國(guó)際投資學(xué)第四章跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)(編輯修改稿)
2025-02-10 20:04 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 . 全球跨國(guó)公司的擴(kuò)張要求銀行跟隨到海外繼續(xù)提供服務(wù)； 3. 各國(guó)對(duì)銀行業(yè)得政策激勵(lì)銀行開(kāi)展跨國(guó)經(jīng)營(yíng)； 4. 國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展為跨國(guó)銀行的業(yè)務(wù)拓展開(kāi)辟了新天地。 5. 20世紀(jì) 90年代以來(lái)跨國(guó)銀行業(yè)的重組和新發(fā)展有特定時(shí)代背景 本章要點(diǎn) 1. 跨國(guó)銀行的定義及內(nèi)涵 2. 跨國(guó)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 3. 跨國(guó)銀行發(fā)展的原因 4. 跨國(guó)銀行的組織形式 5. 跨國(guó)銀行在國(guó)際投資中的作用 6. 投資銀行的定義與主要業(yè)務(wù) 7. 共同基金與對(duì)沖基金的區(qū)別 四、跨國(guó)銀行的組織形式 母行與其海外分支機(jī)構(gòu)的組織形式 （ 1）分支行制 指母行在海外設(shè)立和控制各種類型的分支機(jī)構(gòu)，通過(guò)這些分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨國(guó)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 跨國(guó)銀行母行 一級(jí)海外分支機(jī)構(gòu) …… 國(guó)內(nèi)分支機(jī)構(gòu) 二級(jí)海外分支機(jī)構(gòu) （ 2）控股公司制（集團(tuán)銀行制） 銀行通過(guò)“銀行持股公司”建立海外分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)。 以美國(guó)最為典型 銀行持股公司 愛(ài)治法公司 跨國(guó)公司母行 海外附屬行 、聯(lián)屬行 非銀行機(jī)構(gòu) 海外分 海外分支 支機(jī)構(gòu) 機(jī)構(gòu) （ 3）國(guó)際財(cái)團(tuán)銀行制 指不同國(guó)家或地區(qū)的銀行以參股合資或合作的方式組成一個(gè)機(jī)構(gòu)或團(tuán)體從事特定國(guó)際銀行業(yè)務(wù)的組織方式。 國(guó)際財(cái)團(tuán)銀行是正式注冊(cè)的法人。 案例 1. 2023年，蘇格蘭銀行采取財(cái)團(tuán)入股的方式，攜李嘉誠(chéng)基金和美林公司出資 31億美元購(gòu)入了中國(guó)銀行 10%的股份。 2. 2023年高盛集團(tuán)，美國(guó)運(yùn)通和德國(guó)安聯(lián)組成的國(guó)際財(cái)團(tuán)出資 37億美元，收購(gòu)中國(guó)工商銀行約 10%的股份。 跨國(guó)銀行海外分支機(jī)構(gòu)的形式 1. 代表處 2. 經(jīng)理處 3. 分行 4. 附屬行 5. 愛(ài)法治公司 6. 財(cái)團(tuán)銀行 思考： 各種分支機(jī)構(gòu)形式的特點(diǎn)、功能和適用性？ 海外分支機(jī)構(gòu)主要形式 代表處： 1. 層次最低的分支機(jī)構(gòu)，不直接經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù) 2. 目的：代表母行與東道國(guó)聯(lián)系，為母行招來(lái)業(yè)務(wù)，收集當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)，政治情況。 3. 適用性：跨國(guó)銀行進(jìn)入某個(gè)完全陌生的市場(chǎng)，或自身的資金力量有限 4. 特點(diǎn)：工作人員少，成本較少，手續(xù)簡(jiǎn)便，受管制松 經(jīng)理處 特點(diǎn)：跨國(guó)銀行的分支機(jī)構(gòu)，介于代表處和分行之間的組織形式，同代表處相比，經(jīng)營(yíng)范圍相對(duì)廣泛。 功能：主要從事國(guó)際市場(chǎng)上的工商業(yè)貸款和貿(mào)易融資，可以兌付支票，發(fā)放貸款，但不能吸收居民存款并辦理信托業(yè)。 分行 依據(jù)東道國(guó)法律設(shè)立的跨國(guó)銀行的分支機(jī)構(gòu)，是母行的一個(gè)組成部分， 但不具備獨(dú)立的法人地位 ?？梢蕴峁┤娴你y行業(yè)務(wù)，與當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行展開(kāi)全面競(jìng)爭(zhēng)。 附屬行與連屬行 1. 由跨國(guó)銀行與東道國(guó)有關(guān)機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立或?qū)Ξ?dāng)?shù)劂y行兼并，收購(gòu)而成立的，跨國(guó)銀行因持股關(guān)系而承擔(dān)有限責(zé)任，具有獨(dú)立法人地位，可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類比分行多。 2. 區(qū)別： （ 1）附屬行：大部分股權(quán)歸跨國(guó)銀行所有 （ 2）聯(lián)屬行 : 大部分股權(quán)歸東道國(guó)所有 愛(ài)治法公司 1. 美國(guó)跨國(guó)銀行根據(jù) 1919年修訂的聯(lián)邦儲(chǔ)備法允許設(shè)立的最為重要的、經(jīng)營(yíng)國(guó)際銀行業(yè)務(wù)的海外分支機(jī)構(gòu)形式。 2. 兩種類型 : （ 1）銀行愛(ài)治法公司，美國(guó)跨國(guó)銀行經(jīng)營(yíng)國(guó)際業(yè)務(wù)及設(shè)立海外分行的主要機(jī)構(gòu)。 （ 2）投資愛(ài)治法公司，主要通過(guò)國(guó)外金融機(jī)構(gòu)為母行建立附屬行等。 財(cái)團(tuán)銀行 1. 由兩家以上銀行共同出資組成的 ,在特定地區(qū)開(kāi)展特定業(yè)務(wù)活動(dòng)的銀行，是在東道國(guó)注冊(cè)和納稅的獨(dú)立的法人實(shí)體。 2. 其主要業(yè)務(wù)是安排巨額貸款，此外還兼營(yíng)證券發(fā)行、歐洲貨幣市場(chǎng)及企業(yè)兼并收購(gòu)等業(yè)務(wù)。 本章要點(diǎn) 1. 跨國(guó)銀行的定義及內(nèi)涵 2. 跨國(guó)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 3. 跨國(guó)銀行發(fā)展的原因 4. 跨國(guó)銀行的組織形式 5. 跨國(guó)銀行在國(guó)際投資中的作用 6. 投資銀行的定義與主要業(yè)務(wù) 7. 共同基金與對(duì)沖基金的區(qū)別 跨國(guó)銀行在國(guó)際投資中的作用 1. 跨國(guó)銀行是國(guó)際直接投資者跨國(guó)融資的中介 ： 國(guó)際投資活動(dòng)是一個(gè)資金在跨越國(guó)境范圍內(nèi)的運(yùn)營(yíng)和配置過(guò)程，跨國(guó)銀行的出現(xiàn)，可以實(shí)現(xiàn)資金供求雙方的對(duì)接，使資金得以有效配置； 2. 跨國(guó)銀行是投資者跨國(guó)界支付的中介 ： 跨國(guó)銀行擁有分布廣泛的海外分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，因而能為投資者的跨國(guó)界支付提供全球范圍的轉(zhuǎn)賬清算。
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