公司機(jī)構(gòu)理財(cái)及案例(編輯修改稿)
2025-03-13 19:10 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 類(lèi)的理財(cái)產(chǎn)品 產(chǎn)品線(xiàn)介紹 ___資產(chǎn)管理 (交易類(lèi)產(chǎn)品 ) （一 ) 產(chǎn)品類(lèi)型 投資標(biāo)的 產(chǎn)品形式 理財(cái)類(lèi)別 保證收益型外匯交易型理財(cái)產(chǎn)品 固定收益 資產(chǎn)管理類(lèi) 貨幣市場(chǎng) 浮動(dòng) +封頂 收益遞增 與利率類(lèi)指標(biāo)掛鉤的本外幣交易型理財(cái)產(chǎn)品 利率指標(biāo) 區(qū)間按日計(jì)息 目標(biāo)收益 滾雪球 反向浮動(dòng) 與匯率類(lèi)指標(biāo)掛鉤的本外幣交易型理財(cái)產(chǎn)品 雙貨幣 匯率 買(mǎi)入期權(quán) 賣(mài)出期權(quán) 與股票類(lèi)指標(biāo)掛鉤的本外幣交易型理財(cái)產(chǎn)品 股指 和漲跌幅掛鉤 一籃子股票 和漲跌幅均值掛鉤 取表現(xiàn)最好值 取表現(xiàn)最差值 取表現(xiàn)最好與最差之差 取平均表現(xiàn)與股指差 產(chǎn)品線(xiàn)介紹 ___資產(chǎn)管理 (交易類(lèi)產(chǎn)品 ) （二 ) 產(chǎn)品類(lèi)型 投資標(biāo)的 產(chǎn)品形式 理財(cái)類(lèi)別 與商品類(lèi)指標(biāo)掛鉤的本外幣交易型理財(cái)產(chǎn)品 商品指數(shù) 和漲跌幅掛鉤 資產(chǎn)管理類(lèi) 單個(gè)商品 和漲跌幅掛鉤 一籃子商品 取表現(xiàn)均值 取表現(xiàn)最差值 取表現(xiàn)最好與最差之差 與債券類(lèi)指標(biāo)掛鉤的本外幣交易型理財(cái)產(chǎn)品 單只債券 期權(quán)買(mǎi)賣(mài) 和漲跌幅掛鉤 債券組合 和平均表現(xiàn)掛鉤 與基金類(lèi)指標(biāo)掛鉤的本外幣交易型理財(cái)產(chǎn)品 單只基金 和表現(xiàn)掛鉤 基金組合 和平均表現(xiàn)掛鉤 取表現(xiàn)最好值 與混合指標(biāo)掛鉤的本外幣交易型理財(cái)產(chǎn)品 以上所有標(biāo)的 標(biāo)的組合平均表現(xiàn) 取表現(xiàn)最好值 取表現(xiàn)最差值 產(chǎn)品線(xiàn)介紹 ___資產(chǎn)管理 (交易類(lèi)產(chǎn)品 ) （三 ) 產(chǎn)品類(lèi)型 投資標(biāo)的 產(chǎn)品形式 理財(cái)類(lèi)別 代客境外理財(cái)本外幣產(chǎn)品 現(xiàn)金管理 票據(jù) 資產(chǎn)管理類(lèi) 基金掛鉤 票據(jù) 股票掛鉤 票據(jù) 債務(wù)管理本外幣理財(cái)產(chǎn)品 利率 利率掉期 債務(wù)管理類(lèi) 匯率 貨幣掉期 債券組合 與債券表現(xiàn)掛鉤 利率 掛鉤利率表現(xiàn) 匯率 掛鉤匯率表現(xiàn) 信用 掛鉤信用事件或指數(shù) 商品 掛鉤商品表現(xiàn) 混合 掛鉤混合指標(biāo)表現(xiàn) 產(chǎn)品線(xiàn)介紹 ___資產(chǎn)管理 (交易類(lèi)產(chǎn)品 ) 產(chǎn)品類(lèi)型 投資標(biāo)的 產(chǎn)品形式 理財(cái)類(lèi)別 對(duì)沖交易 遠(yuǎn)期結(jié)售匯 風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi) 結(jié)售匯 外匯買(mǎi)賣(mài) 遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài) 遠(yuǎn)期利率協(xié)議 期權(quán)買(mǎi)賣(mài) 結(jié)構(gòu)性融資 應(yīng)收帳款 應(yīng)收帳款買(mǎi)斷 融資類(lèi) （四 ) 產(chǎn)品線(xiàn)介紹 ___風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 利率風(fēng)險(xiǎn)管理 : ； ? 匯率風(fēng)險(xiǎn)管理 : 已收匯或應(yīng)收應(yīng)付外匯項(xiàng)下的匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) 產(chǎn)品線(xiàn)介紹 ___風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 產(chǎn)品基本情況（一）： ? 客戶(hù)預(yù)期 3個(gè)月后 SHIBOR會(huì)下降；如果 3個(gè)月后 SHIBOR下降 ,客戶(hù)可能會(huì)因此遭受損失。 ? 目的：在現(xiàn)階段鎖定 3個(gè)月后的 3個(gè)月 SHIBOR利率。 解決方案： 我行為客戶(hù)提供 3 6的遠(yuǎn)期利率協(xié)議，在 3個(gè)月后客戶(hù)按照到時(shí)的市場(chǎng)上 3個(gè)月期 SHBIOR利率與我行按照約定利率軋差交割。 客戶(hù)的損益分析： 如果 3個(gè)月后 SHBIOR低于約定利率，客戶(hù)獲得收益；反之客戶(hù)則遭受損失。此產(chǎn)品適合對(duì)未來(lái) SHIBOR下降有強(qiáng)烈預(yù)期或者需要規(guī)避SHIBOR下降風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)。 分行收益： 獲得中間業(yè)務(wù)收入 產(chǎn)品線(xiàn)介紹 ___風(fēng)險(xiǎn)管理 ? 產(chǎn)品基本情況（二）： ? 某出口客戶(hù)每月收到等額的美元回款 。如果美元對(duì)人民幣的匯率單邊下跌 ,客戶(hù)將遭受結(jié)匯損失 ? 目的：鎖定收到回款時(shí)的結(jié)匯匯率；同時(shí)盡可能提高結(jié)匯匯率。 ? 解決方案： ? 運(yùn)用結(jié)構(gòu)性遠(yuǎn)期結(jié)售匯規(guī)避人民幣升值帶來(lái)的匯率風(fēng)險(xiǎn)，客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)我行的結(jié)構(gòu)性遠(yuǎn)期結(jié)匯。即客戶(hù)在進(jìn)行結(jié)匯時(shí)，除了可以在每個(gè)月按照事先定好的匯率進(jìn)行結(jié)匯以外，客戶(hù)在結(jié)匯時(shí)還將按照本金的n %獲得額外的美元補(bǔ)償 (n為當(dāng)月 6個(gè)月 LIBOR大于 2%的天數(shù) )。
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