3合規(guī)風(fēng)險管理工作典型講話材料(編輯修改稿)
2024-08-26 17:38 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ，大家有不同的做法。有些是先做第一道防線，流程立規(guī)，建立機制，一道防 線建一個機制。對于行長來說最后一道防線是合規(guī)或者風(fēng)險管理，不是審計，審計跟行長沒關(guān)系，審計是在行長以外的第四道防線，監(jiān)管則是第五道防線。一般而言，大家都是第一道防線做流程立規(guī)，第二防線做風(fēng)險管理程序，而這兩件事都與風(fēng)險合規(guī)有關(guān)。 傳統(tǒng)的操作風(fēng)險、信用 風(fēng)險和市場風(fēng)險這三大類風(fēng)險有可能對銀行資本造成損失，但合規(guī)風(fēng)險主要判別在于銀行經(jīng)營過程是守法還是違法。近年來 曝光 的銀行內(nèi)部的一些案件，恰恰說明合規(guī)文化 在我國銀行業(yè)的膚淺或缺失， “ 合規(guī)文化 ” 的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。作為一名中行人，我們都希望在瞬息萬變的經(jīng)濟大潮中去創(chuàng)造良好的效益，同時防范和規(guī)避風(fēng)險。多為國家和企業(yè)做貢獻(xiàn)。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務(wù)，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟效益；只有努力去建立適合企業(yè) 第 5 頁 共 9 頁 發(fā)展的合規(guī)文化，才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。他們相輔相成 ，缺一不可。 所謂的合規(guī)文化，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延?，F(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險，以實現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù)，忽視合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險；一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風(fēng)險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，反映出膚淺 和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。這些都體現(xiàn)了合規(guī)文化建設(shè)的重要性和緊迫感。 合規(guī)文化是金融企業(yè)文化的一個重要組成部分。合規(guī)絕不僅是合規(guī)管理部一個部門的事情，合規(guī)工作與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個員工都息息相關(guān)。只有將合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，才能真正做到人人合規(guī)，從而有效控制合規(guī)風(fēng)險，確保公司的經(jīng)營不偏離目標(biāo)，實現(xiàn)股東價值的最大化。 合規(guī)文化對企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要，為此，我們要重視合規(guī)文化的培訓(xùn)，要將合規(guī)文化建設(shè)，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點、企業(yè)文化塑造等有機地結(jié) 合起來，搞好規(guī)劃，潛心
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