優(yōu)越理財(cái)策劃書(成都農(nóng)郵渠道)(編輯修改稿)
2025-02-26 14:37 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 % 10% 2 10000 % 9% 3 10000 % 8% 20 設(shè)置持續(xù)獎(jiǎng)金，預(yù)防提前退保 投入資金 10000 保單年度 繳納保費(fèi) 結(jié)算利率 賬戶價(jià)值 持續(xù)獎(jiǎng)金 退保手續(xù)費(fèi) 退保價(jià)值 年末價(jià)值 5 10000 % 6% 6 0 % 5% 7 0 % 4% 8 0 % 3% 9 0 % 2% 10 0 % 1% 滿期 0% 產(chǎn)品每 5年返還已交保費(fèi) 5%作為客戶持續(xù)獎(jiǎng)金，吸引客戶持有滿期，預(yù)防提前退保，規(guī)避售后風(fēng)險(xiǎn)。 21 保證利率高，結(jié)算利率靈活多變 ? 保證利率 3%，預(yù)防市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 下有 保底 ? 結(jié)算利率隨行就市，根據(jù)市場(chǎng)靈活調(diào)整 上不 封頂 22 資金運(yùn)用靈活，解決丌時(shí)之需 ? 15天猶豫期后起，每個(gè)保單周年日可按當(dāng)前賬戶價(jià)值 5%給付生存年金，給付后保單賬戶價(jià)值等額減少。 生存年金 ? 每次最高可貸賬戶價(jià)值的80% ，每次最長(zhǎng)可貸 6個(gè)月，到期后可繼續(xù)申請(qǐng)貸款，保險(xiǎn)期間內(nèi)不限次數(shù)。 保單貸款 23 產(chǎn)品保障新升級(jí)，賠付豁免全都齊 基礎(chǔ)保障： 身故全殘賠付 賬戶價(jià)值 105% 意外豁免： 繳費(fèi)期間，投保人因意外導(dǎo)致身故或全殘，則豁免剩余交費(fèi)年度交費(fèi)義務(wù)。 24 滿期年金轉(zhuǎn)換，滿足客戶需求 滿期可根據(jù)客戶需求進(jìn)行年金轉(zhuǎn)換，確定領(lǐng)取方式不領(lǐng)取年限 25 26 優(yōu)越理財(cái)對(duì)于公司價(jià)值 27 28 網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)客戶 ? 滿足理財(cái)客戶理財(cái)偏好，分散投資風(fēng)險(xiǎn)，合理配置家庭資產(chǎn) 到期轉(zhuǎn)換客戶 ? 基于前期對(duì)我司產(chǎn)品收益認(rèn)同，轉(zhuǎn)換期交產(chǎn)品，完成產(chǎn)品升級(jí) 關(guān)注非金需求客戶 ? 關(guān)注養(yǎng)老、教育、強(qiáng)制儲(chǔ)蓄等非金融需求的客戶，通過產(chǎn)品搭配，滿足客戶需求 優(yōu)越理財(cái)目標(biāo)客戶 29 30 推動(dòng)方式 ——農(nóng)行 中心思想：線上線下同步銷售 第一基本點(diǎn)： 初期帶動(dòng)銷售 后期協(xié)助銷售 主抓網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn) 強(qiáng)化后援支持 第二基本點(diǎn)： 以網(wǎng)銷擴(kuò)大合作范圍 以全省推動(dòng)找著力點(diǎn) 主抓網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理 協(xié)同配合達(dá)成目標(biāo) 31 推動(dòng)方式 ——郵政 推動(dòng)前提：產(chǎn)品獲得省局與市局銷售準(zhǔn)入 以點(diǎn)帶
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