信貸部業(yè)務(wù)交流(編輯修改稿)
2025-02-04 01:57 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 銀行匯票封存放入財(cái)務(wù)公司代保管庫(kù)。 ? 3）代保管匯票的支付 ? 代保管票據(jù)的支付包括銀行承兌匯票在集團(tuán)公司成員單位之間的轉(zhuǎn)讓和集團(tuán)公司成員單位的對(duì)外支付。 ? （ 1）．根據(jù)有關(guān)部門的計(jì)劃，票據(jù)持有人提交 《 銀行匯票背書轉(zhuǎn)讓通知單 》 ，并加蓋預(yù)留印鑒；匯票收款人在 《 轉(zhuǎn)讓通知單 》 收款人欄加蓋財(cái)務(wù)專用章（經(jīng)辦人簽章或者填寫身份證號(hào)碼）。 ? （ 2） .財(cái)務(wù)公司記賬人員根據(jù) 《 匯票背書轉(zhuǎn)讓通知單 》 填具票據(jù)內(nèi)容在企業(yè)票據(jù)系統(tǒng)進(jìn)行記賬操作。 ? （ 3） .記賬完成后，信貸部票據(jù)管理員從代保管庫(kù)提出票據(jù)原件，將票據(jù)原件同 《 銀行匯票背書轉(zhuǎn)讓通知單 》 逐一核對(duì)確認(rèn)；核對(duì)無(wú)誤后財(cái)務(wù)公司在背書轉(zhuǎn)讓通知單上加蓋財(cái)務(wù)公司代保管專用章，并將匯票交與收票人。 ? （ 4） .銀行承兌匯票背書轉(zhuǎn)讓通知單一式五份，財(cái)務(wù)公司一份，收票單位一份，票據(jù)背書人兩份； ? （ 5） .銀行承兌匯票的支付必須按照財(cái)務(wù)公司規(guī)定的手續(xù)和程序辦理，否則視為無(wú)效。 ? 4）代保管匯票的貼現(xiàn)和托收出庫(kù) ? （ 1） .票據(jù)貼現(xiàn) ? 按照集團(tuán)公司文件精神，成員單位如需辦理票據(jù)融資，優(yōu)先考慮到財(cái)務(wù)公司辦理申請(qǐng)；協(xié)商一致后雙方簽訂 《 貼現(xiàn)協(xié)議 》 ，填制 《 貼現(xiàn)憑證 》 ，票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給財(cái)務(wù)公司。 ? （ 2） .集團(tuán)成員公司可授權(quán)財(cái)務(wù)公司辦理匯票托收業(yè)務(wù)。 ? 財(cái)務(wù)公司于貸款到期前 15日在商業(yè)銀行辦理托收業(yè)務(wù)，信貸部票據(jù)管理員填寫 《 銀行匯票托收單 》 ，同時(shí)將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給托收銀行 成 員 單 位 A （ 持 票 人 ）成 員 單 位 / 外 部 單 位 （ 收 款 人 ）代保管收據(jù)匯票背書轉(zhuǎn)讓單票 據(jù) 代 保 管 員（ 代 保 管 庫(kù) ）承兌匯票承兌匯票入庫(kù)出庫(kù)成 員 單 位 同 財(cái) 務(wù) 公 司 簽 訂 代 保 管 協(xié) 議 ? ? ? 1）財(cái)務(wù)公司收到集團(tuán)成員單位的承兌匯票后，登陸相應(yīng)企業(yè)票據(jù)管理系統(tǒng) V3進(jìn)行票面要素信息的收票登記。 ? （ 1）收到承兌匯票實(shí)物驗(yàn)收后，票據(jù)記賬人員在票據(jù)管理系統(tǒng)中應(yīng)收票據(jù) —— 收入 —— 收票登記項(xiàng)下票據(jù)信息錄入操作； ? （ 2）票據(jù)錄入工作完成后，票據(jù)復(fù)核人員就錄入的票據(jù)信息在票據(jù)系統(tǒng)交易處理 —— 交易復(fù)核項(xiàng)下進(jìn)行復(fù)核操作。 ? 2）收票登記操作流 收 票 登 記 票 據(jù) 復(fù) 核應(yīng) 收 票 據(jù) — — 收 票 登 記交 易 處 理 — — 交 易 復(fù) 核信 息 流 ? ? ? 1）財(cái)務(wù)公司操作人員在票據(jù)系統(tǒng)中應(yīng)收票據(jù) —— 轉(zhuǎn)讓 —— 內(nèi)部轉(zhuǎn)讓項(xiàng)下錄入預(yù)算號(hào)、收款人，選擇內(nèi)轉(zhuǎn)承兌匯票后保存。 ? 2）財(cái)務(wù)公司票據(jù)復(fù)核人員在票據(jù)系統(tǒng)中交易處理 —— 交易復(fù)核項(xiàng)下進(jìn)行復(fù)核操作。 ? 3）信貸部主管登陸票據(jù)系統(tǒng)對(duì)該筆業(yè)務(wù)在交易處理 —— 交易審核項(xiàng)下進(jìn)行審核操作。 ? 