【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 哪些信息？ ABCA、匯款人的姓名或者名稱(chēng)B、匯款人賬戶(hù)、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址2. 銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？ BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件3. 銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢(qián)及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），則銀行（ ） AA、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代信息B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充4. 銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？ ABDA、客戶(hù)身份識(shí)別B、客戶(hù)身份資料C、可疑交易報(bào)告D、交易記錄保存. 個(gè)人人民幣存款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份1. 對(duì)個(gè)人客戶(hù)異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取那些措施？（ ）ABCDA、實(shí)地查訪(fǎng)；B、要求可戶(hù)補(bǔ)充身份資料；C、回訪(fǎng)客戶(hù)；D、向公安機(jī)關(guān)核查2. 在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶(hù)身份了解，還可要求客戶(hù)提供以下那些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶(hù)身份？（ ）BCDA、結(jié)婚證；B、完稅證明；C、單位出具的收入證明；D、駕駛證3. 查驗(yàn)個(gè)人客戶(hù)的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑核查（ ）？ABCA、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)；D、公證機(jī)關(guān). 個(gè)人外匯存款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份1. 銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（）ABA，收款人的姓名、帳號(hào)、住所；B，匯款人的姓名、住所；C，匯款銀行的名稱(chēng)和地址；D，匯款人職業(yè)、工作單位2. 銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單？（）DA，《外匯申報(bào)單》；B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；D，《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》3. 對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（ B ）A，《外匯申報(bào)單》；B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；D，《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》. 人民幣貨款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份1. 與開(kāi)立賬戶(hù)識(shí)別客戶(hù)身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶(hù)辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。錯(cuò)2. 貸后應(yīng)關(guān)注客戶(hù)融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶(hù)利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)現(xiàn)客戶(hù)有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。錯(cuò)3. 貸后定期識(shí)別可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢(xún)借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。對(duì)4. 有針對(duì)性地開(kāi)展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶(hù)的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對(duì)5. 人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。對(duì). 外匯貸款業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份1． 發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶(hù)融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。錯(cuò)2．對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷(xiāo)該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析對(duì)3．外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景對(duì). 業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶(hù)身份. 終止對(duì)公賬戶(hù)存款類(lèi)業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶(hù)身份1. 對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，應(yīng)要求客戶(hù)重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。對(duì)2. 對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的C、注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的D、因遷址等需要變更開(kāi)戶(hù)銀行的3. 對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶(hù)，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。對(duì)4. 對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷(xiāo)戶(hù)前客戶(hù)身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面？（ABCD）A、開(kāi)戶(hù)銀行須與客戶(hù)核對(duì)賬戶(hù)余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證，客戶(hù)未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。B、若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)一直關(guān)注的賬戶(hù)，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶(hù)銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。D、對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料不完整的，要求客戶(hù)補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶(hù)重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。5. 對(duì)公外匯存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶(hù)經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人6. 個(gè)人客戶(hù)在辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)。錯(cuò)7. 對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別對(duì)象有哪些？（CD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、銀行客戶(hù)經(jīng)理C、客戶(hù)D、代理人8. 對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶(hù)身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ABCD）A、是大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)；是大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)的，可疑交易須完整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄銷(xiāo)戶(hù)后的資金流向 。B、銀行還應(yīng)在客戶(hù)基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章，同時(shí)于撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C、未獲工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù)，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶(hù)。D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。1人民銀行反洗錢(qián)處在對(duì)某商業(yè)銀行進(jìn)行反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，一些賬戶(hù)一年多未發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開(kāi)戶(hù)行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶(hù)。該銀行并未對(duì)這些賬戶(hù)做任何處理。人民銀行根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶(hù)身份識(shí)別要求，責(zé)令其進(jìn)行整改。請(qǐng)問(wèn)銀行該如何整改？該銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。 . 終止個(gè)人賬戶(hù)存款類(lèi)業(yè)務(wù)關(guān)系如何識(shí)別客戶(hù)身份1. 銀行在為個(gè)人客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？（ACD）A、對(duì)大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)。B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫(xiě)交易對(duì)手信息。C、對(duì)由代理人辦理銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。2. 個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括客戶(hù)、代理人錯(cuò)3. 個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括哪些人員？