freepeople性欧美熟妇, 色戒完整版无删减158分钟hd, 无码精品国产vα在线观看DVD, 丰满少妇伦精品无码专区在线观看,艾栗栗与纹身男宾馆3p50分钟,国产AV片在线观看,黑人与美女高潮,18岁女RAPPERDISSSUBS,国产手机在机看影片

正文內(nèi)容

反洗錢半年工作總結(jié)(多篇范文)(1)與反洗錢宣傳工作總結(jié)匯編(編輯修改稿)

2024-11-22 06:15 本頁面
 

【文章內(nèi)容簡介】 xx銀行的實際情況,制定了反洗錢內(nèi)控制度,為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。二、整章建制,健全和完善內(nèi)控機制,為反洗錢工作提供制度支持。建立健全反洗錢的相關(guān)制度,一是制定并下發(fā)了《xx銀行客戶風(fēng)險等級劃分工作安排》《xx銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告,都要明確時間限制和工作責(zé)任,層層落實第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實加強內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實,嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,科技支撐”的有關(guān)要求,強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。三、嚴(yán)格培訓(xùn),加強學(xué)習(xí),為反洗錢工作順利開展提供人員保障。為增強對反洗錢工作的認(rèn)識和順利開展,xx銀行從以下幾方面著手進行:深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累,為反洗錢工作的順利開展,做好準(zhǔn)備。建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進行專題培訓(xùn),近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計30場次接受培訓(xùn)人員近600人次。認(rèn)真選配工作人員。在工作中,要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來,從事反洗錢報告工作。四、制定嚴(yán)格措施確保客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。(一)建立事后監(jiān)督審核制度,未進行核查的按嚴(yán)重差錯處理。在開立個人賬戶,嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進行客戶身份識別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保管,并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。(二)認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》,以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進行年檢,近幾年對公賬戶年檢率均達到80%以上,對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理。二是積極維護賬戶系統(tǒng)信息,使賬戶系統(tǒng)信息達到準(zhǔn)確、真實。(三)結(jié)合人民銀行XX年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[XX]254號文件的要求,結(jié)合反洗錢工作,認(rèn)真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容,按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式,以法規(guī)制度為依據(jù),對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理,在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上,切實履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。五、認(rèn)真履職,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來,通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆,金額9370億元??梢山灰?6萬余筆,金額4270億元。通過以上舉措,使xx銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進步,有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。xx銀行二〇xx年六月十九日第四篇:反洗錢工作總結(jié)報告完善制度 明確責(zé)任 落實措施 全面履行反洗錢義務(wù)xxxxx銀行反洗錢工作匯報洗錢犯罪是破壞社會公平原則的毒瘤,嚴(yán)重擾亂正常經(jīng)濟秩序,侵害公眾利益,威脅人民財產(chǎn)安全,損害金融機構(gòu)聲譽,影響金融市場穩(wěn)定,對國家的政治穩(wěn)定、社會安定、經(jīng)濟安全構(gòu)成嚴(yán)重危害。洗錢犯罪為達到違法所得在形式上的合法化,必然隱瞞收入來源、掩飾資金性質(zhì),從處置、離析到甩干階段,可謂費盡心機,花樣百出,時刻考驗著金融機構(gòu)的反洗錢技防能力和專業(yè)水平。作為反洗錢陣營的主力軍,反洗錢工作是金融機構(gòu)的法定職責(zé),也是一項神圣的義務(wù),我行作為一家新成立的農(nóng)村金融機構(gòu),專業(yè)力量相對薄弱,軟硬件設(shè)施匹配不足,要扎實做好反洗錢工作,則不可能是一蹴而就。為此,行領(lǐng)導(dǎo)多次召開專題會議,全面部署反洗錢各項工作,xx行長明確指示,反洗錢工作要緊緊圍繞“風(fēng)險為本、預(yù)防為主”這根主線,以“客戶身份識別和大額可疑交易甄別”為前提,以“糸統(tǒng)規(guī)則自動取數(shù)和人工智能分析相結(jié)合”為基礎(chǔ),以“持續(xù)信息跟蹤和深度挖掘”為手段,把握客戶身份準(zhǔn)入、交易風(fēng)險判斷、信息跟蹤分析、數(shù)據(jù)上報四個環(huán)節(jié),全面落實反洗錢工作。一年多以來,我行在人民銀行xx中心支行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,嚴(yán)格按照“一法四規(guī)”的相關(guān)要求,完善反洗錢工作制度,明確反洗錢工作責(zé)任,落實反洗錢工作措施,強化反洗錢工作意識,掌握反洗錢工作技能,嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),現(xiàn)將我行反洗錢工作匯報如下:一、完善反洗錢組織架構(gòu),健全內(nèi)控制度一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,成立了以行長xx同志為組長,以行長助理xx同志為副組長,各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,由計財運營部負(fù)責(zé)全行的反洗錢工作。同時還明確了相關(guān)部門的工作職責(zé)和協(xié)調(diào)機制,所有部門配備專人負(fù)責(zé)日常反洗錢工作,做到了分工明確、責(zé)任明了,理順了反洗錢組織架構(gòu),逐步形成自上而下、部門聯(lián)動的管理體系。二是設(shè)立了專門的反洗錢崗位,配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務(wù)、懂管理的人員負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢管理工作,將專業(yè)嫻熟、責(zé)任心強的業(yè)務(wù)骨干,充實到反洗錢工作隊伍,進一步提高了反洗錢工作的專業(yè)水平。 三是進一步修訂反洗錢內(nèi)控制度,并制訂了多項工作細(xì)則和操作規(guī)程,確保各項操作規(guī)程能有效涵蓋業(yè)務(wù)品種和產(chǎn)品線,具有可操作性,進一步健全了我行反洗錢內(nèi)控制度。二、強化內(nèi)控制度,完善反洗錢獎懲激勵機制XX年,我行按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī),結(jié)合工作實際,擬訂了反洗錢考核、獎懲激勵約束機制,將反洗錢工作質(zhì)量與績效掛鉤,將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤,增強了反洗錢工作的緊迫感、調(diào)動反洗錢工作的積極性和主動性。同時明確反洗錢工作的“責(zé)任落實保障措施”,建立
點擊復(fù)制文檔內(nèi)容
畢業(yè)設(shè)計相關(guān)推薦
文庫吧 www.dybbs8.com
備案圖片鄂ICP備17016276號-1