xx年反洗錢工作總結(jié)(編輯修改稿)
2024-12-12 03:34 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 。 (三 )完善反洗錢內(nèi)控制度，貫徹落實(shí)監(jiān)管規(guī)定 內(nèi)控制度是做好反洗錢工作的基礎(chǔ)與前提，完善內(nèi)控體系、強(qiáng)化執(zhí)行力度是我 行 2020 年在內(nèi)控基礎(chǔ)管理環(huán)節(jié)的重要內(nèi)容， 3 具體到反洗錢方面，一是按總行的要求，完善了客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、客戶身份資料及交易記錄保存、大額可疑交易的排除上報(bào)等環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)操作流程，為堵塞漏洞、防范風(fēng)險(xiǎn)起到了積極的推動(dòng)作用；二是加強(qiáng)了賬戶開(kāi)戶環(huán)節(jié)的審查力度，對(duì)新開(kāi)立的賬戶進(jìn)行了認(rèn)真審查、聯(lián)網(wǎng)核查，保證了新開(kāi)立賬戶客戶資料的真實(shí)性與合法性，從源頭上對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制；三是對(duì) 我 行 轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的存量賬戶進(jìn)行全面清理，對(duì)賬戶資料過(guò)期或有疑問(wèn)的，要求客戶重新提供新的資料，再次進(jìn)行核查，進(jìn)一步對(duì)客戶身份進(jìn)行了識(shí)別，保證了客戶身份的真實(shí)性 ；四是通過(guò)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分，根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)客戶進(jìn)行分級(jí)管理，對(duì)客戶的資金流向進(jìn)行了實(shí)時(shí)有效的監(jiān)控；五是將機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)客戶信息與反洗錢系統(tǒng)客戶信息結(jié)合對(duì)比，提高了客戶基本信息的準(zhǔn)確性和全面性；六是隨著我行反洗錢統(tǒng)一監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)的上線，通過(guò)現(xiàn)代化 手段 將反洗錢工作的信息和數(shù)據(jù)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí) 別報(bào)送機(jī)制，通過(guò)系統(tǒng)初評(píng)，人工再評(píng)，不僅提高了
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