優(yōu)越理財策劃書(成都農郵渠道)(編輯修改稿)
2025-02-26 14:37 本頁面
【文章內容簡介】 % 10% 2 10000 % 9% 3 10000 % 8% 20 設置持續(xù)獎金，預防提前退保 投入資金 10000 保單年度 繳納保費 結算利率 賬戶價值 持續(xù)獎金 退保手續(xù)費 退保價值 年末價值 5 10000 % 6% 6 0 % 5% 7 0 % 4% 8 0 % 3% 9 0 % 2% 10 0 % 1% 滿期 0% 產品每 5年返還已交保費 5%作為客戶持續(xù)獎金，吸引客戶持有滿期，預防提前退保，規(guī)避售后風險。 21 保證利率高，結算利率靈活多變 ? 保證利率 3%，預防市場風險 下有 保底 ? 結算利率隨行就市，根據市場靈活調整 上不 封頂 22 資金運用靈活，解決丌時之需 ? 15天猶豫期后起，每個保單周年日可按當前賬戶價值 5%給付生存年金，給付后保單賬戶價值等額減少。 生存年金 ? 每次最高可貸賬戶價值的80% ，每次最長可貸 6個月，到期后可繼續(xù)申請貸款，保險期間內不限次數。 保單貸款 23 產品保障新升級，賠付豁免全都齊 基礎保障： 身故全殘賠付 賬戶價值 105% 意外豁免： 繳費期間，投保人因意外導致身故或全殘，則豁免剩余交費年度交費義務。 24 滿期年金轉換，滿足客戶需求 滿期可根據客戶需求進行年金轉換，確定領取方式不領取年限 25 26 優(yōu)越理財對于公司價值 27 28 網點理財客戶 ? 滿足理財客戶理財偏好，分散投資風險，合理配置家庭資產 到期轉換客戶 ? 基于前期對我司產品收益認同，轉換期交產品，完成產品升級 關注非金需求客戶 ? 關注養(yǎng)老、教育、強制儲蓄等非金融需求的客戶，通過產品搭配，滿足客戶需求 優(yōu)越理財目標客戶 29 30 推動方式 ——農行 中心思想：線上線下同步銷售 第一基本點： 初期帶動銷售 后期協助銷售 主抓網點培訓 強化后援支持 第二基本點： 以網銷擴大合作范圍 以全省推動找著力點 主抓網點理財經理 協同配合達成目標 31 推動方式 ——郵政 推動前提：產品獲得省局與市局銷售準入 以點帶
環(huán)評公示相關推薦
鄂ICP備17016276號-1