xx銀行運營崗位反洗錢培訓(編輯修改稿)
2025-03-27 22:23 本頁面
【文章內容簡介】 人員的。 （六）懷疑資金或者其他形式財產用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財產被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員使用的。 （七）其他與恐怖融資活動有關的情形。 17 “黑名單”系統(tǒng)介紹 ? 功能 ? 提供實時查詢可疑黑名單 ? 批量掃描比對客戶名稱及交易對手名稱，自動監(jiān)測可疑黑名單交易； ? 自動更新黑名單 可疑名單查詢功能 Name Checker 辦理業(yè)務過程中如遇到可疑情況，可通過 IE登錄系統(tǒng)對可疑名單以及所懷疑的對象、交易對方銀行、資金來源（去向）地等信息進行核查。 自動掃描客戶數據 File Checker 定期將現有全部或者部分客戶信息與黑名單做批量比對，查出風險客戶。 自動掃描交易數據 File Checker 定期將現有全行交易數據收款人和付款人信息進行比對，篩查風險交易。 18 “黑名單”系統(tǒng)介紹 ? 黑名單（約 ）包括： 1．國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。 2．司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。 3．聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。 4．中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。 5．聯合國安理會決議發(fā)布的被制裁實體和個人（ SDN）。 6．聯合國政治風險人物（ UN PEP）。 7．金融行動特別工作組（ FATF）發(fā)布的“不合作國家與地區(qū)”。 8．美國財政部外國資產控制管理局（ OFAC）發(fā)布的制裁名單。 掃描結果查詢 Detection Viewer 每天生成 2個批次結果日報表 涉嫌恐怖融資客戶數據日報表 涉嫌恐怖融交易數據日報表 報表統(tǒng)計查詢 Report Viewer 審計報告（ Audit） 一般報告（ General） 掃描報告（ Scanning） 安全報告（ Security） 系統(tǒng)報告（ System） ?功能 19 黑名單監(jiān)測要求 ? 對非居民客戶必須進行核查 ? 核查完后要打印核查結果 ? 發(fā)現黑名單客戶或可疑情況的應立即報告反洗錢合規(guī)員 登錄網址： 20 大額交易報告 大額交易報告標準 交易 交易主體 金額 備注 類型 人民幣 外幣 現金交易 個人 單筆或當日累計 20萬元以上 單筆或當日累計等值1萬美元以上 現金交易指現金繳存、現金結售匯、現鈔兌換 現金匯款、現金票據解付及其他 單位 轉帳交易 單位之間 單筆或當日累計 200萬元以上 單筆或當日累計等值20萬美元以上 個人之間 單筆或當日累計 50萬元以上 單筆或當日累計等值10萬美元以上 個人與單位之間 跨境交易 一方為個人 單筆或當日累計等值1萬美元以上 個人可在境內或境外 21 22 大額交易報告 ?重點應建立一次性交易登記本 ?一次性金融交易 ?指為不在本機構開立賬戶的客戶辦理的單筆交易金額在人民幣 1萬元以上或外幣等值 1000美元以上的現金匯款、現鈔兌換和票據兌付業(yè)務。 ?交易種類：包括現金匯款、現鈔兌換和票據兌付。現金匯款，包括提交現金匯出款項
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