì)劃和投資指引及相關(guān)調(diào)整方案。 （五）決定重大投資事項(xiàng)。 （六）審定新投資品種的投資策略和運(yùn)作方案。 （七）建立資金運(yùn)用績(jī)效考核制度。 （八）其他相關(guān)職責(zé)。 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)（投資決策委員會(huì)）和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。 第二十九條保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司決定委托投資，以及投資無擔(dān)保債券、股票、股權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)等重大保險(xiǎn)資金運(yùn)用事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)審議通過。 第三十條保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理層根據(jù)董事會(huì)授權(quán)，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)： （一）負(fù)責(zé)保險(xiǎn)資金運(yùn)用的日常運(yùn)營(yíng)和管理工作。 （二）建立保險(xiǎn)資金運(yùn)用與財(cái)務(wù)、精算、產(chǎn)品和風(fēng)控等部門之間的協(xié)商機(jī)制。 （三）審議資產(chǎn)管理部門擬定的保險(xiǎn)資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置策略，并提交董事會(huì)審定。 （四）控制和管理保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)。 （五）執(zhí)行經(jīng)董事會(huì)審定的資產(chǎn)配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置策略。 （六）提出調(diào)整資產(chǎn)戰(zhàn)略配置調(diào)整方案。 （七）其他職責(zé)。 第三十一條保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置專門的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門，并獨(dú)立于財(cái)務(wù)、精算、風(fēng)險(xiǎn)控制等其他業(yè)務(wù)部門，履行下列職責(zé)： （一）擬定保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理制度。 （二）擬定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃和年度資產(chǎn)配置策略。 （三）擬定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置調(diào)整方案。 （四）執(zhí)行年度資產(chǎn)配置計(jì)劃。 （五）實(shí)施保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理措施。 （六）其他職責(zé)。 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司自行投資的，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)日常投資和交易管理。委托投資的，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)履行委托人職責(zé)，監(jiān)督投資行為和評(píng)估投資業(yè)績(jī)等職責(zé)。 第三十二條保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)在投資研究、資產(chǎn)清算、風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估、相關(guān)保障等環(huán)節(jié)設(shè)置崗位，建立防火墻體系，實(shí)現(xiàn)專業(yè)化、規(guī)范化、程序化運(yùn)作。 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司自行投資的，資產(chǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)設(shè)置投資、交易等與資金運(yùn)用業(yè)務(wù)直接相關(guān)的崗位。 第三十三條保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門以及具有相應(yīng)管理職能的部門，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)： （一）擬定保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理制度。 （二）審核和監(jiān)控保險(xiǎn)資金運(yùn)用合法合規(guī)性。 （三）識(shí)別、評(píng)估、跟蹤、控制和管理保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)。 （四）定期報(bào)告資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。 （五）其他職責(zé)。 第三十四條保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官。 首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官為公司高級(jí)管理人員，負(fù)責(zé)組織和指導(dǎo)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理，履職范圍應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，獨(dú)立向董事會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告有關(guān)情況，提出防范和化解重大風(fēng)險(xiǎn)建議。 首席風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行官不得主管投資管理。如需更換，應(yīng)當(dāng)于更換前至少五個(gè)工作日向中國(guó)保監(jiān)會(huì)書面說明理由和其履職情況。 第二節(jié)資金運(yùn)用流程 第三十五條保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)資金運(yùn)用的管理制度和內(nèi)部控制機(jī)制，明確各個(gè)環(huán)節(jié)、有關(guān)崗位的銜接方式及操作標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格分離前、中、后臺(tái)崗位責(zé)任，定期檢查和評(píng)估制度執(zhí)行情況，做到權(quán)責(zé)分明、相對(duì)獨(dú)立和相互制衡。相關(guān)制度包括但不限于： （一）資產(chǎn)配置相關(guān)制度。 （二）投資研究、決策和授權(quán)制度。
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