新理財系統(tǒng)柜面業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-02-04 07:47 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 001” 。如為。如為 ““ 0027” 開頭開頭的卡片辦理查詢時，需在前面增加的卡片辦理查詢時，需在前面增加 ““ 99” ，即賬號欄輸入的卡號應(yīng)，即賬號欄輸入的卡號應(yīng) ““ 990027” 。簽約操作界面簽約操作界面解約解約功能說明：功能說明： 個人、對公客戶辦理取消此銀行賬號的理財產(chǎn)品簽約關(guān)聯(lián)個人、對公客戶辦理取消此銀行賬號的理財產(chǎn)品簽約關(guān)聯(lián)的功能的功能 。交易控制：交易控制：n 解約的前提是資金賬戶下的所有基金解約的前提是資金賬戶下的所有基金 /理財產(chǎn)品均已銷理財產(chǎn)品均已銷戶。戶。n 對于賬戶的解約信息可通過核心單筆簽約查詢對于賬戶的解約信息可通過核心單筆簽約查詢““ 814032” 交易中查看。交易中查看。n 異地分行的卡賬戶允許跨分行辦理。異地分行的卡賬戶允許跨分行辦理。 解約界面解約界面風(fēng)險等級評估風(fēng)險等級評估功能說明：功能說明： 適用于個人客戶首次購買理財產(chǎn)品進(jìn)行評定或風(fēng)險評估有適用于個人客戶首次購買理財產(chǎn)品進(jìn)行評定或風(fēng)險評估有效期過期重新評級時使用。效期過期重新評級時使用。交易控制：交易控制：n 當(dāng)客戶購買的理財產(chǎn)品風(fēng)險等級高于客戶自身風(fēng)險承受能當(dāng)客戶購買的理財產(chǎn)品風(fēng)險等級高于客戶自身風(fēng)險承受能力等級時該購買申請將拒絕受理。力等級時該購買申請將拒絕受理。n 首次辦理理財風(fēng)險評估業(yè)務(wù)必須通過柜面辦理，不允許通首次辦理理財風(fēng)險評估業(yè)務(wù)必須通過柜面辦理，不允許通過各渠道（如網(wǎng)銀）辦理理財風(fēng)險評估手續(xù)。首次風(fēng)險評過各渠道（如網(wǎng)銀）辦理理財風(fēng)險評估手續(xù)。首次風(fēng)險評估成功后，后續(xù)的風(fēng)險評估客戶可通過柜面或渠道辦理。估成功后，后續(xù)的風(fēng)險評估客戶可通過柜面或渠道辦理。n 理財風(fēng)險評估有效期最長為理財風(fēng)險評估有效期最長為 12個月。超過有效期，客戶必個月。超過有效期，客戶必須重新辦理風(fēng)險評估手續(xù)。須重新辦理風(fēng)險評估手續(xù)。風(fēng)險等級評估操作界面風(fēng)險等級評估操作界面風(fēng)險等級評估輸出界面風(fēng)險等級評估輸出界面n 風(fēng)險等級評估提交成功，點擊風(fēng)險等級評估提交成功，點擊 “憑單憑單 ”打印打印 《《 通用憑證通用憑證 》》 交客戶簽交客戶簽字確認(rèn)收回，加蓋辦訖章及柜員私章。如客戶提出辦理高風(fēng)險約字確認(rèn)收回，加蓋辦訖章及柜員私章。如客戶提出辦理高風(fēng)險約定業(yè)務(wù)，可點擊定業(yè)務(wù)，可點擊 “高風(fēng)險約定高風(fēng)險約定 ”鏈接至鏈接至 “非柜面購買高風(fēng)險理財產(chǎn)非柜面購買高風(fēng)險理財產(chǎn)品約定品約定 /取消取消 ”交易。交易。高風(fēng)險約定高風(fēng)險約定 /取消業(yè)務(wù)取消業(yè)務(wù)功能說明：功能說明： 適用于個人客戶通過非柜面渠道（如網(wǎng)銀）首次購買高風(fēng)適用于個人客戶通過非柜面渠道（如網(wǎng)銀）首次購買高風(fēng)險等級理財產(chǎn)品時，必須到柜面辦理高風(fēng)險約定業(yè)務(wù)。險等級理財產(chǎn)品時，必須到柜面辦理高風(fēng)險約定業(yè)務(wù)。交易控制：交易控制：n 高風(fēng)險約定業(yè)務(wù) 必須由賬戶本人持有效身份證件，卡憑證、賬戶密碼，到柜面辦理購買高風(fēng)險理財產(chǎn)品約定業(yè)務(wù)后購買。n 高風(fēng)險評定一次后，在未取消狀態(tài)下長期有效。n 如客戶登陸網(wǎng)銀購買中、低風(fēng)險理財產(chǎn)品或通過柜面辦理高風(fēng)險理財產(chǎn)品購買，無需辦理高風(fēng)險約定業(yè)務(wù)。