信貸部業(yè)務交流(編輯修改稿)
2025-02-04 01:57 本頁面
【文章內容簡介】 銀行匯票封存放入財務公司代保管庫。 ? 3）代保管匯票的支付 ? 代保管票據的支付包括銀行承兌匯票在集團公司成員單位之間的轉讓和集團公司成員單位的對外支付。 ? （ 1）．根據有關部門的計劃，票據持有人提交 《 銀行匯票背書轉讓通知單 》 ，并加蓋預留印鑒；匯票收款人在 《 轉讓通知單 》 收款人欄加蓋財務專用章（經辦人簽章或者填寫身份證號碼）。 ? （ 2） .財務公司記賬人員根據 《 匯票背書轉讓通知單 》 填具票據內容在企業(yè)票據系統(tǒng)進行記賬操作。 ? （ 3） .記賬完成后，信貸部票據管理員從代保管庫提出票據原件，將票據原件同 《 銀行匯票背書轉讓通知單 》 逐一核對確認；核對無誤后財務公司在背書轉讓通知單上加蓋財務公司代保管專用章，并將匯票交與收票人。 ? （ 4） .銀行承兌匯票背書轉讓通知單一式五份，財務公司一份，收票單位一份，票據背書人兩份； ? （ 5） .銀行承兌匯票的支付必須按照財務公司規(guī)定的手續(xù)和程序辦理，否則視為無效。 ? 4）代保管匯票的貼現(xiàn)和托收出庫 ? （ 1） .票據貼現(xiàn) ? 按照集團公司文件精神，成員單位如需辦理票據融資，優(yōu)先考慮到財務公司辦理申請；協(xié)商一致后雙方簽訂 《 貼現(xiàn)協(xié)議 》 ，填制 《 貼現(xiàn)憑證 》 ，票據背書轉讓給財務公司。 ? （ 2） .集團成員公司可授權財務公司辦理匯票托收業(yè)務。 ? 財務公司于貸款到期前 15日在商業(yè)銀行辦理托收業(yè)務，信貸部票據管理員填寫 《 銀行匯票托收單 》 ，同時將票據背書轉讓給托收銀行 成 員 單 位 A （ 持 票 人 ）成 員 單 位 / 外 部 單 位 （ 收 款 人 ）代保管收據匯票背書轉讓單票 據 代 保 管 員（ 代 保 管 庫 ）承兌匯票承兌匯票入庫出庫成 員 單 位 同 財 務 公 司 簽 訂 代 保 管 協(xié) 議 ? ? ? 1）財務公司收到集團成員單位的承兌匯票后，登陸相應企業(yè)票據管理系統(tǒng) V3進行票面要素信息的收票登記。 ? （ 1）收到承兌匯票實物驗收后，票據記賬人員在票據管理系統(tǒng)中應收票據 —— 收入 —— 收票登記項下票據信息錄入操作； ? （ 2）票據錄入工作完成后，票據復核人員就錄入的票據信息在票據系統(tǒng)交易處理 —— 交易復核項下進行復核操作。 ? 2）收票登記操作流 收 票 登 記 票 據 復 核應 收 票 據 — — 收 票 登 記交 易 處 理 — — 交 易 復 核信 息 流 ? ? ? 1）財務公司操作人員在票據系統(tǒng)中應收票據 —— 轉讓 —— 內部轉讓項下錄入預算號、收款人，選擇內轉承兌匯票后保存。 ? 2）財務公司票據復核人員在票據系統(tǒng)中交易處理 —— 交易復核項下進行復核操作。 ? 3）信貸部主管登陸票據系統(tǒng)對該筆業(yè)務在交易處理 —— 交易審核項下進行審核操作。 ? 內部轉讓操作流 內 轉 錄 入 交 易 復 核交 易 審 核應 收 票 據 — — 內 部 轉 讓 交 易 處 理 — — 交 易 復 核企 業(yè) 票 據 管 理 系 統(tǒng)交 易 處 理 — — 交 易 審 批信 息 流信息流 ? ? ? （ 1）財務公司操作人員在票據系統(tǒng)中應收票據 —— 轉讓 —— 對外轉讓項下錄入預算號、收款人，選擇承兌匯票后保存。 ? （ 2）財務公司票據復核人員在票據系統(tǒng)中交易處理 —— 交易復核項下進行復核操作。 ? （ 3）信貸部主管登陸財務公司票據系統(tǒng)對該筆業(yè)務在交易處理 ——交易審核項下進行審核操作。 ? 對外背書轉讓操作流 外 轉 錄 入 交 易 復 核交 易 審 核應 收 票 據 — — 對 外 轉 讓 交 易 處 理 — — 交 易 復 核企 業(yè) 票 據 管 理 系 統(tǒng)交 易 處 理 — — 交 易 審 批信 息 流信息流 ? ? ? 1）財務公司操作人員在票據系統(tǒng)中應收票據 —— 貼現(xiàn) —— 貼現(xiàn)申請項下進行貼現(xiàn)申請操作。 ? 2）財務公司票據復核人員在票據系統(tǒng)中交易處理 —— 交易復核項下進行復核操作。 ? 3）信貸主管登陸財務公司票據系統(tǒng)對該筆業(yè)務在交易處理 —— 交易審核項下進行審核操作。 ? 4）財務公司操作人員在貼現(xiàn)業(yè)務完成后在應收票據 —— 貼現(xiàn) —— 貼現(xiàn)登記項下作登記操作。 ? 貼現(xiàn)出庫操作流 貼 現(xiàn) 申 請 貼 現(xiàn) 復 核貼 現(xiàn) 登 記 貼 現(xiàn) 審 批信 息 流信息流信 息 流應 收 票 據 — — 貼 現(xiàn) 申 請 交 易 處 理 — — 交 易 復 核交 易 處 理 — — 交 易 審 批應 收 票 據 — — 貼 現(xiàn) 登 記企 業(yè) 票 據 管 理 系 統(tǒng) ? ? ? 1）財務公司操作人員在其票據系統(tǒng)中應收票據 —— 托收 —— 托收出庫項下進行出庫操作。 ? 2）財務公司票據復核人員在票據系統(tǒng)中交易處理 —— 交易復核項下進行復核操作。 ? 3）信貸主管登陸財務公司票據系統(tǒng)對該筆業(yè)務在交易處理 —— 交易審核項下進行審核操作。 ? 4）票據獲對后，成員單位（托收申請人）在其票據系統(tǒng)中應收票據 —— 獲兌登記項下進行獲兌登記。 ? 托收出庫操作流 托 收 出 庫 出 庫 復 核獲 兌 登 記 出 庫 審 批信 息 流信息流信 息 流應 收 票 據 — — 托 收 出 庫 交 易 處 理 — — 交 易 復 核交 易 處 理 — — 交 易 審 批應 收 票 據 — — 獲 兌 登 記企 業(yè) 票 據 管 理 系 統(tǒng)二、票據業(yè)務 ? ? ? 匯票貼現(xiàn)指集團公司成員單位（貼現(xiàn)申請人）與財務公司協(xié)商一致后簽訂 《 貼現(xiàn)協(xié)議 》 ，財務公司根據票面金額扣除貼現(xiàn)利息后向成員單位發(fā)放貸款的資產業(yè)務。它體現(xiàn)的是貼現(xiàn)申請人
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