北理工珠海學(xué)院理財(cái)策劃書模版(編輯修改稿)
2025-07-26 11:45 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 基金定投 個(gè)人創(chuàng)業(yè)基金的準(zhǔn)備Ⅰ 生活資金儲(chǔ)存Ⅱ 課余兼職Ⅲ 基金定投Ⅳ 避免意外支出資金Ⅴ Ⅵ Ⅶ 第二部分 個(gè)人基本情況 個(gè)人情況總結(jié) 個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表姓名： 徐嘉隆日期： 2012年 05月— 2012 年06 月單位：元資產(chǎn)5000負(fù)債300流動(dòng)性現(xiàn)金 1500短期負(fù)債 300活期存款 0飲食支出 600定期存款 0醫(yī)藥費(fèi)用 0貨幣市場(chǎng)基金 0日用品支持 100短期借款 100水電費(fèi)手機(jī)卡支出 200流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì) 1500旅游娛樂(lè)等支出 300投資 0汽車和其他支出 100股票 0其他消費(fèi)支出 100債券 0其他短期負(fù)債 100儲(chǔ)蓄產(chǎn)品 3000短期負(fù)債合計(jì) 100基金 0長(zhǎng)期負(fù)債 0房地產(chǎn) 0房地產(chǎn)投資貸款 0其他 0汽車貸款 0投資合計(jì) 0教育貸款 0長(zhǎng)期貸款合計(jì) 0總資產(chǎn)合計(jì) 5000總負(fù)債合計(jì) 300凈資產(chǎn)＝資產(chǎn)合計(jì)－負(fù)債合計(jì) 第三部分 個(gè)人財(cái)務(wù)狀況 個(gè)人收支情況（以月為單位） 個(gè)人現(xiàn)金流量表 時(shí)間： 2012年 05月單位：元流出金額流入金額飲食開(kāi)銷500 生活費(fèi)2000 水電費(fèi)200 勤工助學(xué)0 網(wǎng)費(fèi) 50兼職實(shí)踐0 手機(jī)充值 100 生活用品 100零食飲料 100休閑用品 100文化娛樂(lè) 100應(yīng)酬 100交通費(fèi)用 50衣服鞋子 0意外花銷 150其他50 總計(jì)支出 1600總計(jì)收入2000 現(xiàn)金流量=總收入總支出= 400 個(gè)人財(cái)務(wù)健康指標(biāo)檢查具體見(jiàn)個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表格：所有者權(quán)益=總資產(chǎn)—總負(fù)債=1800 償付比率=流動(dòng)比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)= （理論上，償付比例的變化范圍在0至1之間，.）流動(dòng)性比率=流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債= 儲(chǔ)蓄比率=存蓄/總資產(chǎn)= 總資產(chǎn)增長(zhǎng)率=本年總資產(chǎn)增長(zhǎng)額/年初資產(chǎn)總額= 根據(jù)個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表計(jì)算得出以上數(shù)據(jù)。個(gè)人償債能力較強(qiáng)，說(shuō)明破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)較低；流動(dòng)性比例高，說(shuō)明資金周轉(zhuǎn)比較靈活；儲(chǔ)蓄率高，但資金閑置量大；總資產(chǎn)增長(zhǎng)利率較小，主要是靠平時(shí)儲(chǔ)蓄而得，應(yīng)該考慮擴(kuò)大投資?？偨Y(jié)：財(cái)務(wù)狀況還是比較健康，但是沒(méi)有到達(dá)最合理的標(biāo)準(zhǔn)。第四部分 風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試分析投資偏好調(diào)查問(wèn)卷你的好朋友會(huì)用下列哪個(gè)句子來(lái)形容你？C A．能夠承受很大的風(fēng)險(xiǎn) B．經(jīng)詳細(xì)分析后，你會(huì)愿意承受風(fēng)險(xiǎn) C．一個(gè)小心謹(jǐn)慎的人 D．不愿承受風(fēng)險(xiǎn) 假設(shè)你參加了一個(gè)電視游戲節(jié)目，獲獎(jiǎng)了，可選擇以下其中一項(xiàng)。你會(huì)選擇：B A．當(dāng)場(chǎng)獲得$1000現(xiàn)金。 B．有50%的機(jī)會(huì)贏取3000元現(xiàn)金 C．有25%的機(jī)會(huì)贏取8000元現(xiàn)金 D．有5%的機(jī)會(huì)贏取50000元現(xiàn)金 你剛剛有足夠的儲(chǔ)蓄實(shí)踐自己一直夢(mèng)寐以求的旅行，但在出發(fā)前三個(gè)星期，你忽然被解雇。你會(huì)。C A．取消旅行 B．選擇另外一個(gè)比較普通的旅程 C．依照原定計(jì)劃，因?yàn)槟阈枰渥愕男菹?lái)準(zhǔn)備尋找新的工作 D．延長(zhǎng)旅程，因?yàn)檫@次旅行可能成為你最后一次的豪華旅行 如果你突然有20000元可用于投資，你會(huì)：B A．將它存入銀行戶口、貨幣市場(chǎng)戶口、存款證或定期存款 B．投資在一些比較安全及高素質(zhì)的債券或債券基金 C．
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