【正文】 托受益的情況下預先收取認購手續(xù)費是違背客戶意愿的 ， 所以采用算大帳的方法 ， 通過其他途徑平衡預算 。 設計說明 虛擬案例 17 產(chǎn)品方案 ? 信托產(chǎn)品基本知識 ? 產(chǎn)品設計要點說明 ? 產(chǎn)品的主要賣點 ? 產(chǎn)品操作的具體程序 18 產(chǎn)品的主要賣點 產(chǎn)品主要賣點 高收益 低風險 低成本 整合營銷 工具 信托計劃 存款 國債 基金 股票 期限 2年 不定 2年以上 年收益 % % % 不定 不定 風險 極低 無 極低 較高 高 認購費 無 無 無 較高 管理費 較低 無 無 2% 不定 虛擬案例 19 產(chǎn)品的主要賣點 ? 信托資金投資于短期債券、央行票據(jù)等，采用持有到期策略，投資收益率不受債券價格波動影響，極大地降低風險，投資者本金安全性有可靠保障。 ? 資金的歸集和劃付程序由總行會計結(jié)算部另行通知 ? 推介期結(jié)束，若某計劃募集失敗，則受托人向銀行發(fā)出劃款指令，確定將投資者認購的本金加算同期活期存款利息，通過原資金匯劃渠道返還投資人。 ? 在項目領導小組的領導下，確定整體營銷方案和實施時間表，制定營銷活動的政策細則、常見問題的解決方案以及各種可能的突發(fā)事件的處理預案 ? 在營銷籌備期內(nèi)，對全行的參與本項目營銷人員進行持續(xù)培訓 ? 應項目領導小組的統(tǒng)一安排，參與各職能部門或支行牽頭開展的各類重大營銷活動 ? 在產(chǎn)品發(fā)售期內(nèi)，分片巡回蹲點各業(yè)務開辦支行，進行現(xiàn)場業(yè)務指導 ? 該團隊主要由行長辦公室、總務處、會計結(jié)算部及其他相關部門抽調(diào)人員構成，在整個營銷期間，接受項目領導小組的統(tǒng)一領導，為整個營銷活動提供各方面的業(yè)務后臺支持，包括但不限于： ? 公關宣傳支持和網(wǎng)點達標支持 ? 會計結(jié)算和業(yè)務流程支持 ? 其他內(nèi)部管理和后勤保障支持 虛擬案例 33 營銷計劃：重點定向營銷對象 ?昆明地區(qū)的中高收入行業(yè)內(nèi)公司或機構的員工 ?昆明地區(qū)具有明顯高收入特征的人群 ?大型機構客戶 34 營銷計劃：重點定向營銷對象（續(xù)） 營銷渠道定向走訪昆明地區(qū)中高收入行業(yè)內(nèi)公司或機構，這些公司或機構可以是商行的現(xiàn)有固定客戶，但更多的應該是商行待開發(fā)的目標客戶，本次個人理財產(chǎn)品的銷售提供了商行與目標客戶開展業(yè)務合作的一個契機營銷團隊 理財客戶經(jīng)理＋公司客戶經(jīng)理“1 ＋1 ”聯(lián)動營銷關鍵對象 目標公司或機構的財務經(jīng)理和/ 或工會主席216。 與目標企業(yè)或機構建立起正常業(yè)務合作，為商行公司金融業(yè)務、工資代發(fā)等中間代理業(yè)務的后續(xù)營銷提供良好基礎216。 力量比較薄弱的支行網(wǎng)點，在最初開辦業(yè)務時，亦可申請總行支援關鍵對象 小區(qū)物業(yè)管理處、汽車經(jīng)銷點負責人、住宅銷售點負責人216。 在產(chǎn)品正式發(fā)售期間，通過對目標客戶全程跟蹤服務的方式，確保認購簽約成功率216。 大型機構客戶 虛擬案例 42 營銷計劃：公關宣傳策略 ? 在營銷活動的不同的階段，應采取不同的公關宣傳策略： 產(chǎn)品正式發(fā)售前的營銷期間 ? 媒體靜默、光做不說、全員營銷、多方位滲透、以辦公現(xiàn)場宣傳為主 產(chǎn)品正式發(fā)售后的營銷期間 ? 適度進行合規(guī)范圍內(nèi)的媒體公開宣傳，強化重要銷售網(wǎng)點的品牌形象建設，以門店宣傳為主 ? 宣傳中法律障礙的回避： ? 相關法規(guī)禁止在公開媒體上進行營銷宣傳，但并不禁止： 在公開媒體上進行非營銷宣傳，在非公開媒體上進行營銷宣傳。 13:29:5713:29:5713:29Thursday, March 23, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 13:29:5713:29:5713:293/23/2023 1:29:57 PM ? 1成功就是日復一日那一點點小小努力的積累。 下午 1時 29分 57秒 下午 1時 29分 13:29: ? 楊柳散和風，青山澹吾慮。 2023年 3月 下午 1時 29分 :29March 23, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 13:29:5713:29:5713:29Thursday, March 23, 2023 ? 1知人者智，自知者明。 2023年 3月 23日星期四 下午 1時 29分 57秒 13:29: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 2023年 3月 下午 1時 29分 :29March 23, 2023 ? 1行動出成果，工作出財富。該獎金的具體金額細分由項目領導小組成員評定 虛擬案例 45 46 謝 謝 :29:5713:2913::29 13:2913:29::29:57 2023年 3月 23日星期四 1時 29分 57秒 ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 注重營銷人員的專業(yè)形象和專業(yè)知識水平，所派出的主辦業(yè)務人員，必須參加過有關本次理財產(chǎn)品營銷的專項培訓216。 在產(chǎn)品正式發(fā)售之前，與客戶進行電話確認（包括意向確認、辦理地點確認和辦理時間確認）216。 在中高檔居民小區(qū)和/ 或汽車經(jīng)銷商營業(yè)場所設立個人理財業(yè)務咨詢點216。 對于規(guī)模較大或認購人數(shù)較多的公司或機構，在產(chǎn)品正式發(fā)售后采用預約上門服務的方式，派出收款車在公司或機構現(xiàn)場收取認購款、派發(fā)信托憑證及簽署有關合同營銷手段虛擬案例 35 營銷計劃：重點定向營銷對象（續(xù)） 216。 ? 利用大型營銷活動，可對客戶資源作一次梳理和摸底，為業(yè)務的發(fā)展提供資訊。 產(chǎn)品主要賣點 高收益 低風險 低成本 整合營銷 虛擬案例 22 產(chǎn)品方案 ? 信托產(chǎn)品基本知識 ? 產(chǎn)品設計要點說明 ? 產(chǎn)品的主要賣點 ? 產(chǎn)品操作的具體程序 23 產(chǎn)品操作的具體程序 ? 個人投資者應提供 審核客戶文件 簽訂信托協(xié)議 信息與單證傳遞 代理資金收付 ? 機構投資者應提供 ? 本人有效身份證明（居民身份證、軍官證、護照等；如代理他人認購，應同時提供代理人與被代理人的有效身份證明）； ? 在銀行開立的存折或銀行卡（若投資者尚未辦理銀行存折或銀行卡，代理網(wǎng)點先為其新開存折或銀行卡） ? 加蓋公章的營業(yè)執(zhí)照副本復印件； ? 法人授權委托書； ? 被授權人的身份證明； ? 法人投資