信托營銷案例(編輯修改稿)
2025-03-23 13:46 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 體程序 23 產(chǎn)品操作的具體程序 ? 個人投資者應提供 審核客戶文件 簽訂信托協(xié)議 信息與單證傳遞 代理資金收付 ? 機構(gòu)投資者應提供 ? 本人有效身份證明（居民身份證、軍官證、護照等；如代理他人認購，應同時提供代理人與被代理人的有效身份證明）； ? 在銀行開立的存折或銀行卡（若投資者尚未辦理銀行存折或銀行卡，代理網(wǎng)點先為其新開存折或銀行卡） ? 加蓋公章的營業(yè)執(zhí)照副本復印件； ? 法人授權(quán)委托書； ? 被授權(quán)人的身份證明； ? 法人投資者已在銀行開立的銀行帳號。 虛擬案例 24 產(chǎn)品操作的具體程序 ? 代理網(wǎng)點向投資人提供 審核客戶文件 簽訂信托協(xié)議 信息與單證傳遞 代理資金收付 ? 銀行工作人指導客戶填寫以下內(nèi)容 ? 《集合資金信托合同》 2份； ? 《信托資金管理運用風險申明書》 2份； ? 《計劃說明書》 2份； ? 指導填寫《集合資金信托合同》：委托人基本信息、帳戶信息、信托合同金額、委托人認購的信托計劃編號（ 2位阿拉伯數(shù)字），并簽章；若是機構(gòu)客戶，還須機構(gòu)的法定代表人或授權(quán)委托人簽字； ? 指導填寫《風險申明書》：客戶簽章；若是機構(gòu)客戶，還須機構(gòu)的法定代表人或授權(quán)委托人簽字； ? 檢查核對：待投資人填寫完畢，銀行工作人員收回 2冊材料，核對客戶填寫內(nèi)容是否一致，重點核對客戶所認購的計劃編號是否正確； ? 確定并代為填寫合同編號，并在審查后確定客戶已繳納信托資金后將 1冊合同交給客戶， 1冊銀行暫管； ? 推介結(jié)束后，網(wǎng)點按照總行通知上交有關機構(gòu)。 虛擬案例 25 產(chǎn)品操作的具體程序 ? 網(wǎng)點收付 審核客戶文件 簽訂信托協(xié)議 信息與單證傳遞 代理資金收付 ? 資金歸集和劃付程序 ? 銀行人員要求投資人出具在銀行開具的存折或銀行卡； ? 由資金代理收付銀行發(fā)放資金信托憑證，應確保客戶一手交款、一手簽合同，一手收取資金信托憑證，減少業(yè)務監(jiān)管成本。相關流程可參考銀行的國債發(fā)售和兌付流程 。 ? 資金的歸集和劃付程序由總行會計結(jié)算部另行通知 ? 推介期結(jié)束，若某計劃募集失敗，則受托人向銀行發(fā)出劃款指令，確定將投資者認購的本金加算同期活期存款利息，通過原資金匯劃渠道返還投資人。 虛擬案例 26 產(chǎn)品操作的具體程序 ? 信息傳遞 審核客戶文件 簽訂信托協(xié)議 信息與單證傳遞 代理資金收付 ? 單證傳遞 ? 代理網(wǎng)點于“ T+1”日上午將“ T”日已上劃的資金所對應的合同信息上報總行指定機構(gòu)，以便完成統(tǒng)計工作。 ? 推介期結(jié)束后，各網(wǎng)點代理機構(gòu)應盡快將應返還的全部單證（包括全部已簽署和空白的《集合資金信托計劃》以及《信托資金管理運用風險申明書》裝訂成冊，全部《繳款憑單》上交總行，由總行統(tǒng)一處理。 虛擬案例 27 目錄 ?發(fā)展零售業(yè)務的戰(zhàn)略意義 ?產(chǎn)品方案 ?營銷計劃 ?績效激勵方案 28 營銷計劃 ? 假設銀行將要進行一次大規(guī)模的信托產(chǎn)品發(fā)售，對營銷過程必須事先進行較為精良的計劃； ? 在營銷過程中，零售終端將根據(jù)目標客戶的特定需求，充分挖掘產(chǎn)品的賣點，突出產(chǎn)品的理財功能，有的放矢地向客戶推介產(chǎn)品，通過營銷過程建立銀行品牌。 ? 利用大型營銷活動，可對客戶資源作一次梳理和摸底，為業(yè)務的發(fā)展提供資訊。 虛擬發(fā)售過程 29 營銷計劃：組織體系 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后后 后 后 后后 后后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后虛擬案例 30 營銷計劃：組織體系（續(xù)） 項目領導小組 ? 組長： ? 副組長： ? 組員： 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后后 后 后 后后 后后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后? 成立領導小組體現(xiàn)事事有人負責的要求，以避免工作中責任推諉和職責不清。 虛擬案例 31 營銷計劃：組織體系（續(xù)） 主要分工職能 責任部門 責任人營銷的總體策劃金融機構(gòu)部和產(chǎn)品研發(fā)部部門總經(jīng)理高收入人群的區(qū)域化營銷各獲準開辦本次理財產(chǎn)品銷售業(yè)務的商行分支機構(gòu)網(wǎng)點分支機構(gòu)網(wǎng)點負責人信托業(yè)務辦理總行營業(yè)部和各業(yè)務開辦支行分支機構(gòu)網(wǎng)點負責人公關宣傳支持和網(wǎng)點設施硬件達標 行長辦公室和總務處辦公室主任、總務部總經(jīng)理業(yè)務后臺支持會計結(jié)算部及其他相關部門部門總經(jīng)理新 的目標公司和機構(gòu)的定向營銷；以及本行 重點 公司和機構(gòu)客戶的定向營銷各管理支行現(xiàn)有營銷權(quán)限范圍內(nèi)的公司和機構(gòu)客戶的定向營銷總行公司金融部和個人金融部部門總經(jīng)理各管理支行 管理支行行長虛擬案例 32 營銷計劃：組織體系（續(xù)） 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后后 后 后 后后 后后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后? 公司業(yè)務部、個人金融部及各業(yè)務開辦支行，應向項目領導小組提交參與營銷的核心營銷團隊名單； ? 核心營銷團隊人員，應通過培訓掌握產(chǎn)品特點、營銷技巧、營銷政策和常見問題的解決方案，并熟悉各種突發(fā)事件的處理預案； ? 來自支行的核心營銷團隊人員，在各開辦業(yè)務支行中，應協(xié)助支行行長組織支行層面的營銷活動，成為該支行的理財產(chǎn)品銷售業(yè)務的
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