組合銷售滿足客戶不同的保障需求(ppt62頁)(編輯修改稿)
2025-03-23 15:38 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 金和保額比值約為 1： 20 組合利益分析 ? 疾病保障 若楊太保先生在 60歲時不幸遭遇重大疾病 （未身故），那么他的重疾保障有： 年齡 30周歲 40周歲 50周歲 60周歲 70周歲 80周歲 累計保費 10418 104180 104180 104180 104180 104180 生存總利益 740 39576 63678 98564 144597 196530 重疾總利益 100000 122451 147623 175794 207264 242365 身故總利益 100000 122451 147623 175974 207264 242365 除此以外，至 70周歲還有最高達(dá) 939468元的意外身故，或者 39468元的滿期給付金。 組合利益分析 ? 若楊太保發(fā)生十種輕癥中的任意一種，可享受提前給付有效保額的 20%，合同繼續(xù)有效； ? 若楊太保先生一生平安可將有效保額的現(xiàn)金價值全部或部分轉(zhuǎn)換成養(yǎng)老金，按月、年領(lǐng)取， 70歲還可享受滿期祝壽金。部分轉(zhuǎn)換后還可為受益人留下一筆身后錢，解決后顧之憂； ? 這的確是一款對自己和家人都有用的組合。 第二種搭配：攻守兼?zhèn)? 長鴻組合 ? 組合名稱：“一生無憂”保障計劃 ? 組合內(nèi)容：鴻發(fā) A+長順保 ? 保障側(cè)重點：教育金儲備 養(yǎng)老規(guī)劃 財務(wù)安排 ? 最大亮點：不論在任何情況下都有錢拿 高額的意外保障規(guī)避人生風(fēng)險 教育金切入邏輯 ? 子女教育是每位家長無法回避的責(zé)任 ? 高等教育程度與資金投入程度成正比 ? 教育金會越來越高 ? 教育金準(zhǔn)備的越早越輕松 退休規(guī)劃切入邏輯 1. 每個人都會老 2. 老了不一定能賺錢，但一定會花錢 3. 年老時要花的錢一定是年輕時候準(zhǔn)備的 4. 退休金應(yīng)該是一筆確定的錢 5. 退休金越早準(zhǔn)備越輕松 48 財務(wù)安排切入邏輯 1. 避稅避債 財產(chǎn)保護 2. 資金安全 穩(wěn)健增值 3. 意外身故 額外賠付 4. 資產(chǎn)定向傳承 5. 受益金可以分期領(lǐng)取，累積生息 49 案例分析 艾太保先生 30歲 已婚 年收入 30萬元 年交保費約占收入的 20% 險種組合 產(chǎn)品名稱 交費年限 份數(shù) 年交保費 基本保額 保險期間 鴻發(fā) A 10年 1份 50000 53185 終身 長順保兩全 10年 5份 3255 50萬 70周歲 附加長順保 10年 5份 2725 合計 10年 55980 組合利益分析 年齡 30周歲 40周歲 50周歲 60周歲 70周歲 80周歲 累計保費 55980 559800 559800 559800 559800 559800 生存總利益 17423 410728 744077 1279891 2065867 3229311 身故總利益 55002 619031 860026 1268729 2063865 3227749 基本意外利益 500000 500000 500000 500000 500000 500000 組合利益分析 ? 若艾先生 60歲時因交通意外身故，則艾先生的保障利益為： 意外身故賠付 1000000元 +65780元； 60歲身故總利益為 1268729元。 即交費 5
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