[商業(yè)銀行管理][課件][第03章][負(fù)債業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)(編輯修改稿)
2025-03-19 13:10 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 章?人民幣信用拆借行情 1020 16:30 n 品種 最新價(jià)IBO001IBO007IBO014IBO3M各期限品種成交情況 品種 開(kāi)盤(pán)利 率 ％ 收盤(pán)利率％最高利率％最低利率％加權(quán)利率％升降基點(diǎn)成交筆數(shù)成交量?jī)|元增減億元IBO001 21 IBO007 21 IBO014 4 +IBO3M + 1 ?第四節(jié) 短期借款的經(jīng)營(yíng)管理n 以銀行對(duì)客戶(hù)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)而收到的未到期票據(jù)轉(zhuǎn)售給銀行同業(yè)。（二）向央行借款n 主要途徑是再貼現(xiàn) :商業(yè)銀行將其買(mǎi)入的未到期的貼現(xiàn)票據(jù)向中央銀行再次申請(qǐng)貼現(xiàn)。2再貸款（信用借款）：是商業(yè)銀行開(kāi)出本票（或借據(jù)）或者以國(guó)庫(kù)券等作抵押品向中央銀行取得的貸款。信用借款雖然在申請(qǐng)操作上較簡(jiǎn)便和靈活，但受中央銀行的限制卻甚于再貼現(xiàn)。 第三章?第四節(jié) 短期借款的經(jīng)營(yíng)管理（三）其他短期借款渠道n 回購(gòu)協(xié)議是一種有擔(dān)保品的短期資金融通方式。商業(yè)銀行通過(guò)出售政府或政府機(jī)構(gòu)債券等金融資產(chǎn)取得短期資金，并約定在未來(lái)的某個(gè)日期按預(yù)定的價(jià)格再購(gòu)回（也即 “贖回 ”）此項(xiàng)金融資產(chǎn) ,以獲得即時(shí)可用資金的交易方式。n 商業(yè)銀行還可以從國(guó)際金融市場(chǎng)籌資來(lái)補(bǔ)充銀行資金的不足。第三章?10月 20日全國(guó)銀行間質(zhì)押式回購(gòu)各期限品種成交情況 品種開(kāi) 盤(pán) 利率％收 盤(pán) 利率％最高利率％最低利率％加 權(quán) 利率％升降基點(diǎn)成交筆數(shù)筆成交金額億元增減 億元R001 128 +R007 85 356.7442R014 + 15 R021 + 2 +R1M 3 +R2M + 3 R6M + 1 +?第四節(jié) 短期借款的經(jīng)營(yíng)管理n 國(guó)際資金借貸市場(chǎng)由期限 1年以下的短期資金存款市場(chǎng)、期限在 1至 5年間的中期資金存款市場(chǎng)以及期限多在 5年以上的長(zhǎng)期債券市場(chǎng)組成。商業(yè)銀行主要是從前兩個(gè)市場(chǎng)上獲得境外借款。n 境外借款的主要形式是固定利率的定期存單、固定利率的歐洲美元存單、浮動(dòng)利率的歐洲美元存單以及本票等。 三、短期借款的經(jīng)營(yíng)策略和管理重點(diǎn)(一 )經(jīng)營(yíng)策略n 時(shí)機(jī)選擇n 規(guī)模控制n 結(jié)構(gòu)確定第三章?第四節(jié) 短期借款的經(jīng)營(yíng)管理（二）短期借款的管理重點(diǎn)n 主動(dòng)把握借款的期限和金額，分散到期時(shí)間和金額，減少過(guò)于集中的流動(dòng)性壓力。n 把借款到期時(shí)間和金額與存款的增長(zhǎng)規(guī)律相協(xié)調(diào)。n 通過(guò)多頭拆借的方式將借款對(duì)象和金額分散化，形成一部分或長(zhǎng)期占用的借款余額。n 及時(shí)籌措資金，滿(mǎn)足短期還款的流動(dòng)性需要。?第五節(jié) 商業(yè)銀行的長(zhǎng)期借款一、金融債券與存款的區(qū)別 16
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