xx年建行反洗錢崗培訓(xùn)手冊習(xí)題集多選題(編輯修改稿)
2024-12-23 12:53 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 出現(xiàn)大量資金收付 E、 客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入 下列哪些說法是正確的？ （ CD）（《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦 法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號第十六條 ) （中） A、 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu) 無須 分別提交大額交易報告和可疑交易報告 B、 交易同時符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu) 無須 分別提交大額交易報告 C、 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告 D、 交易同時符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告 2《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，下列用語的含義準(zhǔn)確的是：（ ABC ）（《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管 理辦法》第二十條） （ 低） A、“短期”系指 10 個工作日以內(nèi)，含 10 個工作日； B、“長期”系指 1 年以上； C、“大量”系指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)； D、“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生 3 次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 5 天以上。 2 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循 ________的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。（ AB）（ 《金融 機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號第三條） （中） A、了解你的客戶 B、 KYC C、了解客戶 D、 KC 2 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 _______的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。 （ ACDE）（ 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號第三條） （中） A、 安全 B、有效 C、 準(zhǔn)確 D、 完整 E、保密 2 商業(yè)銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額 _____以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 （ AC）（ 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交 6 易記錄保存管理辦法》 中國人民 銀行令 [2020]第 2 號第七條） （低） A、 單筆人民幣 1 萬元以上 B、 單筆人民幣 5000 元以上 C、 外幣等值 1000 美元 D、 外幣等值 500 美元 2 商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理 _______以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。 （ BC）（ 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號第八條） （低） A、 人民幣單筆 10 萬元以上 B、 人民幣單筆 5 萬元以上 C、 外幣等值 1 萬美元 D、 外幣等值 5000 美元 2 證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理以下哪些 業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件： （ ABCDE）（ 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號第十一條）（ 高 ） A、 資金賬戶開戶 、銷戶、變更，資金存取等 B、 開立基金賬戶 C、 代辦證券賬戶的開戶、掛失、 銷戶或者期貨客戶交易編碼的申請、掛失、銷戶 D、 轉(zhuǎn)托管，指定交易、撤銷指定交易 E、 交易密碼掛失 2 金融機(jī)構(gòu)利用 _____為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。 （ ABCD）（ 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號第十七條） （中） A、 電話 B、網(wǎng)絡(luò) C、自動柜員機(jī) D、 其他的電子化交 易平臺 2 對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其 ___等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬?，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。 （ ABCD）（ 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號第十九條） （中） A、 資
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