客戶需求分析(727)6(編輯修改稿)
2025-03-26 21:14 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ，家庭責(zé)任較重且因工作原因，需購買足夠的身價(jià)保障 群體 特點(diǎn) 需求 分析 保險(xiǎn) 計(jì)劃 公務(wù)員 意外（年收入的 20倍左右） 投資（年收入 10%15%） 養(yǎng)老（年收入的 10倍左右） 保障計(jì)劃一 ：長期保障與理財(cái)相結(jié)合 祥瑞一生 +尊尚人生 保障計(jì)劃二 ：理財(cái)規(guī)劃與重疾相結(jié)合 吉祥至尊 +健康福享 收 入較高但不穩(wěn)定，投資較為關(guān)注收益，注重財(cái)產(chǎn)的保值增值 ； 大多沒有財(cái)務(wù)安排的意識(shí)，但又意識(shí)到了財(cái)產(chǎn)安全及轉(zhuǎn)移的重要性 ； 危機(jī)意識(shí)較強(qiáng)。見識(shí)較廣闊， 多為家庭收入支柱，應(yīng)酬較多，忙于生意飲食不規(guī)律 ； 無社會(huì)保障，一旦身體出現(xiàn)問題，收入中斷，家庭 生活 影響 巨大。 進(jìn)行合理的理財(cái)規(guī)劃和財(cái)務(wù)安排，保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦要以分紅險(xiǎn)為主，溝通理財(cái)觀念，規(guī)劃養(yǎng)老及遺產(chǎn) ； 多數(shù)具有責(zé)任感，多溝通個(gè)人對(duì)于家庭的重要性，提高人身保障及健康保障，防止因自身出現(xiàn)問題，家人生活受到毀滅性打擊 群體 特點(diǎn) 家庭主婦 需求 分析 保險(xiǎn) 計(jì)劃 意外（年收入的 30倍左右） 投資 （年收入 15%20%） 健康（年收入的 10倍左右） 保障計(jì)劃一 ：身價(jià)與長期理財(cái)結(jié)合 定期壽險(xiǎn) +吉祥至尊 +尊尚人生 保障計(jì)劃二 ：理財(cái)與長期保障結(jié)合 尊尚人生 +祥瑞一生 按照客戶年齡階段分類 學(xué)習(xí)成長期 單身期 家庭形成期 家庭成長期 家庭成熟期 退休期 出生 參加 工作 結(jié)婚 子女 出生 子女 獨(dú)立 退休 現(xiàn)金流量 購買保險(xiǎn)的主要階段 家庭成熟階段 家庭形成階段 生命價(jià)值的保障（對(duì)父母的責(zé)任） 儲(chǔ)蓄的需要（要成家立業(yè)） 防重?。ㄔ鰪?qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力，減少財(cái)務(wù)危機(jī)） 生命價(jià)值保障（對(duì)家庭的責(zé)任） 儲(chǔ)蓄： （對(duì)小孩身涯的規(guī)劃；養(yǎng)老基金） 財(cái)產(chǎn)的保值、增值（財(cái)務(wù)需求） 預(yù)防疾病 預(yù)防疾病 退休養(yǎng)老基金 財(cái)務(wù)規(guī)劃（資產(chǎn)保值、增值、避稅等） 度假旅游基金 生命價(jià)值保障（對(duì)子女的責(zé)任） 不同年齡階段客戶的需求分析 單身期的需求 家庭成熟階段 家庭形成階段 家庭成長階段 偏重意外保險(xiǎn)與醫(yī)療保險(xiǎn) 購買必要的人壽保險(xiǎn) 如有條件，可考慮投資性保險(xiǎn) 偏重意外、醫(yī)療、重疾 注重養(yǎng)老金保險(xiǎn) 為子女儲(chǔ)備必須的教育金 注重養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)增值 考慮通過保險(xiǎn)進(jìn)行資產(chǎn)安全轉(zhuǎn)移 不同年齡階段客戶的保險(xiǎn)需求分析 時(shí)刻關(guān)注客戶需求 公司的新動(dòng)向、新成果、新產(chǎn)品上市；（上門或短信告知） 自己獲得成績，在這個(gè)行業(yè)的進(jìn)步； 客戶生日或 生日即將來臨 — 舍得舍得，沒有舍就沒有得（蛋糕、鮮花、短信 …… ） 節(jié)假日 客戶家里特殊的日子 . 結(jié)婚時(shí) 子女誕生時(shí) 有親屬要撫養(yǎng)時(shí) 社會(huì)重大風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí) 客戶生病時(shí) 1身邊有人遭遇疾病、意外、死亡時(shí) 1有大筆收入時(shí) 1資金寬余時(shí) 1有新條款出臺(tái)時(shí) 1產(chǎn)品停售時(shí) 即使沒有以上情況出現(xiàn)，你也要自己定好計(jì)劃，周期性拜訪、聯(lián)系客戶，比如定期贈(zèng)送報(bào)刊材料等。
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