【文章內(nèi)容簡介】 金蝶軟件 (中國 )有限公司 目錄 ? 投融資管理概述 ? EAS投資業(yè)務(wù)功能介紹 ? EAS融資業(yè)務(wù)功能介紹 ? EAS存款管理業(yè)務(wù)功能介紹 ? EAS投融資業(yè)務(wù)利息管理介紹 ? QA P34 版權(quán)所有 169。19932023 金蝶軟件 (中國 )有限公司 EAS融資業(yè)務(wù)功能介紹 主要功能 ? EAS融資管理主要功能 ? 基礎(chǔ)設(shè)置 ? 授信額度管理 ? 抵（質(zhì)）押物管理 ? 融資業(yè)務(wù) ? 還款 ? 企業(yè)定期（通知）存款管理 P35 版權(quán)所有 169。19932023 金蝶軟件 (中國 )有限公司 EAS融資業(yè)務(wù)功能介紹 流程特點(diǎn) 授信額度 基礎(chǔ)設(shè)置 ? 支持全局維護(hù)、全局共享 ? 支持為授信額度、借款單、委托貸款單、企業(yè)貸款單、資金往來單、應(yīng)付票據(jù)、信用證、銀行保函、抵（質(zhì)）押物單引用 抵質(zhì)押物 ? 支持集團(tuán)授信多維度共享、支持內(nèi)部授信 ? 支持從申請到額度關(guān)閉的全過程管理 ? 支持與借款單、應(yīng)付票據(jù)、信用證、銀行保函的關(guān)聯(lián) ? 提供抵（質(zhì)）押物臺賬管理 ? 支持與應(yīng)收票據(jù)、總賬的集成 ? 支持與授信額度、借款單、應(yīng)付票據(jù)、信用證、銀行保函的關(guān)聯(lián) P36 版權(quán)所有 169。19932023 金蝶軟件 (中國 )有限公司 EAS融資業(yè)務(wù)功能介紹 流程特點(diǎn) 還款 借款 ? 支持從申請到借款登記、展期、轉(zhuǎn)逾期、還款、利息的全過程管理 ? 與預(yù)算、資金計(jì)劃、投資、利息、或有事項(xiàng)、應(yīng)付票據(jù)、出納、結(jié)算、總賬等模塊都有集成 ? 支持借款多次發(fā)放的應(yīng)用 企業(yè)定期存款 ? 與投資、利息、或有事項(xiàng)、應(yīng)付票據(jù)、出納、結(jié)算、總賬等模塊都有集成 ? 支持借款還款從申請到還款的全過程管理 ? 支持不同幣別借款還款的應(yīng)用 ? 支持從申請到存款登記、解活、計(jì)息、續(xù)存的全過程管理； ? 與預(yù)算、資金計(jì)劃、投資、利息、出納、結(jié)算、總賬等模塊都有集成 ? 支持活期轉(zhuǎn)定期、活期轉(zhuǎn)通知的應(yīng)用 企業(yè)通知存款 P37 版權(quán)所有 169。19932023 金蝶軟件 (中國 )有限公司 EAS融資業(yè)務(wù)功能介紹 名詞解釋 名詞解釋 授信額度：指銀行在一定金額及期限內(nèi)，向借款人發(fā)放的可循環(huán)使用的授信。特點(diǎn)是：一次授信后，在約定的時(shí)間和額度內(nèi)隨借隨用隨還；借款人依據(jù)授信合同辦理授信業(yè)務(wù)，銀行不再重新進(jìn)行授信調(diào)查、審批；如果為綜合授信額度，借款人除了可以獲得貸款外，還可辦理授信合同規(guī)定的開立承兌匯票、國際結(jié)算融資等業(yè)務(wù)。 抵押：指債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對抵押財(cái)產(chǎn)的占有，將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照法律規(guī)定以該財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。 質(zhì)押：指債務(wù)人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)或者匯票、支票、本票、債券、存款單等權(quán)利憑證移交債權(quán)人占有，將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。 借款展期：即借款延期，借款人提出申請，按貸款人同意展期的期限推遲償還借款 。 借款逾期：借款人未按借款合同的約定期限返還給貸款人的款項(xiàng)。 P38 版權(quán)所有 169。19932023 金蝶軟件 (中國 )有限公司 EAS融資業(yè)務(wù)功能介紹 授信額度業(yè)務(wù) 授信額度業(yè)務(wù) n授信額度申請新增 支持銀行授信、內(nèi)部授信申請 n授信額度新增 集團(tuán)授信多維度共享 與擔(dān)保單、抵（質(zhì)）押物關(guān)聯(lián) 新增時(shí)可以將其他授信額度的剩余額度納入到本次授信額度中供使用 n借款單關(guān)聯(lián) n信用證關(guān)聯(lián) n銀行保函關(guān)聯(lián) n應(yīng)付票據(jù)關(guān)聯(lián) n授信額度使用情況查詢 P39 版權(quán)所有 169。19932023 金蝶軟件 (中國 )有限公司 EAS融資業(yè)務(wù)功能介紹 借款業(yè)務(wù) ? EAS融資管理系統(tǒng)中，借款業(yè)務(wù)是可通過與授信額度、抵（質(zhì)）押物、擔(dān)保單關(guān)聯(lián)，通過以下功能設(shè)計(jì)來詳細(xì)記錄借、還款的管理 ? 