保險資金運(yùn)用管理暫行辦法全文-wenkub.com
2024-09-28 16:37 本頁面
【正文】 原有的有關(guān)政策和規(guī)定，凡與本辦法不一致的，一律以本辦法為準(zhǔn)。 第六十七條保險公司繳納的保險保障基金等運(yùn)用，從其規(guī)定。 第六十四條保險資金運(yùn)用的其他當(dāng)事人在參與保險資金運(yùn)用活動中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)和本辦法規(guī)定的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)記錄其不良行為，并將有關(guān)情況通報其行業(yè)主管部門。 第六十條中國保監(jiān)會有權(quán)對保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就保險資金運(yùn)用情況、風(fēng)險控制、內(nèi)部管理等有關(guān)重大事項(xiàng)作出說明。 第五十六條保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司的股東大會、股東會、董事會的重大投資決議，應(yīng)當(dāng)在決議作出后5個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。 中國保監(jiān)會按照有關(guān)規(guī)定對上述事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)性、程序性審核。 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化對保險公司的資本約束，確定保險資金運(yùn)用風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)體系，并根據(jù)評估結(jié)果，采取相應(yīng)監(jiān)管措施，防范和化解風(fēng)險。投資資產(chǎn)發(fā)生大幅貶值或者出現(xiàn)債權(quán)不能清償?shù)?，?yīng)當(dāng)制定處置方案，并及時報告中國保監(jiān)會。內(nèi)控審計報告應(yīng)當(dāng)揭示保險資金運(yùn)用管理的合規(guī)情況和風(fēng)險狀況。 第四十六條保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司應(yīng)當(dāng)管理和控制信用風(fēng)險，建立信用風(fēng)險管理制度，及時跟蹤評估信用風(fēng)險，跟蹤分析持倉信用品種和交易對手，定期組織回測檢驗(yàn)。 第四章風(fēng)險管控 第四十二條保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司應(yīng)當(dāng)建立全面覆蓋、全程監(jiān)控、全員參與的保險資金運(yùn)用風(fēng)險管理組織體系和運(yùn)行機(jī)制，改進(jìn)風(fēng)險管理技術(shù)和信息技術(shù)系統(tǒng)，通過管理系統(tǒng)和稽核審計等手段，分類、識別、量化和評估各類風(fēng)險，防范和化解風(fēng)險。 第四十條保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司應(yīng)當(dāng)建立以資產(chǎn)負(fù)債管理為核心的績效評估體系和評估標(biāo)準(zhǔn)，定期開展保險資金運(yùn)用績效評估和歸因分析，推進(jìn)長期投資、價值投資和分散化投資，實(shí)現(xiàn)保險資金運(yùn)用總體目標(biāo)。公平交易機(jī)制至少應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容： （一）實(shí)行集中交易制度，嚴(yán)格隔離投資決策與交易執(zhí)行。 第三十六條保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司應(yīng)當(dāng)以獨(dú)立法人為單位，統(tǒng)籌境內(nèi)境外兩個市場，綜合償付能力約束、外部環(huán)境、風(fēng)險偏好和監(jiān)管要求等因素，分析保險資金成本、現(xiàn)金流和期限等負(fù)債指標(biāo)，選擇配置具有相應(yīng)風(fēng)險收益特征、期限及流動性的資產(chǎn)。 （三）交易和結(jié)算管理制度。如需更換，應(yīng)當(dāng)于更換前至少五個工作日向中國保監(jiān)會書面說明理由和其履職情況。 （五）其他職責(zé)。 第三十三條保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司風(fēng)險管理部門以及具有相應(yīng)管理職能的部門，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)： （一）擬定保險資金運(yùn)用風(fēng)險管理制度。 保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司自行投資的，保險資產(chǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)日常投資和交易管理。 （三）擬定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置調(diào)整方案。 （六）提出調(diào)整資產(chǎn)戰(zhàn)略配置調(diào)整方案。 （二）建立保險資金運(yùn)用與財務(wù)、精算、產(chǎn)品和風(fēng)控等部門之間的協(xié)商機(jī)制。 （八）其他相關(guān)職責(zé)。 （四）審定資產(chǎn)戰(zhàn)略配置規(guī)劃、年度投資計劃和投資指引及相關(guān)調(diào)整方案。 第二十八條保險資金運(yùn)用實(shí)行董事會負(fù)責(zé)制。 保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司委托投資或者購買保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品，保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)合同約定，及時向有關(guān)當(dāng)事人披露資金投向、投資管理、資金托管、風(fēng)險管理和重大突發(fā)事件等信息，并保證披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。 （五）向委托機(jī)構(gòu)提供最低投資收益承諾。 第二十五條保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)受托管理保險資金的，不得有下列行為： （一）違反合同約定投資。 （二）要求受托機(jī)構(gòu)提供其他委托機(jī)構(gòu)信息。 第二十三條保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司委托保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)投資的，應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，約定雙方權(quán)利與義務(wù)，確保委托人、受托人、托管人三方職責(zé)各自獨(dú)立。 （三）利用托管資金及其相關(guān)信息謀取非法利益。 （四）依法保守商業(yè)秘密。托管機(jī)構(gòu)因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，托管資產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。 第二節(jié)資金運(yùn)用模式 第十八條保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司應(yīng)當(dāng)按照集中管理、統(tǒng)一配
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