xx年建行反洗錢崗培訓(xùn)手冊習(xí)題集（多選題-文庫吧
2025-10-14 12:53 本頁面
【正文】 人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。 （ ABC） (《金融機(jī)構(gòu)反洗 錢規(guī)定》（中國人民銀行令 [2020]第 1 號 第八條 ) （中） A、 建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 B、 設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 C、 制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施 D、了解客戶 1 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 以下 規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識別制度。 （ ACD） (《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令 [2020]第 1 號 第九條 ) （中） A、 對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明 文件，進(jìn)行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí) ，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新 B、 按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的 經(jīng)辦 人 C、 在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶 身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份 D、 保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行 有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息 1 金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向 _____報(bào)告。 （ AB） (《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令 [2020]第 1 號）第十三條 ) （ 中 ） A、 中國人民 銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) B、 當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) C、監(jiān)管機(jī)構(gòu) D、當(dāng)?shù)胤ㄔ? 1 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查： （ ABCD）（ 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 中國人民銀行令 [2020]第 1 號 第十八條 ) （中） A、 進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查 B、 詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明 C、 查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文 件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存 D、 檢查金融機(jī) 構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng) 1金融機(jī)構(gòu)按以下哪些時(shí)間規(guī)定，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告？（ BC）（《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號第七、八條 ) （中） 4 A、大額交易發(fā)生后的 10 個(gè)工作日內(nèi) B、大額交易發(fā)生后的 5 個(gè)工作日內(nèi) C、可疑交易發(fā)生后的 10 個(gè)工作日內(nèi) D、可疑交易發(fā)生后的 5 個(gè)工作日內(nèi) 1 下列交易屬于大額資金交易的 有 ______。（ ACD ）（ 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 中 國人民銀行令 [2020]第 2 號 第九條 ) （中） A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易 20 萬元以上或者外幣交易等值 1 萬美元以上的現(xiàn)金收支 B、 法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 100 萬元以上或者外幣等值 20 萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) C、 自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣 50 萬元以上或者外幣等值 10 萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D、 交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值 1 萬美元以上的跨境交易 1 單筆或者當(dāng)日累計(jì) ______的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其 他形式的現(xiàn)金收支 屬于大額交易。（ AB）（《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中國人民銀行令 [2020]第 2 號第九條 ) （中） A、 人民幣交易 20 萬元以上 B、 外幣交易等值 1 萬美元以上 C、 人民幣交易 10 萬元以上 D、 外幣交易等值 5000 美元以上 1對符合下列哪些條件的大額交易， 如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告 該大額交易報(bào)告 ： （ ABCDE）（ 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號 第十條 ) （ 高） A、 定期存款到期后，不 直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶 B、 交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位 C、 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。 D、 金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。 E、 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。 1下列哪些交易屬于可疑交易？ (ACD) （ 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 中國人民銀行令 [2020]第 2 號 第十一條 ) （中） A、 短 期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符 B、 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付 C、 法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款 D、 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流 5 入，且短期內(nèi)
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