借款申請、借款登記 ? 借款轉(zhuǎn)逾期、撤銷轉(zhuǎn)逾期 ? 借款展期申請、借款展期 ? 借款還款申請、借款還款 ? 借款利息預(yù)提 ? 借款利息付息 ? 借款利率調(diào)整 P40 版權(quán)所有 169。19932023 金蝶軟件 (中國 )有限公司 EAS融資業(yè)務(wù)功能介紹 借款業(yè)務(wù) 借款業(yè)務(wù)的整體業(yè)務(wù)流程如下圖所示 借 款 業(yè) 務(wù)利 息 管 理還 款借 款 展 期轉(zhuǎn) 逾 期借 款委 托 貸 款企 業(yè) 貸 款資 金 往 來應(yīng) 付 票 據(jù)授 信 額 度擔(dān) 保抵 質(zhì) 押 物基 礎(chǔ) 設(shè) 置融 資 形 式融 資 品 種擔(dān) 保 方 式授 信 額 度企 業(yè) 貸 款委 托 貸 款資 金 往 來應(yīng) 付 票 據(jù)借 款 申 請借 款 錄 入會 計(jì) 處 理借 款 轉(zhuǎn) 逾 期撤 銷 轉(zhuǎn) 逾 期借 款 展 期 申 請借 款 展 期借 款 還 款 申 請還 款 錄 入預(yù) 提 利 息付 息利 率 調(diào) 整會 計(jì) 處 理會 計(jì) 處 理擔(dān) 保抵 質(zhì) 押 物使 用返 還P41 版權(quán)所有 169。19932023 金蝶軟件 (中國 )有限公司 EAS融資業(yè)務(wù)功能介紹 借款業(yè)務(wù) 借款業(yè)務(wù) n借款申請 借款申請單還可以關(guān)聯(lián)生成委托貸款單、企業(yè)貸款單、資金往來單 n借款單 n借款轉(zhuǎn)逾期、取消轉(zhuǎn)逾期 n借款展期申請 n借款展期 n借款還款申請 n借款還款 支持多次還款、不同幣別還款 記錄還款次序、還款時(shí)間、還款幣別、還款金額 還款主要有還本付息、還本不付息兩類。 選擇還本付息時(shí)，還款單提交時(shí)同時(shí)計(jì)算利息 P42 版權(quán)所有 169。19932023 金蝶軟件 (中國 )有限公司 EAS融資業(yè)務(wù)功能介紹 借款業(yè)務(wù) ? 借款業(yè)務(wù)超過到期日仍未還款，就是逾期，在單據(jù)登記查詢序時(shí)薄有轉(zhuǎn)逾期、取消轉(zhuǎn)逾期按鈕，點(diǎn)擊則勾上或取消“是否逾期”的標(biāo)志。已帶逾期標(biāo)志的單據(jù)不能展期。 P43 版權(quán)所有 169。19932023 金蝶軟件 (中國 )有限公司 EAS融資業(yè)務(wù)功能介紹 借款業(yè)務(wù) ? 借款展期新增必須拉式生成或接收結(jié)算中心展期單，展期操作主要是改變到期日。 P44 版權(quán)所有 169。19932023 金蝶軟件 (中國 )有限公司 EAS融資業(yè)務(wù)功能介紹 還款業(yè)務(wù) ? EAS融資管理的還款業(yè)務(wù)集成了借款還款、應(yīng)付票據(jù)兌付、信用證還款、銀行保函索賠、委托貸款還款、資金往來還款、企業(yè)貸款還款業(yè)務(wù)，提供了手工新增、拉式生成和接收結(jié)算中心還款單的功能，還款時(shí)根據(jù)還款金額返還授信額度、返還預(yù)算、解除擔(dān)保單和抵質(zhì)押物的擔(dān)保責(zé)任。 P45 版權(quán)所有 169。19932023 金蝶軟件 (中國 )有限公司 目錄 ? 投融資管理概述 ? EAS投資業(yè)務(wù)功能介紹 ? EAS融資業(yè)務(wù)功能介紹 ? EAS存款管理業(yè)務(wù)功能介紹 ? EAS投融資業(yè)務(wù)利息管理介紹 ? QA P46 版權(quán)所有 169。19932023 金蝶軟件 (中國 )有限公司 EAS存款管理業(yè)務(wù)功能介紹 主要功能 ? EAS存款管理業(yè)務(wù)包括投資管理的銀行定期（通知）存款管理和融資管理的企業(yè)定期（通知）存款管理，系統(tǒng)功能設(shè)計(jì)是一樣的： ? 定期（通知）存款申請，申請類型有活期轉(zhuǎn)定期、定期存款、活期轉(zhuǎn)通知、通知存款四種 ? 定期（通知）存款登記，存款類型有活期轉(zhuǎn)定期、定期存款、活期轉(zhuǎn)通知、通知存款四種 ? 定期（通知）存款解活 ? 定期（通知）存款續(xù)存 ? 定期（通知）存款計(jì)息 P47 版權(quán)所有 169。19932023 金蝶軟件 (中國 )有限公司 EAS存款管理業(yè)務(wù)功能介紹 功能特點(diǎn) ? 企業(yè)定期（通知）存款是結(jié)算中心的內(nèi)部單據(jù)，是結(jié)算單位在結(jié)算中心的定期存款和通知存款，代表的是結(jié)算中心對各個(gè)內(nèi)部存戶的負(fù)債，因此在融資管理模塊中進(jìn)行管理。 ? 銀行定期（通知）存款是各個(gè)公司（包括結(jié)算中心）的單據(jù)，是公司在銀行（包括結(jié)算中心）的定期存款和通知存款，代表的是公司的資產(chǎn)，因此在投資管理模塊中進(jìn)行管理。 ? 因此各個(gè)公司的金融機(jī)構(gòu)為結(jié)算中心的銀行定期（通知）存款、與企業(yè)定期（通知）存款是一一對應(yīng)關(guān)系，代表了一個(gè)投資合同的甲乙雙方，公司的銀行定期（通知）存款可以通過接收結(jié)算中心的企業(yè)定期