第二章客戶分析(編輯修改稿)
2025-03-13 14:33 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 。 A. 損失 B．不明朗 C．機(jī)會(huì) D．興奮專家估計(jì)一些資產(chǎn)，如金銀、珍藏物和房屋（實(shí)質(zhì)資產(chǎn)）價(jià)格會(huì)上升，而債券價(jià)格會(huì)下跌，但他們認(rèn)為政府債券相對(duì)比較安全。如你現(xiàn)時(shí)持有大量政府債券，你會(huì)（ ）。 。 ，然后把得來的資金一半投資到貨幣市場，另一半投資到實(shí)質(zhì)資產(chǎn) ，然后把所有得來的資金投資到實(shí)質(zhì)資產(chǎn) D．債券賣掉，除了把所有得來的資金投資到實(shí)質(zhì)資產(chǎn)，并向別人借錢來投資實(shí)質(zhì)資產(chǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好測定問卷根據(jù)你自己的經(jīng)驗(yàn)，你對(duì)于投資股票或基金安心嗎（投資股票或基金令你擔(dān)心嗎）？（ ） A．不完全安心 B．有少許不安心 C．非常安心對(duì)于 “風(fēng)險(xiǎn) ”一詞，你第一個(gè)感覺是（ ）。 A. 損失 B．不明朗 C．機(jī)會(huì) D．興奮專家估計(jì)一些資產(chǎn)，如金銀、珍藏物和房屋（實(shí)質(zhì)資產(chǎn)）價(jià)格會(huì)上升，而債券價(jià)格會(huì)下跌，但他們認(rèn)為政府債券相對(duì)比較安全。如你現(xiàn)時(shí)持有大量政府債券，你會(huì)（ ）。 。 ，然后把得來的資金一半投資到貨幣市場，另一半投資到實(shí)質(zhì)資產(chǎn) ，然后把所有得來的資金投資到實(shí)質(zhì)資產(chǎn) D．債券賣掉，除了把所有得來的資金投資到實(shí)質(zhì)資產(chǎn)，并向別人借錢來投資實(shí)質(zhì)資產(chǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好測定問卷以下四個(gè)投資選擇，你個(gè)人比較喜歡（ ）。A. 好的情況下會(huì)賺取 200元，最差情況下?lián)p失 0元B. 好的情況下會(huì)賺取 800元，最差情況下?lián)p失 200元C. 好的情況下會(huì)賺取 2600元，最差情況下?lián)p失 800元D. 好的情況下會(huì)賺取 4800元，最差情況下?lián)p失 2400元如果你現(xiàn)在得到一筆 1000元的現(xiàn)金，并要求你選擇以下其中一項(xiàng)（ ）。A. 再額外多賺 500元（即肯定得到 1500元）B. 50%的機(jī)會(huì)額外多賺 1000元， 50%的機(jī)會(huì)維持得到 1000元現(xiàn)金客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好測定問卷如果你現(xiàn)在得到一筆 2023元的現(xiàn)金，并要求你選擇以下其中一項(xiàng)（ ）。A. 從 2023元中損失 500元（即肯定得到 1500元）B. 50%的機(jī)會(huì)額外損失 1000元， 50%的機(jī)會(huì)維持得到 2023元現(xiàn)金1假設(shè)你繼承了 10萬元遺產(chǎn)，你必須把所有遺產(chǎn)投資以下其中一項(xiàng)，你會(huì)選擇投資（ ）。A. 一個(gè)儲(chǔ)蓄戶口或貨幣市場基金B(yǎng). 一個(gè)擁有股票和債券的基金C. 一個(gè)擁有 15只藍(lán)籌股票的投資組合D. 一些保值的投資產(chǎn)品，如金、銀或石油客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好測定問卷1如果你擁有 2萬元可投資，低風(fēng)險(xiǎn)投資包括債券和債券基金；中風(fēng)險(xiǎn)投資包括股票和股票基金；高風(fēng)險(xiǎn)投資包括期貨和期權(quán)。你會(huì)選擇下列哪一組合？（ ）A. 低風(fēng)險(xiǎn)占 60%，中風(fēng)險(xiǎn)占 30%，高風(fēng)險(xiǎn)占 10%B. 低風(fēng)險(xiǎn)占 30%，中風(fēng)險(xiǎn)占 40%，高風(fēng)險(xiǎn)占 30%C. 低風(fēng)險(xiǎn)占 10%，中風(fēng)險(xiǎn)占 40%，高風(fēng)險(xiǎn)占 50%1你的好朋友和鄰居連同一位知名的地質(zhì)學(xué)家組成一個(gè)探索金礦的研究小組，一旦探索成功，回報(bào)可高達(dá) 50至 100倍；但如果失敗，你將血本無歸。你的朋友估計(jì)這項(xiàng)計(jì)劃的成功率約為 20%。假設(shè)你有足夠的資金，你是否會(huì)投資？（ ）A. 不會(huì) ，少量參與 ，將手頭的閑錢都投入，盡量籌集資金全額投入客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好測定問卷風(fēng)險(xiǎn)偏好測定結(jié)果 序號(hào) A B C D1 4 3 2 12 1 2 3 43 1 2 3 44 1 2 3 /5 1 2 3 /6 1 2 3 47 1 2 3 48 1 2 3 49 1 3 / /10 1 3 / /11 1 2 3 412 1 2 3 /13 1 2 3 4風(fēng)險(xiǎn)偏好測定結(jié)果 風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)估類型得分下限 得分上限積極進(jìn)取型36 47溫和進(jìn)取型30 35中庸型 24 29溫和保守型19 23非常保守型13 18任務(wù) 3：風(fēng)險(xiǎn)特征綜合評(píng)價(jià) 通過風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好的測定，可以利用風(fēng)險(xiǎn)矩陣獲得理財(cái)對(duì)象的綜合風(fēng)險(xiǎn)特征，從而選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品組合。 風(fēng) 險(xiǎn) 矩 陣0－ 19分 20－ 39分 40－ 59分 60－ 79分 80－
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