不同客戶的需求分析(編輯修改稿)
2025-03-11 15:19 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 教育期 4— 7年 理財成功 繼續(xù)投資 養(yǎng)老、健康險 理財不成功 停止投資 子女教育金 家庭成熟期 15年 工作能力及經(jīng)驗(yàn)強(qiáng) 不宜風(fēng)險投資 繼續(xù)購買養(yǎng)老保險 退休期 55歲 /60歲 度晚年 不宜投資 不購買 抗風(fēng)險能力強(qiáng) 擔(dān)心財產(chǎn)損失 攀比心理強(qiáng) 投資能力強(qiáng) 從人大常委會獲悉，遺產(chǎn)稅已被列入九屆全國人大常委會的立法規(guī)劃，目前國家稅務(wù)局正在積極的進(jìn)行這一法規(guī)的協(xié)調(diào)工作 國外遺產(chǎn)稅率高達(dá) 50%以上。 級別 遺產(chǎn)凈額（萬元） 稅率% 速算扣除數(shù) 萬元 1 不超過 50萬的部分 10 0 2 超過 50萬至 200萬的部分 20 5萬元 3 超過 200萬至 500萬的部分 30 25萬元 4 超過 500萬至 1000萬的部分 40 75萬元 5 超過 1000萬的部分 50 175萬元 6 超過 2023萬 60 有利于順利的進(jìn)行遺產(chǎn)分割 可以合理的避稅 家庭投資理財“ 儲蓄健康 ”計(jì)劃 以 10歲男性為例：每年投資 30000元 (鴻鑫保費(fèi) )，投資三年。 鴻鑫“ 儲蓄健康 ”計(jì)劃可用于家庭： 中國家庭投資理財“ 儲蓄健康 ”計(jì)劃 以 10歲男性為例：每年投資 30000元 (金鑫保費(fèi) )，投資三年。 金鑫“ 儲蓄健康 ”計(jì)劃可用于家庭 家庭投資理財“ 儲蓄健康 ”計(jì)劃 以 30歲男性為例：每年投資 4080康寧終身保費(fèi)，投資期 10年。 康寧“ 儲蓄健康 ”計(jì)劃可用于家庭：
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