基金營(yíng)銷(xiāo)技巧培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-03-29 00:33 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 目標(biāo)客戶(hù)屬性 ? 中小額閑置資金 ? 不愿承受本金損失風(fēng)險(xiǎn) ? 看淡股市前景 ? 希望保持資金的流動(dòng)性 ? 追求略高于銀行同期存款收益 ? 對(duì)證券業(yè)務(wù)有一定了解 ? 接受有關(guān)基金公司 某貨幣基金的個(gè)人投資者的年齡分布 年齡區(qū)間 客戶(hù)數(shù)量比例 金額比例 人均購(gòu)買(mǎi)份額 24歲及以下 25到 34歲 35到 49歲 50歲及以上 % % % % % % % % 29976 29527 40396 36940 貨幣基金的目標(biāo)客戶(hù) ? 有存款 /現(xiàn)金的個(gè)人，尤其是： 曾經(jīng)投資基金 賬戶(hù)有錢(qián)（ 10000元以上） 曾投資國(guó)債、企業(yè)債 以休眠的曾經(jīng)大戶(hù) 大額短期定期和活期存款戶(hù) 某保本基金的個(gè)人投資者的年齡分布 年齡區(qū)間 客戶(hù)數(shù)量比例 區(qū)間金額比例 人均購(gòu)買(mǎi)量 24歲及以下 % % 8510 25到 34歲 % % 8826 35到 49歲 % % 12788 50歲及以上 % % 14730 保本與債券基金目標(biāo)客戶(hù)的屬性 ? 有閑置資金 ? 風(fēng)險(xiǎn)承受度低 ? 有投資意愿 ? 溫和地看好大市 ? 沒(méi)時(shí)間做股票 ? 缺乏投資技巧 ? 自己操作多次失敗 ? 收益目標(biāo)不高 ? 滿(mǎn)意基金的過(guò)往業(yè)績(jī) ? 基本了解基金 ? 認(rèn)可基金公司或經(jīng)紀(jì)人的品牌 債券、保本基金的目標(biāo)客戶(hù) ? 債券 ? 國(guó)債回購(gòu) ? 封閉基金 ? 開(kāi)放基金 ? 大藍(lán)籌股 （ 10000以上）的但目前股票持倉(cāng)量低 股票型基金的目標(biāo)客戶(hù) ? 敢于“抄底”的投資者 ? 接受“資金擇時(shí)，專(zhuān)家擇股”的安排 ? 由基金投資經(jīng)驗(yàn)： 2023年末至 2023年初 ? 投資基金并持有 6個(gè)月以上的客戶(hù) 資金長(zhǎng)期不被支用 滬深 300基金目標(biāo)客戶(hù)的總體特征 ? ? 、組合性特征 ? 。并有獲利經(jīng)驗(yàn) ? ? 2年以上 ? 滬深 300基金針對(duì)的核心需求點(diǎn) ? 行情判斷正確，但選股踩中地雷 ? 缺乏穩(wěn)定的中長(zhǎng)期投資（ 2年以上）標(biāo)的，難以配置資產(chǎn) ? 基金管理人流動(dòng)性大，且不斷爆出損害投資人利益的基金黑幕 某穩(wěn)健成長(zhǎng)基金的投資者年齡分布 年齡區(qū)間 客戶(hù)數(shù)量比例 區(qū)間金額比例 人均購(gòu)買(mǎi)份額 24歲及以下 % % 26304 25到 34歲 % % 30836 35到 49歲 % % 39361 50歲及以上 % % 35125 某穩(wěn)健成長(zhǎng)基金的結(jié)構(gòu)分析 區(qū)間 客戶(hù)數(shù)量比例 客戶(hù)金額比例 5000及以下 % % 50001萬(wàn) % % 1萬(wàn) 3萬(wàn) % % 3萬(wàn) 5萬(wàn) % % 5萬(wàn) 10萬(wàn) % % 10萬(wàn) 50萬(wàn) % % 50萬(wàn)以上 % % 穩(wěn)健型基金的目標(biāo)客戶(hù) ? 中庸之道 ? 機(jī)動(dòng)靈活操作 精確集中營(yíng)銷(xiāo) —— 以客戶(hù)為中心 ? 丟掉 銷(xiāo)售目標(biāo) ，把自己當(dāng)做一個(gè)客戶(hù)的 內(nèi)部顧問(wèn) ，用你的所有工具，幫助你的客戶(hù)完成他們的目標(biāo) ? 意味著不能再把注意力集中在你的 出色的產(chǎn)品和 優(yōu)質(zhì)的服務(wù) 上，而應(yīng)該轉(zhuǎn)移到客戶(hù)的需求上來(lái) ? 忘我的為客戶(hù)服務(wù) ?
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