保險資金運用管理暫行辦法全文-資料下載頁
2025-09-19 16:37本頁面
【正文】 向中國保監(jiān)會報告保險資金運用內部稽核審計結果和有關人員離任審計結果。 第四十九條保險集團（控股）公司、保險公司應當建立保險資金運用風險處置機制，制定應急預案，及時控制和化解風險隱患。投資資產發(fā)生大幅貶值或者出現債權不能清償的，應當制定處置方案，并及時報告中國保監(jiān)會。 第五十條保險集團（控股）公司、保險公司應當確保風險管控相關崗位和人員具有履行職責所需知情權和查詢權，有權查閱、詢問所有與保險資金運用業(yè)務相關的數據、資料和細節(jié)，并列席與保險資金運用相關的會議。 第五章監(jiān)督管理 第五十一條中國保監(jiān)會對保險資金運用的監(jiān)督管理，采取現場監(jiān)管與非現場監(jiān)管相結合的方式。 第五十二條中國保監(jiān)會應當根據公司治理結構、償付能力、投資管理能力和風險管理能力，對保險集團（控股）公司、保險公司保險資金運用實行分類監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管和動態(tài)評估。 中國保監(jiān)會應當強化對保險公司的資本約束，確定保險資金運用風險監(jiān)管指標體系，并根據評估結果，采取相應監(jiān)管措施，防范和化解風險。 第五十三條保險集團（控股）公司、保險公司分管投資的高級管理人員、資產管理部門的主要負責人、保險資產管理機構的董事、監(jiān)事、高級管理人員，應當在任職前取得中國保監(jiān)會核準的任職資格。 第五十四條保險集團（控股）公司、保險公司的重大股權投資，應當報中國保監(jiān)會核準。 保險資產管理機構發(fā)行或者發(fā)起設立的保險資產管理產品，實行初次申報核準，同類產品事后報告。 中國保監(jiān)會按照有關規(guī)定對上述事項進行合規(guī)性、程序性審核。 重大股權投資，是指對擬投資非保險類金融企業(yè)或者與保險業(yè)務相關的企業(yè)實施控制的投資行為。 第五十五條中國保監(jiān)會有權要求保險集團（控股）公司、保險公司提供報告、報表、文件和資料。 提交報告、報表、文件和資料，應當及時、真實、準確、完整。 第五十六條保險集團（控股）公司、保險公司的股東大會、股東會、董事會的重大投資決議，應當在決議作出后5個工作日內向中國保監(jiān)會報告，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。 第五十七條中國保監(jiān)會有權要求保險集團（控股）公司、保險公司將保險資金運用的有關數據與中國保監(jiān)會的監(jiān)管信息系統(tǒng)動態(tài)連接。 第五十八條保險集團（控股）公司和保險公司的償付能力狀況不符合中國保監(jiān)會要求的，中國保監(jiān)會可以限制其資金運用的形式、比例。 第五十九條保險集團（控股）公司、保險公司違反資金運用形式和比例有關規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責令限期改正。 第六十條中國保監(jiān)會有權對保險集團（控股）公司、保險公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和資產管理部門負責人進行監(jiān)管談話，要求其就保險資金運用情況、風險控制、內部管理等有關重大事項作出說明。 第六十一條保險集團（控股）公司、保險公司嚴重違反資金運用有關規(guī)定的，中國保監(jiān)會可以責令調整負責人及有關管理人員。 第六十二條保險集團（控股）公司、保險公司嚴重違反保險資金運用有關規(guī)定，被責令限期改正逾期未改正的，中國保監(jiān)會可以決定選派有關人員組成整頓組，對公司進行整頓。 第六十三條保險集團（控股）公司、保險公司違反本規(guī)定運用保險資金的，由中國保監(jiān)會依法給予行政處罰。 第六十四條保險資金運用的其他當事人在參與保險資金運用活動中，違反有關法律、行政法規(guī)和本辦法規(guī)定的，中國保監(jiān)會應當記錄其不良行為，并將有關情況通報其行業(yè)主管部門。情節(jié)嚴重的，中國保監(jiān)會可以通報保險集團（控股）公司、保險公司3年內不得與其從事相關業(yè)務，并商有關監(jiān)管部門依法給予行政處罰。 第六十五條中國保監(jiān)會工作人員濫用職權、玩忽職守，或者泄露所知悉的有關單位和人員的商業(yè)秘密的，依法追究法律責任。 第六章附則 第六十六條保險資產管理機構管理運用保險資金參照本辦法執(zhí)行。 第六十七條保險公司繳納的保險保障基金等運用，從其規(guī)定。 第六十八條中國保監(jiān)會對保險集團（控股）公司資金運用另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 第六十九條本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋和修訂。 第七十條本辦法自2010年8月31日起施行。原有的有關政策和規(guī)定，凡與本辦法不一致的，一律以本辦法為準。 第19頁 共19頁
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