（ABCD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、客戶(hù)經(jīng)理C、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員4. 個(gè)人外匯存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶(hù)經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人5. 客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)前，銀行應(yīng)確定哪些信息（ABCD）A、要求客戶(hù)提交銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)，了解銷(xiāo)戶(hù)理由的合理性B、若為信貸客戶(hù)，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢C、若該賬戶(hù)為一直關(guān)注的可疑賬戶(hù)，應(yīng)完成最后一筆該客戶(hù)交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。. 終止貸款類(lèi)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶(hù)身份1. 外匯貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶(hù)身份識(shí)別主體包括？（ABCD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶(hù)經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員2. 若代理人代對(duì)公客戶(hù)辦理終止外匯貸款類(lèi)業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：（ABC）A、法人代表的授權(quán)書(shū)B(niǎo)、法人代表的身份證明文件C、代理人身份證明文件D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來(lái)人是否相符即可。3. 外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶(hù)身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ACD）A、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況，對(duì)客戶(hù)未說(shuō)明償還貸款來(lái)源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。B、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實(shí)性。C、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。4. 人民幣貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶(hù)身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ABC）A、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況。B、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)客戶(hù)未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源于借款人的權(quán)屬關(guān)系。C、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，有其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意待查貸款是否被挪用D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行可將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料一并銷(xiāo)毀. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理. 如何理解客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理1. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)有哪些ACDA．全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度B．對(duì)所有客戶(hù)采取不變的識(shí)別程序C．提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線(xiàn)索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D．為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)2. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的必要性包括哪些方面BCA． 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶(hù)身份識(shí)別的唯一做法B． 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C． 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有助于用戶(hù)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D． 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求3. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指用戶(hù)安裝客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶(hù)劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過(guò)程對(duì)4. 銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持ABCDA．管理制度和工作制度B．分類(lèi)參數(shù)體系C．評(píng)估計(jì)量體系D．系統(tǒng)控制體系. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的原則1. 為確?？蛻?hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施BDA．對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B．對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C．不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類(lèi)D．根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類(lèi)2. 對(duì)于客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)ABCDA．屬于銀行內(nèi)部保密信息B．直接關(guān)系到客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C．需要對(duì)客戶(hù)嚴(yán)格保密D．避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施3. 銀行客戶(hù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶(hù)的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)ABCDA．地域、行業(yè)B．身份、國(guó)籍C．交易目的D．交易特征4. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的原則是什么ABCDA．全面性B．定性與定量相結(jié)合C．持續(xù)性D．保密性. 客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的參考因素1. 銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因此？（ABCD）A．金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際反洗錢(qián)組織公布的洗錢(qián)不合作國(guó)家或地區(qū)B．被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū)C．毒品販賣(mài)活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)D．欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū)2. 銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的ABCA．客戶(hù)因素包括個(gè)人客戶(hù)和企業(yè)客戶(hù)B．個(gè)人客戶(hù)的參考因素是指客戶(hù)職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C．企業(yè)客戶(hù)的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素D．被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶(hù)不屬于參考因素3. 銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)通常包括哪些參考指標(biāo)ABCDA．國(guó)家或地區(qū)因素B．行業(yè)因素C．業(yè)務(wù)因素D．客戶(hù)因素4. 以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素ACDA．其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶(hù)B．長(zhǎng)期存在大額交易的客戶(hù)C．與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶(hù)有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶(hù)D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶(hù)5. 以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素ABCDA．外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員B．被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶(hù)C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶(hù)D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶(hù)6. 銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCDA．自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B．現(xiàn)金業(yè)務(wù)C．代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)D．匯兌業(yè)務(wù)7. 銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)目前還沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)8. 要求開(kāi)立匿名賬戶(hù)不屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)錯(cuò)9. 銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等錯(cuò). 客戶(hù)