n 高風(fēng)險評定取消業(yè)務(wù)，無需出示有效身份證件，可提供卡憑證、賬戶密碼辦理。高風(fēng)險約定高風(fēng)險約定 /取消業(yè)務(wù)操作界面取消業(yè)務(wù)操作界面n 高風(fēng)險約定高風(fēng)險約定 /取消提交成功，點擊取消提交成功，點擊 “憑單憑單 ”打印打印 《《 通用憑證通用憑證 》》 交客交客戶簽字確認(rèn)收回，加蓋辦訖章及柜員私章。戶簽字確認(rèn)收回，加蓋辦訖章及柜員私章。個人客戶變更銀行賬號個人客戶變更銀行賬號功能說明：功能說明： 客戶需要更換理財簽約時的九通卡賬戶時，需要到我行柜面辦理。換客戶需要更換理財簽約時的九通卡賬戶時，需要到我行柜面辦理。換卡成功后原卡的所有基金卡成功后原卡的所有基金 /理財業(yè)務(wù)和權(quán)益轉(zhuǎn)入新卡，客戶只能使用新卡理財業(yè)務(wù)和權(quán)益轉(zhuǎn)入新卡，客戶只能使用新卡辦理理財業(yè)務(wù)。辦理理財業(yè)務(wù)。交易控制：交易控制：n 新舊銀行賬號必須是同一客戶號下的個人卡賬戶。新舊銀行賬號必須是同一客戶號下的個人卡賬戶。n 無在途委托（購買或贖回）狀態(tài)下，可辦理個人銀行卡賬號變更。無在途委托（購買或贖回）狀態(tài)下，可辦理個人銀行卡賬號變更。n 機(jī)構(gòu)客戶不能辦理更換銀行賬號交易，僅限個人賬戶交易。此交易機(jī)構(gòu)客戶不能辦理更換銀行賬號交易，僅限個人賬戶交易。此交易需授權(quán)后辦理。需授權(quán)后辦理。個人客戶更換銀行賬戶操作界面?zhèn)€人客戶更換銀行賬戶操作界面客戶信息同步客戶信息同步功能說明：功能說明： 核心變更客戶信息后（如客戶、身份證號碼等信息資核心變更客戶信息后（如客戶、身份證號碼等信息資料），需同步在理財系統(tǒng)做個人料），需同步在理財系統(tǒng)做個人 /機(jī)構(gòu)客戶信息同步交易，機(jī)構(gòu)客戶信息同步交易，以保持客戶信息與核心系統(tǒng)的一致性。以保持客戶信息與核心系統(tǒng)的一致性。交易控制：交易控制：n 客戶在核心系統(tǒng)做過重要信息修改的客戶在核心系統(tǒng)做過重要信息修改的 ，在辦理理財業(yè)務(wù)，在辦理理財業(yè)務(wù)時系統(tǒng)會提示該客戶在核心系統(tǒng)已辦理信息修改交易，此時時系統(tǒng)會提示該客戶在核心系統(tǒng)已辦理信息修改交易，此時需在理財系統(tǒng)中辦理客戶信息同步交易。需在理財系統(tǒng)中辦理客戶信息同步交易。個人客戶信息同步操作界面?zhèn)€人客戶信息同步操作界面購買購買功能說明：功能說明： 指客戶在理財產(chǎn)品的募集期、開放期間申請購買的理財產(chǎn)品指客戶在理財產(chǎn)品的募集期、開放期間申請購買的理財產(chǎn)品 。交易控制：交易控制：n 個人客戶購買時，應(yīng)判斷該客戶風(fēng)險等級是否大于等于該產(chǎn)品風(fēng)險等級，如個人客戶購買時，應(yīng)判斷該客戶風(fēng)險等級是否大于等于該產(chǎn)品風(fēng)險等級，如該產(chǎn)品的風(fēng)險等級超過客戶可承受風(fēng)險等級，拒絕受理。該產(chǎn)品的風(fēng)險等級超過客戶可承受風(fēng)險等級，拒絕受理。n 針對在同一期次理財產(chǎn)品的額度范圍內(nèi)，客戶在購買期間內(nèi)可進(jìn)行多次購針對在同一期次理財產(chǎn)品的額度范圍內(nèi)，客戶在購買期間內(nèi)可進(jìn)行多次購買。買。n 認(rèn)購資金個人超過認(rèn)購資金個人超過 20萬，機(jī)構(gòu)超過萬，機(jī)構(gòu)超過 50萬則需要授權(quán)通過。萬則需要授權(quán)通過。n 購買申請交易成功后，客戶的資金即時被圈存，于理財份額確認(rèn)成功后下客購買申請交易成功后，客戶的資金即時被圈存，于理財份額確認(rèn)成功后下客戶賬?？赏ㄟ^核心系統(tǒng)戶賬?？赏ㄟ^核心系統(tǒng) (126011)、 (129004) 、 (560001) 交易，查詢賬務(wù)交易，查詢賬務(wù)處理及客戶交易明細(xì)處理及客戶交易明細(xì) 。
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