【文章內(nèi)容簡介】 向其單張出售“現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬支票”，若驗資款以匯款方式匯入的，使用“電匯來賬憑證”作付款憑證附件，若驗資款以現(xiàn)金方式存入的 ,使用原現(xiàn)金繳款單作附件。 注意事項 (2) ? （ 3）開戶行（社）對驗資賬戶轉(zhuǎn)入基本戶賬戶時，應(yīng)于正式提出開戶申請之日起 7日內(nèi)向人民銀行申報。 ? （ 4）活期存款賬戶統(tǒng)一按人民銀行規(guī)定的計息范圍和利率計息。單位活期存款按結(jié)息日掛牌公告的活期存款利率計息，每季末月二十日為計息日，利息于次日入賬，銷戶時利隨本清。 第二節(jié)：單位定期存款 ? 基本規(guī)定 ? （一）單位定期存款是由客戶約定期限，到期支付本息的一種存款。 ? （二） 單位定期存款的期限與定期儲蓄存款存期一致。起存金額 1萬元，多存不限。 ? （三）單位定期存款開戶行（社）出具“單位定期存款證實書”，證實書僅是作為客戶存款開戶證明，不得作為質(zhì)押的權(quán)利憑證。客戶如需辦理質(zhì)押貸款，可向開戶行（社）申請開具單位定期存款存單。 單位定期存款 基本規(guī)定 ? （四）單位定期存款存取使用轉(zhuǎn)賬方式。 直接轉(zhuǎn)存定期的存款將利息轉(zhuǎn)入基本賬戶，本金直接轉(zhuǎn)存。本金支取時必須以轉(zhuǎn)賬方式將存款轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶， 不得辦理結(jié)算業(yè)務(wù)或從單位定期存款賬戶中提取現(xiàn)金。 ? （五）單位定期存款支取時，需填制單位定期存款支款憑證（用特種轉(zhuǎn)賬傳票代替）加蓋單位預(yù)留印鑒、出具“存款證實書”，經(jīng)辦行（社）審核無誤后辦理支取手續(xù)，在辦理最后一筆存款支取銷戶時需交回印鑒卡。 ? （六）單位定期存款可全部或部分提前支取，但只能提前支取一次。 ? （七）單位定期存款采用“一單一戶”賬戶管理模式。 單位定期存款的開戶 審核開戶資料 6910轉(zhuǎn)賬存款開戶 是否通過 開戶單位申請 預(yù)留印鑒后，開具單位定期存款證實書同入賬回單等票據(jù)一起交開戶單位。 否 是 單位定期存款的開戶 (1) ? 會計主管審核單位客戶交來的“開戶申請書”、企業(yè)法人執(zhí)照或營業(yè)執(zhí)照正本、基本賬戶開戶許可證等資料，確認資料齊全，簽章、簽字完整無誤后交柜員為其開立單位定期存款賬戶。 ? 柜員審查支款憑證和進賬單要素，進賬單作單位定期存款貸方記賬憑證。 ? 使用“ 6910轉(zhuǎn)賬存款開戶”交易，開設(shè)存款賬戶，并經(jīng)會計主管授權(quán)。注：轉(zhuǎn)賬開戶只對單位定期存款開戶有效。 單位定期存款的開戶 (2) ? 登記《開銷戶登記簿》。 ? 開戶成功后為客戶辦理預(yù)留印鑒手續(xù)。 ? 柜員發(fā)出重空。填寫“單位定期存款證實書”一式三聯(lián)，第一聯(lián)加蓋“業(yè)務(wù)公章”作回單聯(lián)，與第一聯(lián)進賬單的回單聯(lián)加蓋“辦訖章”后一同退存款人；第二聯(lián)留底專夾保管；第三聯(lián)作記賬憑證的附件，隨傳票一并裝訂保管。 轉(zhuǎn)賬存款開戶 ? 因定期存款單位客戶必須在本單位開設(shè)基本賬戶 ,在開設(shè)基本賬戶時客戶資料信息已在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中建立 ,所以在此直接輸入客戶號碼 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營業(yè)部 營業(yè)部 0072100019[t1 ] 轉(zhuǎn)帳存款開戶 2023年 09月 05日 [19:00:35] 記帳員 : 陳濤 復(fù)核員 ──────────────────────────────────── 證件 /營業(yè)執(zhí)照號碼 [ ] 客戶名稱 [ ] 客戶號碼 [ ] ──────────────────────────────────── 交易代碼 [6910] 轉(zhuǎn)賬存款開戶 ? 顯示修改賬戶信息 ? 轉(zhuǎn)帳開戶只對定期存款戶有效。 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營業(yè)部 營業(yè)部 0072100019[t1 ] 轉(zhuǎn)帳存款開戶 2023年 09月 05日 [19:00:35] 記帳員 : 陳濤 復(fù)核員 ───────────────────────────────── 證件 /營業(yè)執(zhí)照號碼 [0078283719382643 ] 客戶名稱 [xx公司 ] 客戶號碼 [ ] ───────────────────────────────── 建立新客戶資料 。確定 (Y/N): [Y] 轉(zhuǎn)賬存款開戶 ? 1. 如果開戶科目為定期存款性質(zhì)，需輸入存期；存期設(shè)定方法如屏幕所示。 ? 2. 選擇是否自動續(xù)期。 0072100012[t1 ] 轉(zhuǎn)帳存款開戶 2023年 09月 05日 [12:04:10] 記帳員 : 陳濤 復(fù)核員 帳 號 0079210001205100000000 RMB 定期存款 戶 名 xx公司 客戶號碼 [0078283719382643 ] 舊 帳 號 [ ] 開戶日期 [20230905] 帳戶類型 [j] j基本戶 z專用戶 f一般戶 t淘汰戶 l臨時戶 q其他 起息日期 [20230905] 跨行交易 [0] 0不許可 1許可 統(tǒng)計代碼 [ ] 帳戶性質(zhì) [1] 0付 /借方 1收 /貸方 2雙方 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 帳戶類型 [0] 0 普通 1 付息 提款方法 [0] 0 普通 1 印鑒 利率選擇 [0] 0 正常 1 特別 發(fā)出單折 [0] 0 沒有 1 有 存款利率 [ ] 透支利率 [ ] 單折號碼 [ ] ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 存期 [81] 0160: 1到 60天 6180: 1到 20個月 8197: 1到 17年 自動續(xù)期 [0] 0 不自動續(xù)期 1 按舊單自動續(xù)期 2 浮動自動續(xù)期 轉(zhuǎn)賬存款開戶 ? 輸入貨幣代碼，對公科目。 ? 輸入開戶金額，此交易中須為正金額。 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營業(yè)部 營業(yè)部 0072100012[t1 ] 轉(zhuǎn)帳存款開戶 2023年 09月 05日 [12:04:10] 記帳員 : 陳濤 復(fù)核員 ───────────────────────────────────── 帳 號 0079210001205100000000 定期存款 戶 名 xx公司 帳面余額 ──────────────────────────────────── 發(fā)生額 對科 摘要 [ ] [1011] [ ] 票據(jù)號碼 對方帳號 [00000000][0079210001132100027512 ] ───────────────────────────────────── [CTLa]存入 [ESC]退出 單位定期存款開戶 會計分錄 ? 借 : 2023活期存款 ? 貨 : 2051定期存款 單位定期存款的支取 審核相關(guān)資料 是否通過 6810轉(zhuǎn)賬存款銷戶 定期存款證實書（ 印鑒卡 ） 即有關(guān)轉(zhuǎn)賬憑證 是 回單 、 利息清單 退客戶 打印利息清單 單位定期存款的支取 ? （一）單位定期存款全額提前支取 ? 審核銷戶資料?？蛻艮k理定期存款提前支取時，柜員應(yīng)將專夾保管的證實書底卡聯(lián)與提交的客戶聯(lián)逐項核對，無誤后在兩聯(lián)證實書上加蓋“提前支取”戳記，并摘錄經(jīng)辦人身份證號碼。 ? 根據(jù)審核的銷戶資料和存款證實書填寫特種轉(zhuǎn)賬傳票，柜員審核無誤后為其辦理支取銷戶手續(xù)。 ? 柜員使用“ 6810轉(zhuǎn)賬存款銷戶 ”交易，錄入相關(guān)信息；經(jīng)會計主管授權(quán)后，銷戶完成。（圖） ? 兩聯(lián)證實書上加蓋“附件”戳記，作轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)傳票的附件，利息清單簽章后退客戶。 ? 登記《開銷戶登記簿》 單位定期存款到期支取 ? 客戶辦理定期存款到期支取時，柜員應(yīng)將專夾保管的證實書底卡聯(lián)與提交的第一聯(lián)逐項核對，無誤后在兩聯(lián)證實書上加蓋“結(jié)清”、“附件”戳記，作支款憑證附件。操作流程參照單位定期存款全部提前支取辦理。 轉(zhuǎn)賬存款銷戶 ? 賬號：輸入銷戶賬號； ? 對科：對方科目； ? 摘要：業(yè)務(wù)相關(guān)摘要； ? 對方賬號：銷戶后款項所入賬戶賬號。 新疆農(nóng)村信用聯(lián)社 聯(lián)社營業(yè)部 營業(yè)部 0072100019[t1 ] 轉(zhuǎn)賬存款銷戶 2023年 09月 05日 [17:40:57] ─────────────────────────────────── 賬 號 0079210001205100033488 戶 名 賬面余額 ─────────────────────────────────── 發(fā)生額 對科 摘要 [ ] [2023] [ ] 票據(jù)號碼 對方賬號 [ 00000000 ][0079210001202300033520 ] ─────────────────────────────────── 交易代碼 [6810] 單位定期存款銷戶 會計分錄 ? 借 : 2051定期存款 ? 貨 : 2023活期存款 ? 結(jié)息分錄 ? 借 : 52113定期存款利息支出 ? 貸 : 2023活期存款 注意事項 ? 單位定期存款利率按存款存入日掛牌公