北理工珠海學(xué)院理財(cái)策劃書模版-資料下載頁
2025-06-29 11:45本頁面
【正文】 13 18 序號(hào) A B C D 1 4 3 2 121 2 3 43 1 2 3 4 1 2 3 5 1 2 3 61 2 3 7 1 2 3 8 1 2 3 91 2 3 10 1 23 11 1 2 3 12 1 2 3 131 2 3 總得分：25 我剛好屬于 一般 的那一類！第五部分 理財(cái)投資的具體計(jì)劃 投資工具的選擇與依據(jù)第一 基金定投是一個(gè)長期投資，短期內(nèi)不能過于關(guān)注其收益率。在選擇基金品種上，關(guān)注平衡型基金，或者歷史表現(xiàn)一直想對(duì)優(yōu)秀的品種。買一點(diǎn)基金定投?；鸬钠鹗假Y金最低單筆是1000元,定投200元起投買基金到銀行或者基金公司都行。銀行能代理很多基金公司的業(yè)務(wù)，具體開戶找銀行理財(cái)專柜辦理?，F(xiàn)在有些證券公司也有代理基金買賣的。在銀行開通網(wǎng)上銀行后網(wǎng)上購買一般收費(fèi)上有優(yōu)惠。第二 是要高風(fēng)險(xiǎn)高收益還是穩(wěn)健保本有收益。前一種買股票型基金，后一種買債券型或貨幣型基金。確定了基金種類后，選擇基金可以根據(jù)基金業(yè)績、基金經(jīng)理、基金規(guī)模、基金投資方向偏好、基金收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等來選擇?；饦I(yè)績網(wǎng)上都有排名。穩(wěn)健一點(diǎn)的股票型基金可以選擇指數(shù)型或者ETF. 定投最好選擇后端付費(fèi)，同樣標(biāo)的的指數(shù)基金就要選擇管理費(fèi)、托管費(fèi)低的。恕不做具體推薦，鞋好不好穿只有腳知道。第三 開放式基金的投資方式有兩種，單筆投資和定期定額。所謂基金“定額定投”指的是投資者在每月固定的時(shí)間（如每月10日）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。 由于基金“定額定投”起點(diǎn)低、方式簡單，所以它也被稱為“小額投資計(jì)劃”或“懶人理財(cái)”。 其他投資：投資商店格子屋，月租，進(jìn)貨并且買賣。 投資分配比例 把每月存儲(chǔ)下來的基金按5:5的比例來分配，一半做基金定投，一半做商品買賣。 確定可行性 優(yōu)勢（Strength）劣勢(Weakness)①集資面較廣①專業(yè)知識(shí)不夠充足，也沒有投資上的經(jīng)驗(yàn) 內(nèi)部分析②朋友眾多，可以給予幫助②屬于風(fēng)險(xiǎn)冒進(jìn)者缺乏理性和理智 ③自己擁有一定的知識(shí)積累③沒有充足的保障資金，無后勤保障 ④年輕就是資本，富貴險(xiǎn)中求，此時(shí)不博更待何時(shí)④年少輕狂，不知社會(huì)險(xiǎn)惡外部分析① 中國國民經(jīng)濟(jì)不斷增長貿(mào)易地位不斷提升。運(yùn)行態(tài)勢良好② 投資產(chǎn)品眾多，投資利于多元化① 世界金融規(guī)則引發(fā)對(duì)中國貿(mào)易的批判② 中國經(jīng)濟(jì)法制不健全，投資多元化存在風(fēng)險(xiǎn)更大其他因素：第一，資金問題： 建立備用資金，當(dāng)投資出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)問題時(shí)，能及時(shí)填補(bǔ)資金空缺，等資金周轉(zhuǎn)過來立刻補(bǔ)充備有資金。第二，收益問題： 當(dāng)收益沒有達(dá)到預(yù)期目標(biāo)時(shí)需在各方面做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，若出現(xiàn)較大差異則重新制定計(jì)劃。第四，靈活問題：制定計(jì)劃時(shí)需把目光放遠(yuǎn)，把問題想全面，思維要嚴(yán)謹(jǐn)，盡量避免出現(xiàn)可估計(jì)錯(cuò)誤。 第五，風(fēng)險(xiǎn)問題：做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按風(fēng)險(xiǎn)程度投資，設(shè)定底線，做好最壞打算，做到即使出現(xiàn)最壞情況自己都可以應(yīng)付。 第六，法律問題： 走法律路線，不做違法的事情，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)較大的投資，走持續(xù)穩(wěn)健的道路。 調(diào)整 若出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)不靈，且數(shù)目小等小問題時(shí)，可調(diào)用備用資金；若資金空缺較大時(shí)，可先取消風(fēng)險(xiǎn)較大的投資，避免出現(xiàn)更大空缺，等資金穩(wěn)定回籠時(shí)再投資；若資金空缺很大時(shí)，投資計(jì)劃需擱置，重新做一份理財(cái)計(jì)劃第六部分 結(jié)語在本次寫作策劃書最深刻的感受是： 意識(shí)到做一份個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的重要性與必要性。自己平時(shí)對(duì)理財(cái)很不重視，有多少花多少，這是一個(gè)很嚴(yán)重的錯(cuò)誤！一旦出現(xiàn)各類突發(fā)事情時(shí)，無法應(yīng)對(duì)，而且對(duì)正常生活造成很大影響，甚至無法保證基本生活，所以做一份個(gè)人理財(cái)計(jì)劃是很有必要的。在做個(gè)人理財(cái)計(jì)劃時(shí)也發(fā)現(xiàn)自己原來平時(shí)能有剩余的資金，且存在很大的升值空間，能從中獲取較大利益。同時(shí)也對(duì)生活更方面作出較詳細(xì)的規(guī)劃，生活有規(guī)律，不再迷茫。對(duì)自身思維有很大提高，想事情更加全面了，目光變長遠(yuǎn)了，對(duì)自身價(jià)值有很大提高。不過，也發(fā)現(xiàn)認(rèn)真做一份個(gè)人理財(cái)投資真的不容易啊，挺累的，想問題必須全面，你想到的和想不到的都要考慮到位?？偟膩碚f，個(gè)人理財(cái)計(jì)劃對(duì)我們十分有用，我們應(yīng)該為自己生活好好計(jì)劃一下！9
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