02客戶需求分析(編輯修改稿)
2025-02-12 19:14 本頁面
【文章內容簡介】 20萬左右，我們要對孩子的未來做好準備。 22 我跟主任學保險 ? 主任：除了以上的開支以外，一般的家庭，我們都要儲蓄一部分 錢，以備不時之需，對嗎？ 陳姐，您家中的存款是多少呢？ ? 陳姐：銀行大概只存了 10萬多元，計劃將來給小明上大學的。 ? 主任：陳姐，除了儲蓄以外，您還有沒有社會保險和其他的商業(yè) 保險？ ? 陳姐：只有一些醫(yī)保。 ? 主任：那我們算它 2萬好了，陳姐，您覺得出入不大吧。 ? 陳姐 : 不大 ? 主任 : 從整體的人生規(guī)劃來講 ,人們一般都會考慮一筆最后的基 金 ,陳姐 ,您覺得 2萬可以了嗎 ? ? 陳姐 : 差不多 （對以上的資料，記入財務分析表中） 23 ? 主任：好的，陳姐，根據(jù)您剛才的資料，我計算了一下 120萬 +萬 +20萬 +2萬 102＝ 。這還沒有計劃你的旅游基金、買車、換房的錢。我相信你也同意，現(xiàn)在的醫(yī)療費用越來越高了，我們還要考慮一筆健康基金 ,其實我們的需求遠遠不止 ，考慮到如果退休后，疾病機率增加，家庭醫(yī)療基金的準備一般應包括：一次重大疾?。?20萬），三次中?。?3萬 /次），多次小?。ㄉ绫ｉT診醫(yī)療解決為主）。所以醫(yī)療基金要準備 30萬。 ? 如果平安一生， ，并以此滿足各項費用的支出； ? 但萬一發(fā)生意外就意味著收入中斷， 入積累來完成。這個金額就是您意外傷害的保額需求 .您可以用一部分儲蓄購買意外傷害保險來彌補這個缺口。 ? 另外您還需要 30萬的健康基金，其中 20萬可以通過重大疾病保險來解決，中病費用通過每年投保住院醫(yī)療保險解決。 我跟主任學保險 24 練習時間 ? 三人一組，角色扮演練習 187。 客戶、業(yè)務員、觀察員 187。 時間： 20分鐘 25 …… 今天，主任給我示范了如何去作客戶的需求分析，原來客戶的需求分析是一門很嚴謹、很科學的學問。要想打動客戶，激發(fā)客戶的購買欲望， 需求分析是一個不可少的環(huán)節(jié) 。我們首先要了解客戶想要什么樣的生活，通過日常開支、按揭壓力、教育費用、醫(yī)療保障等幾個方面詳細的了解客戶的資料。不僅僅是這樣， 客戶已經(jīng)擁有的我們也要詳細的了解。 在與
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