xx銀行運(yùn)營崗位反洗錢培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-03-27 22:23 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 人員的。 （六）懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員使用的。 （七）其他與恐怖融資活動有關(guān)的情形。 17 “黑名單”系統(tǒng)介紹 ? 功能 ? 提供實(shí)時查詢可疑黑名單 ? 批量掃描比對客戶名稱及交易對手名稱，自動監(jiān)測可疑黑名單交易； ? 自動更新黑名單 可疑名單查詢功能 Name Checker 辦理業(yè)務(wù)過程中如遇到可疑情況，可通過 IE登錄系統(tǒng)對可疑名單以及所懷疑的對象、交易對方銀行、資金來源（去向）地等信息進(jìn)行核查。 自動掃描客戶數(shù)據(jù) File Checker 定期將現(xiàn)有全部或者部分客戶信息與黑名單做批量比對，查出風(fēng)險客戶。 自動掃描交易數(shù)據(jù) File Checker 定期將現(xiàn)有全行交易數(shù)據(jù)收款人和付款人信息進(jìn)行比對，篩查風(fēng)險交易。 18 “黑名單”系統(tǒng)介紹 ? 黑名單（約 ）包括： 1．國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。 2．司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。 3．聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。 4．中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。 5．聯(lián)合國安理會決議發(fā)布的被制裁實(shí)體和個人（ SDN）。 6．聯(lián)合國政治風(fēng)險人物（ UN PEP）。 7．金融行動特別工作組（ FATF）發(fā)布的“不合作國家與地區(qū)”。 8．美國財政部外國資產(chǎn)控制管理局（ OFAC）發(fā)布的制裁名單。 掃描結(jié)果查詢 Detection Viewer 每天生成 2個批次結(jié)果日報表 涉嫌恐怖融資客戶數(shù)據(jù)日報表 涉嫌恐怖融交易數(shù)據(jù)日報表 報表統(tǒng)計查詢 Report Viewer 審計報告（ Audit） 一般報告（ General） 掃描報告（ Scanning） 安全報告（ Security） 系統(tǒng)報告（ System） ?功能 19 黑名單監(jiān)測要求 ? 對非居民客戶必須進(jìn)行核查 ? 核查完后要打印核查結(jié)果 ? 發(fā)現(xiàn)黑名單客戶或可疑情況的應(yīng)立即報告反洗錢合規(guī)員 登錄網(wǎng)址： 20 大額交易報告 大額交易報告標(biāo)準(zhǔn) 交易 交易主體 金額 備注 類型 人民幣 外幣 現(xiàn)金交易 個人 單筆或當(dāng)日累計 20萬元以上 單筆或當(dāng)日累計等值1萬美元以上 現(xiàn)金交易指現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換 現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他 單位 轉(zhuǎn)帳交易 單位之間 單筆或當(dāng)日累計 200萬元以上 單筆或當(dāng)日累計等值20萬美元以上 個人之間 單筆或當(dāng)日累計 50萬元以上 單筆或當(dāng)日累計等值10萬美元以上 個人與單位之間 跨境交易 一方為個人 單筆或當(dāng)日累計等值1萬美元以上 個人可在境內(nèi)或境外 21 22 大額交易報告 ?重點(diǎn)應(yīng)建立一次性交易登記本 ?一次性金融交易 ?指為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶辦理的單筆交易金額在人民幣 1萬元以上或外幣等值 1000美元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和票據(jù)兌付業(yè)務(wù)。 ?交易種類：包括現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和票據(jù)兌付。現(xiàn)金匯款，包括提交現(xiàn)金匯出款項(xiàng)
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