內(nèi)部轉(zhuǎn)讓操作流 內(nèi) 轉(zhuǎn) 錄 入 交 易 復(fù) 核交 易 審 核應(yīng) 收 票 據(jù) — — 內(nèi) 部 轉(zhuǎn) 讓 交 易 處 理 — — 交 易 復(fù) 核企 業(yè) 票 據(jù) 管 理 系 統(tǒng)交 易 處 理 — — 交 易 審 批信 息 流信息流 ? ? ? （ 1）財(cái)務(wù)公司操作人員在票據(jù)系統(tǒng)中應(yīng)收票據(jù) —— 轉(zhuǎn)讓 —— 對(duì)外轉(zhuǎn)讓項(xiàng)下錄入預(yù)算號(hào)、收款人，選擇承兌匯票后保存。 ? （ 2）財(cái)務(wù)公司票據(jù)復(fù)核人員在票據(jù)系統(tǒng)中交易處理 —— 交易復(fù)核項(xiàng)下進(jìn)行復(fù)核操作。 ? （ 3）信貸部主管登陸財(cái)務(wù)公司票據(jù)系統(tǒng)對(duì)該筆業(yè)務(wù)在交易處理 ——交易審核項(xiàng)下進(jìn)行審核操作。 ? 對(duì)外背書轉(zhuǎn)讓操作流 外 轉(zhuǎn) 錄 入 交 易 復(fù) 核交 易 審 核應(yīng) 收 票 據(jù) — — 對(duì) 外 轉(zhuǎn) 讓 交 易 處 理 — — 交 易 復(fù) 核企 業(yè) 票 據(jù) 管 理 系 統(tǒng)交 易 處 理 — — 交 易 審 批信 息 流信息流 ? ? ? 1）財(cái)務(wù)公司操作人員在票據(jù)系統(tǒng)中應(yīng)收票據(jù) —— 貼現(xiàn) —— 貼現(xiàn)申請(qǐng)項(xiàng)下進(jìn)行貼現(xiàn)申請(qǐng)操作。 ? 2）財(cái)務(wù)公司票據(jù)復(fù)核人員在票據(jù)系統(tǒng)中交易處理 —— 交易復(fù)核項(xiàng)下進(jìn)行復(fù)核操作。 ? 3）信貸主管登陸財(cái)務(wù)公司票據(jù)系統(tǒng)對(duì)該筆業(yè)務(wù)在交易處理 —— 交易審核項(xiàng)下進(jìn)行審核操作。 ? 4）財(cái)務(wù)公司操作人員在貼現(xiàn)業(yè)務(wù)完成后在應(yīng)收票據(jù) —— 貼現(xiàn) —— 貼現(xiàn)登記項(xiàng)下作登記操作。 ? 貼現(xiàn)出庫(kù)操作流 貼 現(xiàn) 申 請(qǐng) 貼 現(xiàn) 復(fù) 核貼 現(xiàn) 登 記 貼 現(xiàn) 審 批信 息 流信息流信 息 流應(yīng) 收 票 據(jù) — — 貼 現(xiàn) 申 請(qǐng) 交 易 處 理 — — 交 易 復(fù) 核交 易 處 理 — — 交 易 審 批應(yīng) 收 票 據(jù) — — 貼 現(xiàn) 登 記企 業(yè) 票 據(jù) 管 理 系 統(tǒng) ? ? ? 1）財(cái)務(wù)公司操作人員在其票據(jù)系統(tǒng)中應(yīng)收票據(jù) —— 托收 —— 托收出庫(kù)項(xiàng)下進(jìn)行出庫(kù)操作。 ? 2）財(cái)務(wù)公司票據(jù)復(fù)核人員在票據(jù)系統(tǒng)中交易處理 —— 交易復(fù)核項(xiàng)下進(jìn)行復(fù)核操作。 ? 3）信貸主管登陸財(cái)務(wù)公司票據(jù)系統(tǒng)對(duì)該筆業(yè)務(wù)在交易處理 —— 交易審核項(xiàng)下進(jìn)行審核操作。 ? 4）票據(jù)獲對(duì)后，成員單位（托收申請(qǐng)人）在其票據(jù)系統(tǒng)中應(yīng)收票據(jù) —— 獲兌登記項(xiàng)下進(jìn)行獲兌登記。 ? 托收出庫(kù)操作流 托 收 出 庫(kù) 出 庫(kù) 復(fù) 核獲 兌 登 記 出 庫(kù) 審 批信 息 流信息流信 息 流應(yīng) 收 票 據(jù) — — 托 收 出 庫(kù) 交 易 處 理 — — 交 易 復(fù) 核交 易 處 理 — — 交 易 審 批應(yīng) 收 票 據(jù) — — 獲 兌 登 記企 業(yè) 票 據(jù) 管 理 系 統(tǒng)二、票據(jù)業(yè)務(wù) ? ? ? 匯票貼現(xiàn)指集團(tuán)公司成員單位（貼現(xiàn)申請(qǐng)人）與財(cái)務(wù)公司協(xié)商一致后簽訂 《 貼現(xiàn)協(xié)議 》 ，財(cái)務(wù)公司根據(jù)票面金額扣除貼現(xiàn)利息后向成員單位發(fā)放貸款的資產(chǎn)業(yè)務(wù)。它體現(xiàn)的是貼現(xiàn)申請(qǐng)人
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