融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)(219日)(編輯修改稿)
2025-03-26 10:59 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 度評(píng)定客戶的信用評(píng)級(jí) ， 綜合考慮客戶資產(chǎn)情況（ 包括普通賬戶內(nèi)資產(chǎn) 、 金融資產(chǎn) 、 總資產(chǎn) ） 、 客戶申請(qǐng)的融資融券額度 、 客戶可融資 （ 券 ） 金額 、 公司融資融券業(yè)務(wù)現(xiàn)有規(guī)模、 公司財(cái)務(wù)安排及市場(chǎng)情況等因素確定客戶的授信限額 。 ? 客戶的融資金額及融入證券 不得超出 公司確定的授信限額 。 ? 融資融券業(yè)務(wù)中 ， 客戶融資 、 融券實(shí)際可用額度受標(biāo)的證券的折算率影響 ， 可能小于公司授予的授信限額 。 22 融資融券交易的范圍－－－－標(biāo)的證券 標(biāo)的證券是指客戶可融入資金買入和向證券公司融入賣出的證券。 ? 證券交易所確定標(biāo)的證券范圍 ? 證券公司可在交易所標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)縮小標(biāo)的證券范圍 可充抵 保證金的證券 標(biāo)的證券 交易相關(guān)問題 23 維持擔(dān)保比例、補(bǔ)倉(cāng)及平倉(cāng) 海通證券股份有限公司融資融券業(yè)務(wù)重要參數(shù) 費(fèi)率及維持擔(dān)保比例 項(xiàng)目 費(fèi)率 融資年利率： % 融券年費(fèi)率： % 補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例： 150% 平倉(cāng)維持擔(dān)保比例： 130% 追加保證金后的維持擔(dān)保比例最低標(biāo)準(zhǔn)： 150% 可提取保證金的維持擔(dān)保比例最低標(biāo)準(zhǔn)： 300% 補(bǔ)倉(cāng)期限： 2天 平倉(cāng)期限： 2天 維持擔(dān)保比例：指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。 維持擔(dān)保比例 =（現(xiàn)金 +信用證券賬戶內(nèi)證券市值） /（融資金額 +融券賣出證券數(shù)量 市價(jià) +利息及費(fèi)用總和） 交易相關(guān)問題 24 維持擔(dān)保比例、補(bǔ)倉(cāng)及平倉(cāng) 客戶狀態(tài) 警示指標(biāo) 措施 正常 維持擔(dān)保比例 ≥ 補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例 可以繼續(xù)向客戶提供融資融券服務(wù)。 補(bǔ)倉(cāng) 平倉(cāng)維持擔(dān)保比例 ≤ 維持擔(dān)保比例 ＜補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例 向客戶發(fā)送補(bǔ)倉(cāng)通知，要求客戶在約定時(shí)間內(nèi)將維持擔(dān)保比例提高至補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例以上（含）；若客戶未能按期補(bǔ)倉(cāng)，則限制其信用賬戶的普通買入、融資買入和融券賣出。 平倉(cāng) 維持擔(dān)保比例＜平倉(cāng)維持擔(dān)保比例 向客戶發(fā)送平倉(cāng)通知，要求客戶在約定時(shí)間內(nèi)將維持擔(dān)保比例提高至補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例以上（含） ，如客戶未在約定時(shí)間內(nèi)將維持擔(dān)保比例提高至補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例以上（含） ，公司進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)。 （ 1）維持擔(dān)保比例達(dá)到 300%以上，可以申請(qǐng)?zhí)崛?dān)保物，且提取擔(dān)保物后，維持擔(dān)保比例不低于 300%。 （ 2）公司將根據(jù)市場(chǎng)狀況，對(duì)上述補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例、平倉(cāng)維持擔(dān)保比例的具體閥值進(jìn)行調(diào)整，并提前向客戶公告。 交易相關(guān)問題 25 期限和費(fèi)用 ? 期限： ? 融資融券最長(zhǎng)期限不超過(guò)六個(gè)月 。 期限順延的 ， 應(yīng)符合 《 證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法 》 和證券交易所規(guī)定的情形； ? 融資融券期限從客戶實(shí)際使用資金和證券之日起計(jì)算 。 ? 費(fèi)用： ? 融資利率不低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率 。 ? 融資利息和融券費(fèi)用按照客戶實(shí)際使用資金和證券的天數(shù)計(jì)算 。 交易相關(guān)問題 26 交易類型 擔(dān)保品交易指令 普通委托申報(bào) 是指通過(guò)信用證券賬戶買賣擔(dān)保物的申報(bào) 。 普通買入 普通賣出 交易相關(guān)問題 僅限于可充抵保證金證券范圍的證券 27 交易類型 融資融券相關(guān)指令 融資買入 券商用融資專用資金賬戶為客戶墊付資金 ， 客戶融資買入的證券直接 劃入券商信用交易擔(dān)保證券賬戶 ， 同時(shí)維護(hù)該賬戶下客戶信用證券賬 戶二級(jí)明細(xì) 。 融資還款 融券賣出 融券還券 賣券還款 。 通過(guò)賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得資金償還融資款 直接還款 。 從客戶信用資金賬戶劃款至券商融資專用賬戶 ， 進(jìn)行 直接還款 券商用其融券專用證券賬戶中的證券為客戶墊付證券；客戶融券賣出 所得資金劃入券商客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 ， 同時(shí)維護(hù)該賬戶下客 戶信用資金賬戶二級(jí)明細(xì) 。 買券還券 。 通過(guò)其信用賬戶申報(bào)買券 ， 買入證券直接記入證券公司融 券專用證券賬戶 。 直接還券 。 通過(guò)非交易過(guò)戶指令完成 ， 證券從客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶劃至公司融券專用證券賬戶 ， 中登公司自動(dòng)維護(hù)客戶信用證券賬戶明細(xì) 。 交易相關(guān)問題 28 融資強(qiáng)制平倉(cāng) 融資還款的強(qiáng)制平倉(cāng)申報(bào) 由證券公司發(fā)起 。 賣出申報(bào)包含投資者信用證券賬戶代碼 ， 并注明 “ 融資 ” 和 “ 強(qiáng)制平倉(cāng) ” 標(biāo)識(shí) 。 融資強(qiáng)制平倉(cāng)賣出所得資金首先償還投資者所欠證券公司資金 ， 如不足 ， 證券公司再向客戶追索 。 交易類型 券商強(qiáng)制平倉(cāng)指令 融券強(qiáng)制平倉(cāng) 融券還券的強(qiáng)制平倉(cāng)申報(bào) 由證券公司發(fā)起 。 買入申報(bào)包含投資者信用證券賬戶代碼 ， 并注明 “ 融券 ” 和 “ 強(qiáng)制平倉(cāng) ” 標(biāo)識(shí) 。 融券強(qiáng)制平倉(cāng)買入證券直接劃入證券公司融券專用證券賬戶 ， 如不足 ， 證券公司再向客戶追索 。 交易相關(guān)問題 29 融券賣出價(jià)格的限制性規(guī)定 “賣出價(jià)格的限制”有利于抑制操縱市場(chǎng)行為
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