【文章內(nèi)容簡介】 ； （ 七 ） 制定了完善的業(yè)務(wù)流程 、 銷售人員執(zhí)業(yè)操守 、 應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度； （ 八 ） 公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的 二分之一 ；部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格 ， 熟悉基金代銷業(yè)務(wù) ， 并具備從事 兩年以上基金業(yè)務(wù) 或者 五年以上證券 、金融業(yè)務(wù) 的工作經(jīng)歷 ； （ 九 ） 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件 。 ” （ 三 ） 證券公司申請(qǐng)基金代銷資格應(yīng)具備的條件 《 證券投資基金銷售管理辦法 》 第十條對(duì)證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的規(guī)定如下： “ 除具備本辦法第九條第 （ 二 ） 項(xiàng)至第 （ 九 ） 項(xiàng)規(guī)定的條件外 ， 還應(yīng)當(dāng)具備以下條件： （ 一 ） 凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定； （ 二 ） 最近兩年 沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為 ； （ 三 ） 沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查 ， 或者正處于整改期間； （ 四 ） 沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng) ， 或者訴訟 、 仲裁等其他重大事項(xiàng) 。 ” （ 四 ） 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷資格應(yīng)具備的條件 《 證券投資基金銷售管理辦法 》 第十一條 ， 對(duì)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格規(guī)定如下： “ 除具備本辦法第九條第 （ 二 ） 項(xiàng)至第 （ 九 ） 項(xiàng)和第十條第 （ 三 ） 項(xiàng) 、 第 （ 四 ） 項(xiàng)規(guī)定的條件外 ， 還應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （ 一 ） 注冊(cè)資本不低于 兩千萬元 人民幣 ， 且必須為實(shí)繳貨幣資本 ； （ 二 ） 高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格 ， 熟悉基金代銷業(yè)務(wù) ， 并具備從事 兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券 、 金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷 ； （ 三 ） 持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù) 三個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度 ； （ 四 ） 最近三年 沒有代理投資人從事證券買賣的行為 。 ” （ 五 ） 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷資格應(yīng)具備的條件 《 證券投資基金銷售管理辦法 》 第十二條 ， 對(duì)專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格進(jìn)行了規(guī)定 ， 指出：“ 除具備本辦法第九條第 （ 三 ） 項(xiàng)至第 （ 七 ） 項(xiàng) 、 第十條第 （ 三 ） 項(xiàng)和第 （ 四 ） 項(xiàng) ， 以及第十一條第 （ 一 ） 項(xiàng)和第（ 二 ） 項(xiàng)規(guī)定的條件外 ， 還應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （ 一 ） 有符合規(guī)定的組織名稱 、 組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營范圍； （ 二 ） 主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營 三個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度 的法人 ， 注冊(cè)資本 不低于三千萬元人民幣 ， 財(cái)務(wù)狀況良好 ， 運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定 ， 最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰； （ 三 ） 取得基金從業(yè)資格的人員 不少于三十人 ， 且不低于員工人數(shù)的二分之一 ； （ 四 ） 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件 。 ” 【 例 13 單選題 】 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金供銷業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)資本金要求是 （ ） 萬元 。 [2023年 9月真題 ] A． 1000 B． 2023 C． 3000 D． 5000 【 答案 】 C 【 例 14 判斷題 】 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的條件之一是：取得基金從業(yè)資格的人員不少于三十人 ， 且不低于員工人數(shù)的二分之一 。 （ ） [2023年 9月真題 ] 【 答案 】 對(duì) 在申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí) ， 申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料 。 申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的 ， 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起 5個(gè)工作日內(nèi) 向中國證監(jiān)會(huì)提交更新材料 。 中國證監(jiān)會(huì)根據(jù) 《 中華人民共和國行政許可法 》 的規(guī)定 ， 受理基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng) ， 并進(jìn)行審查 ， 依照審慎監(jiān)管原則可以組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審 ， 作出批準(zhǔn)與否的決定 。 一旦獲得批準(zhǔn) ， 須辦理工商變更登記的 ， 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在收到批準(zhǔn)文件后按照有關(guān)規(guī)定向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù) 。 二 、 基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范 1． 簽訂代銷協(xié)議 ， 明確委托關(guān)系 。 2． 基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施 。 3． 建立相關(guān)制度 。 （ 1） 基金管理人 、 代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度 ， 加強(qiáng)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作和銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督 。 （ 2） 基金管理人 、 代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度 、 基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度 。 （ 3） 基金管理人 、 代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度 ， 妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料 ， 保存期 不少于 15年 。 4． 嚴(yán)格賬戶管理 。 基金管理人應(yīng)在有基金托管資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關(guān)的賬戶 ， 并由該銀行對(duì)賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督 。 基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集期內(nèi)募集的資金存入專門賬戶 ， 在基金募集行為結(jié)束前 ， 任何人不得動(dòng)用 。 第五節(jié) 基金銷售行為規(guī)范 對(duì)基金銷售行為的規(guī)范包括對(duì) 基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為 、 基金宣傳推介材料 、 基金銷售費(fèi)用 、 銷售適用性 等方面的內(nèi)容 。 一 、 基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范 （ 熟悉 ） 1． 基金管理人 、 代銷機(jī)構(gòu)及其工作人員 ， 在基金的銷售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守法律 、 行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定 ， 恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范 。 2． 基金管理人 、 代銷機(jī)構(gòu)及其工作人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí) ， 不得有下列情形 ： （ 1） 以排擠競爭對(duì)手為目的 ， 壓低基金的收費(fèi)水平； （ 2） 采取抽獎(jiǎng) 、 回扣或者送實(shí)物 、 保險(xiǎn) 、 基金份額等方式銷售基金； （ 3） 以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金； （ 4） 募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)打折； （ 5） 承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送； （ 6） 挪用基金份額持有人的認(rèn)購 、 申購 、 贖回資金； （ 7） 在基金宣傳推介材料上采取不規(guī)范的競爭行為； （ 8） 中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形 。 3． 基金銷售人員應(yīng)依法為基金份額持有人保守秘密 ， 不得泄露投資者買賣 、 持有基金份額的信息或其他信息 。 4． 未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)聘任 ， 任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)； 從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員還應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格 。 【 例 15 多選題 】 為了讓基金投資人能全面了解即將發(fā)行的基金產(chǎn)品情況 ， 基金公司舉行基金產(chǎn)品推介銷售活動(dòng)時(shí) ， 可以聘請(qǐng) （ ） 進(jìn)行推介演講 。 [2023年 5月真題 ] A． 基金公司策略分析師 B． 基金經(jīng)理 C． 基金公司行業(yè)研究員 D． 高校經(jīng)濟(jì)學(xué)教授 【 答案 】 ABC 【 例 16 多選題 】 基金管理人 、 代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng) ， 不得有下列 （ ） 情形 。 [2023年 5月真題 ] A． 采取抽獎(jiǎng) 、 回扣或者送實(shí)物 、 保險(xiǎn) 、 基金份額等方式銷售基金 B． 以排擠競爭對(duì)手為目的 ， 壓低基金的收費(fèi)水平 C． 以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金 D． 募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)打折 【 答案 】 ABCD 【 例 17 多選題 】 下列關(guān)于基金銷售的表述 ， 正確的有 （ ） 。 [2023年 9月真題 ] A． 從事基金宣傳推介活動(dòng)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格 B． 未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)聘任 ， 任何人員不得從事基金銷售活動(dòng) C． 證券交易所及基金行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金銷售活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理 D． 基金管理人員應(yīng)當(dāng)與代銷機(jī)構(gòu)簽訂書面代銷協(xié)議 【 答案 】 ABD 【 解析 】 基金管理人 、 代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度 ， 加強(qiáng)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作和銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督 。 通常是由中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管 ， 同時(shí)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)實(shí)行自律管理 。 二 、 基金宣傳推介材料規(guī)范 （ 熟悉 ） 基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布 ， 使公眾可以普遍獲得的書面 、 電子或其他介質(zhì)的信息 。 具體包括：公開出版資料 ， 宣傳單 、 手冊(cè) 、 信函等面向公眾的宣傳資料 ， 海報(bào) 、 戶外廣告 ， 電視 、 電影 、 廣播 、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像 、 通訊資料 ， 以及通過報(bào)眼及報(bào)花廣告 、 公共網(wǎng)站鏈接廣告 、 傳真 、 短信 、 非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅 、 銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的 、 帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息 。 （ 一 ） 基本要求 基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo) ， 積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念 ， 注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌 、 形象的宣傳 ， 并應(yīng)符合法律法規(guī)的相關(guān)要求 。 （ 二 ） 基金宣傳推介材料的禁止規(guī)定 基金宣傳推介材料必須真實(shí) 、 準(zhǔn)確 ， 與基金合同 、 基金招募說明書相符 ， 與備案的材料一致 ， 不得有下列情形： 1． 虛假記載 、 誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 。 2． 預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績 。 3． 違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 。 4． 詆毀其他基金管理人 、 基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu) ， 或者其他基金管理人募集或管理的基金 。 5． 夸大或者片面宣傳基金 ， 違規(guī)使用 “ 安全 ”“ 保證 ”“ 承諾 ”“ 保險(xiǎn) ”“ 避險(xiǎn) ”“ 有保障 ”“ 高收益 ”“ 無風(fēng)險(xiǎn) ” 等可能使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的詞語 。 6． 登載單位或者個(gè)人的推薦性文字 。 7． 基金宣傳推介材料所使用的 語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰 ， 還應(yīng)當(dāng)特別注意： （ 1） 在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下 ， 不得使用 “ 業(yè)績穩(wěn)健 ”“ 業(yè)績優(yōu)良 ”“ 名列前茅 ”“ 位居前列 ”“ 首只 ”“ 最大 ”“ 最好 ”“ 最強(qiáng) ”“ 唯一 ” 等表述 。 （ 2） 不得使用 “ 坐享財(cái)富增長 ”“ 安心享受成長 ”“ 盡享牛市 ” 等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述 。 （ 3） 不得使用 “ 欲購從速 ”“ 申購良機(jī) ” 等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述 。 （ 4） 不得使用 “ 凈值歸一 ” 等誤導(dǎo)基金投資人的表述 。 【 例 18 判斷題 】 基金份額凈值歸一 ， 是基金促銷手段中營業(yè)推廣的方法之一 。 （ ） [2023年 5月真題 ] 【 答案 】 錯(cuò) 【 解析 】 基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰 ， 不得使用 “ 凈值歸一 ” 等誤導(dǎo)基金投資人的表述 。 （ 三 ） 對(duì)宣傳推介材料中登載基金過往業(yè)績的規(guī)定 1． 基金宣傳推介材料登載基金的過往業(yè)績 ， 應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定 ： ◇ 基金宣傳推介材料可以登載該基金 、 基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績 ， 但基金合同生效不足 6個(gè)月的除外 。 ◇ 基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績 ， 基金合同生效 6個(gè)月以上但不滿 1年的 ， 應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績 。 ◇ 基金合同生效 1年以上但不滿 10年的 ， 應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績 ， 宣傳推介材料公布日在下半年的還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績 。 ◇ 基金合同生效 10年以上的 ， 應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近 10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績 。 2． 登載該基金 、 基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績 ， 應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律 、 行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù) ， 并登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn) 。 引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí) 、 準(zhǔn)確 ， 并注明出處 ， 不得引用未經(jīng)核實(shí) 、 尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù) 。 真實(shí) 、 準(zhǔn)確 、 完整 、 合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平 。 基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核 。 3． 基金宣傳推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績進(jìn)行比較 ， 應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源 、 統(tǒng)計(jì)方法和比較期間 ， 并且有關(guān)數(shù)據(jù)來源 、 統(tǒng)計(jì)方法應(yīng)當(dāng)公平 、 準(zhǔn)確 ， 具有關(guān)聯(lián)性 。 4． 基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的 ， 應(yīng)當(dāng)清晰 、 準(zhǔn)確；提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的 ， 應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期 。 5． 基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確 、 醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字 ， 并使投資者在閱讀過程中不易忽略 ， 以提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn) ， 仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說明書 ， 了解基金的具體情況 。 6． 基金宣傳推介材料 不得模擬基金未來投資業(yè)績 。 ◆ 對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的 ， 應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù) ， 對(duì)其過往足夠長時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬 ， 并注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率 。 此外 ， 還應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源 、 模擬方法及主要計(jì)算公式 ， 并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示 。 7． 有足夠平面空間的基金宣傳